Категорія фонду - це спосіб диференціації пайових фондів відповідно до їх інвестиційних цілей та основних інвестиційних особливостей. Ця категоризація дозволяє інвесторам розподіляти свої гроші навколо суміші фондів з різними характеристиками ризику та віддачі.
Розбиття категорії фонду
Категорії фондів можуть бути структуровані різними способами залежно від інвестиційної мети фонду. Індивідуальні та професійні інвестори можуть використовувати різні варіанти категорій фондів при складанні портфелів.
Професійно керований фонд фондів
Професійно керований фонд фондів є провідним прикладом того, як менеджери портфелів можуть складати портфель коштів, використовуючи різні категорії фондів. Інвестори часто знайдуть використання фондів, що структуруються в розподілі активів, або збалансованих портфелях взаємних фондів. Ці портфелі намагаються використовувати кошти різних категорій фондів для досягнення їх цільової мети розподілу активів.
Фонд зростання оптимізації портфелів Тихоокеанських фондів - один із прикладів. Цей фонд агресивно виділяє на приріст запасів, але також має частину портфеля в боргових цінних паперах. Її стратегія розподілу активів планує 70% до 85% портфеля власного капіталу з 15% до 30% боргу. Фонди представляють акції в портфелі в різних категоріях фондів. Його основний розподіл власного капіталу - Фонд великої капітальної вартості Тихоокеанських фондів. Його основним розподілом боргу є Фонд облігацій Тихоокеанських фондів. У 2017 році Фонд повідомив про повернення 16, 34%.
Вкладення коштів для роздрібних інвесторів
Роздрібні інвестори можуть вибирати кошти для своїх портфелів, використовуючи різноманітні інвестиційні стилі та балансуючі цілі. Щоб створити комплексний портфель взаємних фондів, інвестори можуть спочатку створити інвестиційний профіль із деталізацією їхніх інвестиційних інтересів, цілей, допусків до ризику та цілей. Часто це можна зробити через обтікання рахунку. Однак інвестори також можуть окремо визначити свій профіль інвестування для стратегії інвестування самостійно.
По всій інвестиційній всесвіті інвестори мають різні варіанти за категоріями фондів. Стандартні варіанти інвестицій будуть зосереджені на цільових розподілах активів, таких як акції та облігації. Керовані об'єктивні категорії також переважають на ринку і будуються з різних стилів інвестування та сумішей, що дозволяє інвесторам інвестувати за відомою ціллю сегмента ринку. Керовані об'єктивні фонди можуть включати стратегії, засновані на зростанні, вартості, доході, суміші розподілу активів тощо.
Категорії цільових фондів активів
У світовій інвестиції інвестори можуть вибрати інвестиції за категоріями активів. Цей тип стратегії може дозволити інвестору створити портфель коштів, чітко визначений цільовим фондом. Сюди можна віднести фондові фонди, облігаційні фонди та будь-який інший тип фонду, який в основному інвестується виключно в індивідуальний клас активів. З фондовими фондами основні категорії можна визначити за розмірами компаній, в які фонд інвестує (великі, середні та малі). Фонди облігацій класифікуються головним чином за середніми термінами погашення портфеля (довгі, проміжні та короткі) та кредитною якістю (висока, середня та низька). Фондові фонди можна використовувати для більш агресивних частин портфеля, тоді як фонди облігацій часто використовуються для більш консервативного розподілу.
Категорії керованих цільових фондів
Існує також широкий спектр керованих об'єктивних категорій фондів. За винятком традиційних категорій акцій та облігацій, ці категорії фондів можуть мати більш конкретні цілі, такі як вартість, зростання та дохід. Гібридним або розподілом активів також можна вважати об'єктивні управління коштами. Ці категорії фондів дозволяють інвестору досягти більш широких або конкретних цілей інвестицій, а також короткострокових та довгострокових цілей.
До гібридних категорій фондів можна віднести консервативні, помірні або агресивні фонди зростання з різними класами активів та асигнуваннями. Гібридні фонди також можуть охоплювати стратегії цільової дати, які пропонують різноманітний портфель інвестицій за різними розподілами активів, який зміщується в часі для досягнення цільової мети використання інвестора.
