Фінансові послуги вже давно вважаються галуззю, де професіонал може процвітати і працювати над корпоративними сходами до постійно зростаючих компенсаційних структур. Варіанти кар'єри, які пропонують досвід особистого та фінансового характеру, включають:
- Консультативні послуги з бухгалтерського обліку
Три сфери фінансів, однак, пропонують найкращі можливості для максимального збільшення заробітку і, таким чином, залучення найбільшої конкуренції за роботу:
Читайте далі, щоб дізнатися, чи є у вас все, що потрібно, щоб досягти успіху в цих надприбуткових сферах фінансів та навчитися
як заробити гроші у фінансах.
Інвестиційний банкінг
Потенціал заробітку
Директори, директори, партнери та керуючі директорами в інвестиційних банках з великою дужкою можуть заробляти понад мільйон доларів - іноді до десятків мільйонів доларів - на рік. На рівні директора та вище є відповідальність за керівництво командами аналітиків та партнерів в одному з декількох відділів, розбитих за пропозиціями продукції, такими як залучення власного капіталу та залучення капіталу, злиття та поглинання (M&A), а також покриття сектору. команди.
Чому старші інвестиційні банкіри заробляють так багато грошей? Словом (фактично три слова): великий розмір угоди. Директори, директори та партнери очолюють команди, які працюють з предметами з високою ціною та роблять великі комісії, оскільки комісії банку зазвичай розраховуються у відсотках від участі в операції. Наприклад, банки з великими дужками відмовлятимуть проекти з невеликим розміром угод; наприклад, інвестиційний банк не буде продавати компанію, яка отримуватиме менше 250 мільйонів доларів доходу, якщо вона вже заповнена іншими великими угодами.
Інвестиційні банки - це брокери. Агент з нерухомості, який продає будинок за 500 000 доларів і робить 5% комісію, заробляє 25 000 доларів на цьому продажу. На противагу цьому, якщо офіс інвестиційного банку продає хімічного виробника за 1 мільярд доларів за 1% комісії, що становить хорошу плату в розмірі 10 мільйонів доларів. Непогано для команди з декількох людей - кажуть два аналітики, два однодумці, віце-президент, директор та керуючий директор. Якщо ця команда завершить 1, 8 мільярда доларів трансакцій з Мі&А за рік, а бонуси, які надаються старшим банкірам, ви можете побачити, як складаються компенсаційні номери.
Посадові обов'язки
Аналітичний (до MBA), асоційований (пост-MBA) та віце-президент рівень є доказовою основою, а години можуть часом перевищувати сотню на тиждень. Банкіри на рівні аналітики, асоційованого та віце-президента зосереджуються на таких завданнях:
- Написання тендерних книгДослідження тенденцій галузіАналіз діяльності компанії, фінансів та прогнозівКрасиві моделіПроведення належної ретельності або координація з ретельними командами
Директори контролюють ці зусилля і зазвичай взаємодіють з керівниками компанії на рівні "С", коли досягаються ключові етапи. Партнери та керуючі директори виконують більш підприємницьку роль, оскільки вони повинні зосередитись на розвитку клієнтів, генерації угод та зростанні, а також укомплектуванні персоналу офісу. Щоб досягти рівня директора, може знадобитися 10 років (якщо припустити, що два роки як аналітик, два роки, щоб отримати MBA, два роки як юрист і чотири роки як віце-президент). Однак ця часова шкала залежить від декількох факторів, включаючи залучену фірму, успіх особи на роботі та диктат фірми. Деяким банкам потрібен MBA, тоді як інші можуть просувати виняткових банкірів без вищої ступеня.
Основні риси
Критеріями успіху є:
- Технічні навички Здатність дотримуватись термінів Робота в роботі та навички комунікації
Ті, хто не може перенести тепло, рухаються, і перед тим, як просунути його до вищого рівня, існує процес фільтрації. Бажаючі вийти з банківської галузі можуть зробити бічні переходи до корпоративних фінансів (наприклад, працювати в компанії Fortune 500, що означає заробляти менше грошей), приватному капіталі та хедж-фондах.
Приватний капітал
Потенціал заробітку
Директори та партнери фірм приватного капіталу легко проходять заборгованість у розмірі 1 мільйона доларів на рік, при цьому партнери часто заробляють десятки мільйонів доларів на рік. Управляючі партнери найбільших фірм приватного капіталу можуть принести сотні мільйонів доларів, враховуючи, що їх фірми управляють компаніями, що мають мільярдні долари.
Якщо їхні колеги з інвестиційно-банківських операцій обробляють позиції з високою ціною з високими комісійними коштами, то приватний капітал управляє позиціями з високою ціною з дуже високими комісійними. Переважна більшість йде за "правилом двох і двадцяти" - тобто стягується щорічна плата за управління в розмірі 2% активів / керованого капіталу та 20% прибутку на зворотній частині.
Візьміть приватну фірму, яка має 1 мільярд доларів під управлінням; плата за управління дорівнює 20 мільйонам доларів на рік для оплати персоналу, операційних витрат, трансакційних витрат тощо. Потім фірма продає портфельну компанію за 200 мільйонів доларів, яку вона спочатку придбала за 100 мільйонів доларів, для отримання прибутку в 100 мільйонів доларів і так забирає ще 20 мільйонів доларів гонорару. Зважаючи на те, що фірма приватного капіталу такого розміру матиме не більше одного чи двох десятків працівників, це хороший шматок грошей, щоб обійти лише кілька людей. Старші професіонали приватного капіталу також матимуть "шкіру в грі" - тобто вони часто є інвесторами у власні кошти.
