Огляд Firstrade

Компанія Firstrade Securities була заснована в 1985 році в мікрорайоні Flushing Queens, Нью-Йорк. Він задовольняв потреби місцевої громади, особливо етнічних китайських іммігрантів. Хоча один з лідерів недорогих витрат, Firstrade також залишається вірним своїм корінням, надаючи торгові інструменти та підтримку як традиційною, так і спрощеною китайською, а також англійською.

Нещодавно Firstrade перейшов на $ 0 комісійних для торгів акціями та опціонами, але це приносить деякі жертви в обмежених інструментах, дослідженнях та обсязі продукції. Однак, на відміну від багатьох інших комісійних посередників на 0 доларів, Firstrade все ще є адекватним вибором для активних торговців акціями та опціонами, які шукають впорядкований запис замовлення, демонструючи розширену торгівлю опціоном та знижену вартість.

Крім низьких витрат, Firstrade також виділяється унікальною програмою кредитування цінних паперів для інвесторів, зацікавлених у отриманні додаткового доходу, позичаючи свої акції іншим фінансовим установам. Програма кредитування цінних паперів не обмежує власника рахунку, який може продати свої акції в будь-який момент. Це може бути суттєвою вигодою для незалежних інвесторів з великими рахунками.

Плюси

$ 0 вартістю акцій та опціонів торгує безліччю ETF та взаємних фондів без транзакцій
Упорядкований досвід торгівлі, який відповідає веб-і мобільним платформам
Підтримка традиційних і спрощених китайських, а також англійських акаунтів

Мінуси

Обмежена функціональність у веб-та мобільних платформах поза введенням замовлення та рудиментарним графіком
Не торгуйте форекс, криптовалютами, ф'ючерсами чи ф'ючерсними опціонами
Підтримка клієнтів не доступна цілодобово

Досвід торгівлі

2.1

У порівнянні з іншими інтернет-брокерами, платформи Firstrade є основними, але функціональними. Введення замовлення інтуїтивно зрозуміло і навіть для складних замовлень на розповсюдження опціону. Розкинуті ніжки вводяться вручну, а інтегрований ланцюговий лист полегшує процес. Маржа розраховується у міру побудови торгів, але поточні котирування не завжди доступні у формі введення замовлення. Це вимагає оновлення, щоб перевірити ціну. Дуже активні торговці можуть вважати процес введення замовлення вручну стомливим і повторюваним.

Відкриття або закриття торгів складних типів замовлень, таких як OCO або OCA, недоступно на мобільній та веб-платформі, але їх можна використовувати в розширеному додатку "Навігатор". Створити замовлення з більшості інструментів скринінгу для акцій, ETF або пайових фондів досить просто, однак інтерфейс введення замовлення невідповідний від одного типу продукту до іншого. Немає функціональних можливостей для торгівлі з діаграм або створення кошиків та замовлень на інсценування.

Технологія торгівлі

1.5

Нещодавно Firstrade створив власну торгову платформу «все в одному», «Firstrade Navigator», для більш активних трейдерів на основі односторінкового макета з модулями. Однак Навігатор доступний лише для настільних користувачів після "подання" на нього електронною поштою. Процес доступу до платформи був складним, але користувачі iPad можуть отримати доступ до неї через App Store без процесу подання заявок. Потокові котирування та дані в режимі реального часу доступні на веб-базі Навігатора та мобільних платформах. Для менших торговців, Firstrade, ймовірно, буде хорошим вибором, якщо головна проблема полягає в тому, щоб максимально знизити комісійні витрати.

Більш просунуті або більші торговці, можливо, захочуть врахувати кілька додаткових факторів, перш ніж вибирати Firstrade в якості брокера. Компанія Firstrade не пропонує розбризкування та не надає даних про покращення цін на замовлення. Firstrade маршрути замовляє, головним чином, дві клірингові фірми, Apex та Credit Suisse, і приймає платежі за цей потік замовлень. Хоча це звичайна практика серед малих / без комісійних посередників, це суперечлива практика, яка ставить брокера в незручне становище, намагаючись отримати найкращу ціну для своїх клієнтів, а також оптимізуючи дохід для потоку замовлень.

Корисність

3.4

Процес налаштування облікового запису надзвичайно простий та зручний. Хоча всі форми рахунків повинні читати і розуміти торговець, більшість бланків форм попередньо заповнюються. Для середнього трейдера схвалення рахунку та маржі - це швидко та зручно. Для торговців у США або на затверджених зовнішніх ринках підтримка рахунків доступна на традиційній або спрощеній китайській мові.

