Інвестори, які шукають збільшення диверсифікації своїх пенсійних накопичувальних активів, можуть знайти рішення, використовуючи пайові фонди корпорації Eaton Vance Corporation (NYSE: EV), 92-річної фірми з управління інвестиціями. Станом на листопад 2015 року Eaton Vance та його дочірні компанії мають активи в управлінні (AUM) на 311, 4 мільярда доларів. В сімействі взаємних фондів Eaton Vance понад 90 фондів, які охоплюють увесь спектр класів активів та інвестиційних цілей, є п'ять фондів, які є особливо добре підходить до потреб інвесторів, які прагнуть диверсифікувати свої пенсійні плани. Усі прибутки базуються на акціях класу A за чистою вартістю активів (NAV).
Збалансований фонд Eaton Vance
Збалансований фонд Eaton Vance забезпечує різноманітність завдяки професійно керованому портфелю облігацій та акцій одного фонду. Фонд задовольняє потреби інвесторів, які хочуть, щоб поточний дохід забезпечувався облігаціями та збільшенням капіталу. Він розподіляє активи між сумішшю від 25 до 50 відсотків у цінних паперах з фіксованим доходом і 50-75 відсотків у цінних паперах. Фонд в основному інвестує в цінні папери США, але може також інвестувати частину своїх чистих активів у міжнародні цінні папери. Портфель є упередженим щодо акцій з великим капіталом та інвестиційних облігацій або державних облігацій.
Збалансований фонд дає інвесторам переваги широкого різноманіття, забезпечуючи при цьому надійний прибуток. Фонд має рейтинг Морнінгстар у п'ять зірок. Його річна загальна віддача становить 11, 51 відсотка за три роки та 10, 1 відсотка за п’ять років. Фонд має поточну дохідність 0, 92 відсотка.
Фонд для створення дивідендів Eaton Vance
Фонд «Eaton Vance Dividend Builder» спеціалізується на акціях з виплатою дивідендів з великим розміром, які мають розумну ціну і мають потенціал збільшення дивідендів у часі. Активи в основному знаходяться в цінних паперах США, але фонд може інвестувати до 35% наявних активів для цінних паперів. Фонд не обмежується виплатою дивідендів звичайним акціями. Він також може інвестувати в цінні папери, що включають привілейовані акції або облігації, які конвертовані у звичайні акції.
Фонд "Дивіденди" виплачує щомісячні виплати і має поточну прибутковість 1, 59%. Загальний прибуток фонду складає 12, 97 відсотка за три роки та 10, 59 відсотка за п’ять років.
Фонд великої капітальної вартості Eaton Vance
Фонд великої капітальної вартості Eaton Vance, заснований у 1931 році, є одним із найстаріших взаємних фондів у США. Мета фонду - знайти компанії з великим капіталом із провідною часткою ринку, які мають солідну фінансову позицію та привабливий потенціал зростання, однак недооцінені. Він може інвестувати у акції зростання, які не виплачують дивіденди, але більшість його портфеля складається з цінних паперів, що виплачують дивіденди.
Фонд має поточну дохідність 1, 29 відсотка. Він забезпечив інвесторам річну загальну прибутковість 13, 56 відсотка за три роки та 11, 43 відсотка за п’ять років.
Фонд нерухомості Eaton Vance
Інвестування в нерухомість - це традиційний спосіб пошуку поточного доходу та стабільного зростання. Фонд нерухомості Eaton Vance надає додаткову різноманітність та захист від інфляції у майбутньому, інвестуючи у високоякісні цінні папери інвестиційних фондів нерухомості (REITs) та компаній у галузі нерухомості. Ця стратегія забезпечує потенціал для отримання більш високого загального прибутку за рахунок поєднання поточного доходу з приростом капіталу. Фонд шукає географічне різноманіття у своєму портфелі і може інвестувати до 25 відсотків своїх активів в іноземні цінні папери. Фонд щорічно загальний прибуток склав 12, 07 відсотка за п’ять років та приносив 1, 61 відсотка.
Фонд зростання Eaton Vance
Кожен добре диверсифікований пенсійний портфель потребує зростання. Фонд зростання Eaton Vance прагне добре оцінити компанії з ростом з ринковою капіталізацією в межах індексу Russell 1000, але він може інвестувати у фірми, які не входять до індексу. Керівники фондів переймаються в першу чергу перспективами довгострокового зростання, а будь-який дохід чи дивіденди приділяються вторинній увазі. Фонд має рейтинг Morningstar чотири зірки. Він щорічно загальний прибуток становив 18, 71 відсотка за три роки та 13, 48 відсотка за п’ять років.
Суть
Ці п'ять фондів можуть бути використані для створення дуже добре диверсифікованого та консервативного портфеля пенсійних заощаджень. Усі акції класу A мають передові навантаження, що знижує їх первісну віддачу.
Інвесторам, які бажають уникати зборів з продажу, слід звернути увагу на великі супермаркети взаємних фондів, такі як Чарльз Шваб та Fidelity інвестиції, які пропонують багато взаємних фондів із відмовою від навантажень на продаж. Інвестори можуть отримувати акції класу A в NAV та сплачувати менші витрати, ніж ті, що стягують інші класи акцій.
