Іноземні акції є привабливим варіантом для інвесторів, які бажають диверсифікувати свій портфель. Багато брокерів надають ці іноземні інвестиції, але деякі кращі за інші. Ці акції несуть свої особливі ризики, починаючи від валютних та політичних, і можуть створювати проблеми з ліквідністю та належною ретельністю для роздрібних інвесторів. Індексація взаємних фондів, які мають глобальний масштаб та дотримуються пасивного інвестиційного підходу, забезпечують економічно ефективний спосіб інвестування за кордон. Ось чотири найкращі виконавці. Вся інформація актуальна станом на листопад 2018 року.
Міжнародний індексний фонд Fidelity Spartan Class Investor
Активи в управлінні (АУМ): 23, 22 млрд. Дол
Середня річна чиста вартість активів у 2015-2018 роках: 3, 8%
Коефіцієнт чистої витрати: 0, 17%
Міжнародний індексний фонд «Fidelity Spartan International Class Index» відстежує результати MSCI Europe, Australasia, далекосхідний індекс (EAFE), що є широким індексом, який представляє показники іноземних акцій розвиненого ринку. Фонд використовує методи вибірки для досягнення інвестиційних результатів, аналогічних результатам базового індексу. Європейські акції мають найбільший розмір 66%, тоді як акції Японії складають близько 23% активів фонду. Фонд забезпечує велику експозицію до фінансових та споживчих дискреційних запасів, які мають відповідно 25 та 13% асигнувань. Портфель фонду широко диверсифікований; його 10 кращих акцій займають лише близько 11% його активів.
Фонд Fidelity Spartan International Index пропонує різноманітний міжнародний портфель за дуже низькою вартістю. Оскільки фонд уникає ринків акцій, що розвиваються, його прибутки піддаються меншій мінливості. Morningstar присвоїв фонду срібний рейтинг аналітика та чотиризірковий загальний рейтинг. Фонд не бере плати за завантаження і має мінімальний поріг інвестицій - 2500, 200 доларів для ІРА.
Міжнародний індексний фонд Schwab
АУМ: 4, 3 млрд дол
Середня річна дохідність від NAV у 2015-2018 рр.: 3, 7%
Коефіцієнт чистої витрати: 0, 06%
Міжнародний індексний фонд Schwab також прагне відстежувати ефективність індексу MSCI EAFE. Цей фонд має дуже подібний розподіл активів, ніж його суперник Fidelity Spartan. Однак фонд важить свої активи трохи більше на користь оборонних запасів споживачів. Як і інші міжнародні акції, фонд піддає інвесторам коливання валюти.
Фонд має одне з найнижчих коефіцієнтів чистих витрат серед своїх однолітків та надзвичайно низький коефіцієнт оборотності лише 3%, що робить його високоефективним податком. Morningstar нагородив фонд бронзовим рейтингом аналітика та загальним рейтингом чотири зірки. Фонд не стягує плату за завантаження і має мінімальну інвестиційну вимогу лише 1 долар.
Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Index Class Індивідуальний клас інвесторів
АУМ: 577 мільйонів доларів
Середня річна дохідність за 2015 рік - 2015 рік: 2, 45%
Коефіцієнт чистої витрати: 0, 8%
Фонд індексу лідерів ESG лідерів Pax MSCI EAFE (раніше Міжнародний індексний фонд MSGI) відстежує ефективність індексу ESG MSCI EAFE, який є членом Глобальних індексів стійкості MSCI. Індекс забезпечує експозицію компаній з високими екологічними, соціальними та управлінськими показниками щодо своїх секторів. Портфель фонду складається з суміші іноземних акцій великої та середньої вартості з високою географічною концентрацією у Великобританії та Японії. Близько 20% активів фонду виділяється на фінансові запаси, а промислові підприємства мають 13, 5%, а акції охорони здоров'я - 11%.
Morningstar дав фонду загальний рейтинг двох зірок. Фонд не стягує плату за завантаження, а мінімальна інвестиційна потреба становить 1000 доларів.
Акції адмірала фонду індексу розвинених ринків Vanguard
АУМ: 102, 7 млрд. Дол
Середня річна прибуток за 2015 рік - 9, 82%
Коефіцієнт чистої витрати: 0, 07%
Фонд індексу розвинених ринків Vanguard відстежує результативність базового індексу, який вимірює інвестиційну віддачу акцій, що випускаються компаніями, розташованими в Канаді та на основних ринках Європи та Тихоокеанського регіону. У 2014 році Vanguard об'єднав два своїх іноземних акціонерних фондів, щоб утворити Фонд індексу розвинених ринків Vanguard. Фонд має надзвичайно низький коефіцієнт оборотності - 3, 4%, що робить цей фонд високоефективним для оподаткування інвесторів. Фонд в основному інвестує у великі та середні акції розвинених ринків Європи (53, 5% акцій) та Тихоокеанського краю (37%).
За дуже низький коефіцієнт витрат, послідовне управління та рентабельність фонд отримав від Morningstar рейтинг золотого аналітика та загальний рейтинг чотири зірки. Фонд не стягує плату за навантаження і вимагає від своїх інвесторів внести щонайменше 3000 доларів.