Навігація по веб-сторінках з торгівлі та керування обліковими записами дуже проста, і замовлення можна вводити практично з будь-якого місця на веб-сайті, мобільного додатку чи платформи Навігатор. Меню інтуїтивно зрозуміло та наполегливо, незалежно від того, де ви знаходитесь на платформі чи сайті. Платформа Navigator передбачає певну налаштування, що дозволяє додавати або видаляти модулі або перетягувати їх в інші місця на екрані. Діаграми на платформах Навігатор і мобільні пристрої представлені з MultiCharts (TradingView), тому функціональність дуже хороша. Однак інтеграція в графіки з введенням замовлень та керуванням рахунком дуже мала.

Мобільні та нові технології

4.4

Як і веб-платформи та навігатори, мобільний додаток Firstrade інтуїтивно зрозумілий та простий у використанні. Запис на замовлення включає повний спектр зупинок, лімітів та ринкових замовлень, але розширені типи замовлень, такі як OCO або OCA, доступні лише в додатку Навігатор для користувачів iPad. Додаток для мобільних пристроїв включає діаграми MultiCharts (TradingView), які були швидкими та надійними, але не включали торгів з функціональних можливостей діаграми.

Список спостереження мобільних додатків та функції введення замовлення інтегровані з веб-платформою та платформою Навігатор; це створює безперервний досвід. Потокові новини та аналіз з Morningstar, Briefing.com та Benzinga недоступні в мобільному додатку, а також інших інструментів для дослідження чи скринінгу немає.

Спектр пропозицій

3.2

Firstrade пропонує торговий доступ до акцій, опціонів, коштів та фіксованого доходу, що, швидше за все, потрібно більшості дрібних роздрібних торговців. Спектр взаємних фондів без комісійних платежів та ETF є досить широким, щоб охопити більшість класів активів. На відміну від більшості недорогих посередників, сторінки з фіксованим доходом та інструменти перевірки прості у використанні і до них можна швидко отримати доступ через веб-платформу.

Більш просунуті торговці можуть виявити деякі ключові пропозиції недоступними на Firstrade. Для Форекс або криптовалют не пропонується торгів, а ф'ючерсні та ф'ючерсні опції також недоступні. Хоча Firstrade оголосив про плани роботи-дорадчої служби, на момент цього огляду не було жодної. Запис на замовлення на розширені та активні торговці опціонами простий у використанні та дозволяє отримати до чотирьох ніж на розкид.

Новини та дослідження

4.1

Компанія Firstrade має дивовижну кількість інструментів для скринінгу та дослідження, розкиданих по всіх торгових майданчиках. Хоча просіювач фондів і фондів простий у використанні, його функціональність дуже обмежена і не дуже інтуїтивна. Однак, якщо припустити, що вимоги до скринінгу торговця не дуже досконалі, введення торгів у екранів проходить швидко і просто. Трейдери можуть отримати доступ до новин та аналізу з Morningstar та Briefing.com, які є одночасно високоцінними джерелами. Поточні новини нижчої якості також були доступні на Benzinga.com.

Трейдери можуть використовувати інструмент OptionPlay для генерування ідей та аналізу опціональних торгів та розповсюджень у режимі реального часу. Незважаючи на те, що ця функція є корисною, її важко знайти та отримати доступ до неї на аркушах ланцюгів опцій. Якість графіків Firstrade змінюється в залежності від платформи. Веб-платформа включала рудиментарні графіки, які важко використовувати і не можуть бути налаштовані. Навігатор і мобільні торгові платформи використовують графіки, надані MultiCharts (TradingView), і вони дуже хороші.

Аналіз портфелів та звіти

Більшість функцій аналізу та обліку портфеля недоступні на платформах Firstrade. Однак інвестори можуть бачити вимоги до маржі на основі торгівлі та відстежувати відкриті позиції чи списки спостереження в режимі реального часу. Сальдо рахунків та історія рахунків також доступні в режимі реального часу, а транзакції можна легко завантажити для аналізу за допомогою зовнішніх інструментів.

Хоча процес завантаження даних про діяльність облікових записів у зовнішні програми, такі як Quicken, Microsoft Money чи Excel, простий, практично немає функцій для податкового планування чи управління рахунками на платформах Firstrade. Існують декілька простих калькуляторів розподілу активів, ціноутворення опціонів та внеску ІРА, але вони мають обмежену корисність і не інтегровані з вашим обліковим записом для надання рекомендацій та аналізу.

Обслуговування клієнтів та допомога

4.8

Хоча Firstrade не пропонує підтримку в реальному режимі 24/7, є дві якості, які відрізняють їх від більшості брокерів у своїй категорії. По-перше, вони пропонують повну підтримку спрощеною та традиційною китайською мовою. По-друге, під час роботи на ринку, обслуговування клієнтів Firstrade чуйно реагує на телефон. У важкі часи дзвінків облікові записи можуть надіслати запит на зворотний дзвінок, що було дуже швидким у наших тестах. Відповіді в чаті були менш задовільними: багато відповідей генерувались автоматично із посиланнями на поширені запитання, які часто не стосувалися заданого питання.