Посадові обов'язки
Приватний капітал бере участь у процесі створення багатства. Тоді як інвестиційні банкіри збирають основну частину своїх комісій, коли транзакція завершена, приватний капітал повинен пройти кілька етапів протягом декількох років, включаючи:
- Вирушаючи на дорожні шоу з метою залучення пулу інвестиційного капіталуЗабезпечення потоку угод від інвестиційних банків, посередників та професіоналів з трансакцій Купівля / інвестування в привабливі, надійні компанії. Підтримка зусиль керівництва для розвитку компанії як органічно, так і шляхом придбанняHarsting, продаючи портфельну компанію для отримання прибутку (зазвичай від чотирьох до семи років для більшості фірм)
Аналітики, партнери та віце-президенти надають різні функції підтримки на кожному етапі, тоді як директори та партнери забезпечують успішність кожної фази процесу. Рівень залучення директорів та партнерів різниться в кожній фірмі, але вони наймають найкращих та найяскравіших талантів до MBA та після MBA на молодших рівнях та делегують більшість завдань.
Більша частина початкової фільтрації перспективних інвестиційних можливостей може проводитися на молодших рівнях (партнерам та віце-президентам надається набір інвестиційних критеріїв, за якими можна судити про перспективні угоди), тоді як старші люди, як правило, щотижня щотижня здійснюють перегляд інвестиційного огляду зустріч, щоб оцінити, що принесло молодшим людям.
Директори та партнери очолюватимуть переговори між фірмою та продавцем. Після придбання компанії директори та партнери можуть сідати в раду директорів і зустрічатися з керівництвом під час щоквартальних оглядів (частіше, якщо є проблеми). Нарешті, директори та партнери планують та координують з інвестиційним комітетом рішення щодо вибуття та збирання врожаю та розробляють стратегію щодо отримання максимальної віддачі для своїх інвесторів. Якщо фірма, що займається приватним капіталом, не працює на певному етапі, ви, як правило, бачите принципалів та партнерів, щоб активізувати зусилля на цій фазі.
Наприклад, якщо не вистачає потоку угод, старші люди вирушають у подорож та відвідують інвестиційні банки. На дорожніх шоу про збір коштів старші професіонали приватного капіталу налагоджуватимуть взаємодію з інституційними інвесторами та особами високої вартості на особистому рівні, а також ведуть презентації. На етапі пошуку потоків угод директори та партнери вступлять і розвиватимуть стосунки з посередниками - особливо, якщо це новий контакт і стосунки, що починаються. Якщо компанія, що займається портфелем, недостатньо ефективною, ви знайдете директорів та партнерів частіше на місці в компанії для зустрічей з керівництвом.
Хедж-фонди
Потенціал заробітку
Як і їхні партнери з приватним капіталом, хедж-фонди управляють фондами капіталу з метою забезпечення вигідної віддачі для своїх клієнтів-інвесторів. Як правило, ці гроші збираються від інвесторів з високою вартістю. Менеджери хедж-фондів можуть заробляти десятки мільйонів доларів через подібну структуру компенсацій приватному капіталу; хедж-фонди стягують як щорічну плату за управління (як правило, 2% керованих активів), так і плату за ефективність (зазвичай 20% валової віддачі).
Посадові обов'язки
Хедж-фонди, як правило, мають менші команди, ніж приватний капітал (якщо використовувати однакову кількість керованого капіталу), і вони можуть мати більше свободи у виборі способу розміщення та інвестування капіталу своїх клієнтів. Параметри можуть бути встановлені на передній частині для типів стратегій, якими можуть керувати менеджери хедж-фондів.
На відміну від приватного капіталу, який купує та продає компанії, як правило, в межах інвестиційного горизонту від чотирьох до семи років, хедж-фонди можуть купувати та продавати фінансові цінні папери зі значно меншим часовим горизонтом, навіть продаючи цінні папери на публічних ринках протягом днів або годин після придбання. Через цей стиснутий горизонт інвестицій менеджери хедж-фондів щодня значно більше залучаються до своїх інвестицій (на відміну від керівників та партнерів приватного капіталу), уважно слідкуючи за ринковими та галузевими тенденціями та геополітичними та економічними подіями у всьому світі.
Отримавши значну компенсацію за плату за виконання, хедж-фонди можуть інвестувати (або торгувати) всіма видами фінансових інструментів, включаючи акції, облігації, валюти, ф'ючерси та опціони.
Суть
Потрапити у приватну акціонерну фірму чи хедж-фонд жорстоко конкурує. Практично неможливо потрапити в ці організації, що надходять із ступеня бакалавра.
Елітні стандартизовані тестові бали допомагають разом із академічною родовідною та лідерською діяльністю. Кількісна навчальна дисципліна (наприклад, фінанси, інженерія, математика тощо) буде сприйматися прихильно. Якість професійного досвіду дивиться жорстоко цинічним, невблаганним набором очей.
Багато інвестиційних банкірів, які розглядають свої можливості виходу, часто переходять до приватного капіталу та хедж-фондів для наступного етапу своєї кар’єри. Тим, хто прагне потрапити в приватний капітал і хедж-фонд, слід пропрацювати кілька коротких років (між двома і чотирма) в інвестиційному банку з великими дужками або в елітній консалтинговій фірмі (наприклад, McKinsey, BCG або Bain). Приватний капітал буде сприятливо розглядатись як на сторону купівлі, так і на продаж. Щодо хедж-фондів, робота на придбання в інвестиційному банку або в приватній акціонерній фірмі буде сприятливо сприйматись для позицій молодшого рівня.
