Замороження рахунку - це дія, здійснена банком або брокерською компанією, яка запобігає виникненню будь-яких операцій на рахунку. Зазвичай будь-які відкриті транзакції будуть скасовані, а чеки, представлені на замороженому рахунку, не будуть дотримуватися.
Заморожування рахунків може бути ініційовано або власником рахунку, або третьою стороною. Зараз багато банків та постачальників кредитних карт пропонують безліч варіантів онлайн та мобільних банків, включаючи можливість заморозити рахунок за допомогою "натискання кнопки". У разі втрати або викраденої картки, власник картки може швидко "заморозити" рахунок, не контактуючи безпосередньо або відвідуючи місця обслуговування клієнтів особисто. Мобільні послуги та банківські послуги на вимогу користуються все більшою популярністю серед клієнтів, зацікавлених у самообслуговуванні та покращених функціях кібербезпеки.
Замороження рахунку частіше може бути відоме як "заморожування облікового запису", як можна сказати в загальній розмові.
Зміна заморожування рахунку
Державний або регулюючий орган може заморозити рахунок через підозрілу діяльність, підозру в злочинній діяльності, цивільні позови або заставу, подані проти цього рахунку. Крім того, банківський або брокерський рахунок може бути заморожено, коли власник рахунку помер. Після представлення відповідної документації відкриється новий рахунок на ім'я бенефіціара з доступом до активів.
Багатонаціональні підприємства ризикують заморозити рахунки з прямими іноземними інвестиціями або, зокрема, «заблокувати» у міжнародній фінансовій сфері. У часи політичних заворушень національні уряди можуть "блокувати" іноземні організації у відкликанні активів. Як форма трансферного ризику, національні уряди можуть використовувати цю дискримінаційну тактику, наприклад, якщо їх центральним банкам не вистачає валюти.
Жоден універсальний набір стандартів чи практик не може описати багато причин, за якими можна заморозити рахунок. Він часто зводиться до типу (або цілі) рахунку, місцевих та національних норм чи несприятливих політичних та економічних санкцій та протидії.