Окрім низьких витрат та хорошого телефонного обслуговування, Firstrade також може допомогти власникам рахунків отримувати дохід від своїх фондових акцій за допомогою програми позикових акцій. Торговці можуть позичати свої акції через Firstrade іншим інституційним інвесторам для щоденного доходу. Подані в заставу акції залишаються необмеженими, і інвестори можуть купувати або продавати їх, як зазвичай, без участі в програмі акцій позики.

Освіта

2.5

Статті та відео, що висвітлюють широкий спектр ринків збуту та стратегій торгівлі, доступні на Firstrade. Для нових інвесторів матеріал дасть ознайомлення з більшістю тем, але не набагато більше. Багато статей та відеоматеріалів були підготовлені сторонніми фірмами або організаціями, як Рада з питань індустрії опціонів, тому вони не включають освіту, яка дуже своєчасна або пов'язана з платформами та інструментами Firstrade.

Під час нашого огляду ми знайшли багато мертвих посилань у змісті освіти, і значна частина датувалась. Незважаючи на те, що вступна освіта може бути корисною для нових інвесторів, вона не добре стосується поточних ринкових умов та нових торгових нововведень. Немає жодних живих вебінарів чи подій, які в іншому випадку могли б заповнити багато прогалин у категорії освіти. Хоча подкасти доступні, вони в основному надаються тими ж зовнішніми провайдерами і не стосуються живого ринкового середовища.

Витрати

3.8

На наш погляд, торговці, які оцінюють Firstrade, ймовірно, зосереджені на пошуку брокера з найнижчою вартістю з мінімальним рівнем функцій торгівлі. Більшість торгів акціями, опціями та фондами можна здійснити за комісійні $ 0. Програма кредитування цінних паперів навіть має можливість додатково знизити вартість торгів, компенсуючи власників рахунків за позики своїх акцій щоденним доходом.

Крім обмежених функціональних можливостей та послуг, більшість недорогих посередників стягуватимуть більш високі комісії в інших сферах, щоб компенсувати відсутність комісійних комісій. Кошти Firstrade вищі, ніж середні ставки маржі для інвесторів з маржинальним рахунком. Комісії за деякі операції на рахунках, такі як банківські перекази та перекази ACAT, також є вищими за середні, але не є звичайними.

Що потрібно знати

На наш погляд, є випадок, який слід зробити на користь Firstrade, якщо інвестор орієнтований на найнижчі наявні торгові витрати. Хоча Forex, ф'ючерси та торгівля криптовалютами недоступні, інвестори, які шукають акції, опціони, кошти та ETF, не повинні розчаровуватися. На відміну від багатьох інших брокерів категорії "низька комісія", Firstrade виділяється платформами для торгівлі вище середнього рівня, поточними котируваннями та функціональністю торгівлі розширеними опціями.

Сервіс хороший, але обмежений на ринкові години, що може бути складною для торговців за межами США або нових інвесторів, які не можуть зв’язатися зі своїм брокером у робочий час. Нові інвестори, які шукають освіту, знайдуть багато вступного матеріалу, зібраного з внутрішніх та зовнішніх джерел, але обмеженою просунутою освітою чи настановами, пов'язаними з поточним ринковим середовищем.

Методика

Інвестопедія присвячена наданню інвесторам об'єктивних, всебічних оглядів та рейтингів онлайн-брокерів. Наші огляди є результатом шестимісячного оцінювання всіх аспектів платформи онлайн-брокера, включаючи досвід користувачів, якість виконання торгових операцій, продукти, наявні на їх платформах, витрати та збори, безпеку, мобільний досвід та обслуговування клієнтів. На основі наших критеріїв ми встановили рейтингову шкалу, зібравши понад 3000 балів даних, які ми врахували в нашій системі зіркових оцінок.

Крім того, кожен брокер, який ми оглядали, повинен був заповнити 320-бальне опитування про всі аспекти їх платформи, які ми використовували в нашому тестуванні. Багато хто з онлайн-посередників, яких ми оцінювали, надавали нам персональні демонстрації своїх платформ у наших офісах.

Наша команда галузевих експертів під керівництвом Терези В. Кері провела наші огляди та розробила цю найкращу в галузі галузеву методологію для ранжування онлайн-платформ інвестування для користувачів усіх рівнів. Натисніть тут, щоб прочитати нашу повну методологію.

Зміст: