Місією Інвестопедії є надання інвесторам неупереджених, всебічних оглядів та рейтингів онлайн-брокерів. Ми прагнемо допомогти інвесторам на всіх рівнях знайти потрібного онлайн-брокера для своїх потреб. Для надання найкращих порад для кожного інвестора ми розробили комплексну методологію рейтингу, щоб знайти найкращого загального онлайн-брокера та найкращого брокера для 12 різних видів інвестування та торгівлі.
Наша команда
Нашу команду з огляду очолює Тереза У. Кері, яка написала перший в історії огляд онлайн-брокерів у 1992 році, і вже 27 років є авторитетом платформ для торгівлі та інвестування в Інтернеті. Наша команда експертних рецензентів включає ветеранів-трейдерів, експертів фінансового ринку, освітян-інвесторів та дослідників, які є всіма активними інвесторами в Інтернеті з десятилітнім досвідом.
Процес огляду
Ми розробили систему, яка оцінює брокерів на основі 10 ключових категорій та 149 змінних. Кожна категорія інкапсулює критичні елементи, якими користувачі повинні ретельно оцінити інтернет-брокера.
Для збору даних ми надіслали анкетам з 320 запитами брокерам-учасникам. Ми отримали акаунт брокерського зв’язку в реальному часі для кожної платформи та використовували цей обліковий запис, щоб виконувати практичні тести для кожного брокера. Багато хто з брокерів, яких ми перевірили, дали нам особисті демонстрації своїх платформ та послуг у наших офісах у Нью-Йорку.
З анкет, опитування тестування брокерських платформ та демонстрацій ми оцінюємо кожну категорію оцінювання та комбінуємо бали категорій у загальний рейтинг кожного брокера.
Категорії оцінки
Маючи на увазі індивідуального роздрібного інвестора, ми критично подивилися на послуги та технології, що надаються інтернет-брокерами. Ми організували наш аналіз у десять категорій, забивши кожного брокера за його ефективність у кожній категорії. Оцінка за загальну нагороду - середня кількість категорій.
| Категорії оцінювання | ||
|---|---|---|
| Категорія огляду | Зважування | Змінні |
| Досвід торгівлі | 10% | 15 |
| Технологія торгівлі | 10% | 11 |
| Корисність | 10% | 13 |
| Мобільний | 10% | 14 |
| Спектр пропозицій | 10% | 16 |
| Дослідження та новини | 10% | 23 |
| Аналіз портфелів та звіти | 10% | 13 |
| Обслуговування клієнтів та Інтернет-допомога | 10% | 16 |
| Освіта та безпека | 10% | 17 |
| Витрати | 10% | 11 |
Кожен інвестор має різні потреби. Раннім інвесторам потрібен онлайн-брокер із зручною платформою та освітніми ресурсами, тоді як торговцю опціонами потрібні інструменти аналізу ризиків та способи моделювання різних стратегій. На додаток до загального рейтингу, ми надаємо рейтинги для десяти різних стилів торгівлі та інвестування. У кожному конкретному випадку ми використовуємо одні і ті ж дані і перенавантажуємо функції, що мають найбільше значення для цього стилю. Точні деталі повторного зважування наведені на кожній із категорій нагород.
Досвід торгівлі
Ця категорія оцінює загальний робочий процес для розміщення замовлення.
Основним акцентом у цій категорії є робочий процес, який логічно прогресує від одного кроку до іншого. Ми перевірили, яким чином торговець повідомляє, що виконується замовлення, наприклад, спливаючі повідомлення, оновлення стану замовлення та / або текст на мобільному пристрої, коли замовлення заповнюється.
Ми шукали заздалегідь заповнені квитки на замовлення при закритті позиції, що виключає можливі помилки під час закриття. Бажана кнопка «Закрити», коли дивишся звіт про портфель. Ми також оцінювали процес введення замовлень на опціони, а також взаємні фонди, облігації та (за наявності) ф'ючерси, товари та екрани введення валютних замовлень. Методи розміщення умовних замовлень, такі як один скасування - інший або один - тригери - інший, були перевірені.
Найкращі оцінки в цій категорії вимагають:
- Безпосередній логічний робочий процес Повний спектр типів замовлень в Інтернеті (ринок, ліміт, стоп, скасування товару та ін.) Генерування закриття замовлення безпосередньо з списку портфелів та можливість вибору податкової партії. Прокат стратегії опціонів з мінімальною кількістю кліків Можливість побудови умовних замовлень (одна спрацьовує інша, друга скасовує іншу тощо) Можливість торгувати кошиком акцій або замовленнями на сцені
Технологія торгівлі
Ця категорія насамперед оцінює те, що відбувається після того, як торговець подає замовлення, а також звертається до даних перед та після торгівлі.
Ми оцінювали якість даних, доступних у процесі введення замовлення, з акцентом на потокові дані в режимі реального часу. Наявність стратегій підвищення цін та технології маршрутизації розумного замовлення (яка вважає найкращу пропозицію чи пропозицію) необхідна для отримання найкращих рейтингів у цій категорії. Ми запитали, чи використовував механізм маршрутизації замовлень брокера спрей або послідовний двигун; спрей маршрутизує контакти декількох майданчиків одночасно і менш схильний виконувати замовлення через маршрути, які пропонують оплату за потік замовлень. Брокери, які пропонують поліпшення цін - продаж вище ціни заявки або купівля нижче ціни пропозиції - отримали частку балів залежно від тієї частини операцій, яка виграла.
Найкращі оцінки в цій категорії вимагають, щоб брокер пропонував:
- Потокові ціни в режимі реального часу протягом маршруту маршрутизації постачальника, що підкреслює поліпшення цін. Можливість налаштувати торговий досвід, наприклад встановлення кількості за замовчуванням акцій або типу замовленняМожливість розміщення торгів за графіком Поновлення в реальному часі купівельної спроможності та рентабельності балансу
Корисність
Ця категорія оцінює загальну навігацію по сайту та простоту використання.
5 тут означає, що сайт або програма була простою у користуванні та добре розробленою, не затухала при переході з екрана на екран і може бути адаптована до потреб користувача.
Найкращі оцінки в цій категорії вимагають:
- Швидкий старт для нового клієнта Простий доступ до досліджень з чітким шляхом до торгового квитка Поточний статус рахунку на дисплеї, за бажанням Постійний доступ до торгового квиткаМожливість легко переключитися з однієї області платформи на іншуКоментації та персоналізація
Мобільний
Ця категорія оцінює мобільні додатки та веб-сайти на базі HTML-5, які адаптуються до мобільного пристрою, який використовується.
Наявність та якість мобільних даних про торгівлю та рахунки - це ключові показники, а також можливості навчання, які ви можете взяти разом із собою.
Найкращі оцінки в цій категорії вимагають:
- Трансляція даних у режимі реального часу, включаючи графіки та новиниМожливість торгівлі запасами та складними опціями на планшеті чи смартфоні Можливість торгівлі всіма класами активів, що пропонуються на веб-сайті або настільній платформі. Списки спостереження, встановлені на робочому столі, повинні бути доступними і на мобільних пристроях - і навпаки. Повідомлення про сповіщення, встановлені на робочому столі гладкого робочого процесу для розміщення замовлення та управління обліковим записом
Спектр пропозицій
Ця категорія оцінює класи активів, якими брокерський клієнт може торгувати в Інтернеті.
Ми присудили бали за різноманітність інвестицій, якими можна торгувати в Інтернеті, з частковими балами за ті, на які можна торгувати, лише зателефонувавши в живий брокер. Оскільки довгі та короткі біржові торги, а також однорядні замовлення на опціони зараз є стандартними, ми не присуджуємо бали за ці операції.
Найкращі оцінки в цій категорії вимагають:
- Великий інвентар запасів, які можна продати короткими, що визначається кількістю запасів у легкому для запозичення списку брокера Можливість торгувати складними опціямиКількість наявних без комісійних ETF, кількість доступних взаємних фондів без транзакцій, а також загальна кількість пропонованих пайових фондівМожливість торгувати корпоративними та муніципальними облігаціями, а також казначействами, компакт-дисками та міжнародним боргомДоспрямовувати доступ до міжнародних ринківРобово-дорадчі, інтегровані в брокерську платформу. Робо-дорадчий, який вимагає окремого входу, отримує менше балів
Дослідження
Ця категорія оцінює якість та доступність досліджень, цитат та графіків.
Ми шукали дослідження, новини та графіки, пов’язані з портфелем клієнтів та списками перегляду; якість стороннього дослідження та його інтеграція з рештою сайту; та наявність просіювачів, з особливим акцентом на варіанти екранів.
Вищі позначки в цій категорії вимагають
- Провідники акцій, які можуть бути налаштовані та використані повторно, створюють результати, які можна реалізувати, такі як додавання до списку спостереження або відкриття квитка для замовлення функцій генерації ідейВзаємний фонд та перевірка фіксованого доходу Потужне та налаштоване графікРозвіт II рівняПризначення АналітикаПреміум-дослідження, як власні, так і сторонні сторони. Нараховуються бали за дослідження, що приносить додатковий збір
Аналіз портфелів та звіти
Ця категорія оцінює, наскільки добре торговці та інвестори можуть стежити за своїми успіхами та невдачами, щоб допомогти їм зробити кращі торги в майбутньому.
Найкращі оцінки в цій категорії вимагають:
- Чітко викладені звіти, оновлені в режимі реального часу, що показують поточні баланси, позиції та статус маржі. Звіт про аналіз портфоліо із посиланнями на новини та дослідженняДостороння історія транзакцій Можливість бета-ваги портфеля чи порівняння його з індексом або індивідуальним індикатором в цій категорії. Повний кредит надається для звітів, які можна створити на веб-сайті брокера, без додаткових комісій або введення даних. Часткове кредитування надається брокерам, які заповнюють послуги, такі як GainsKeeper і Maxit (програми аналізу податків та звітності) за додаткову плату
Служба підтримки клієнтів та Інтернет-довідка
Ця категорія оцінює процес, через який клієнт проходить, коли щось піде не так, або коли клієнту потрібне додаткове тримання рук.
Найкращі оцінки в цій категорії вимагають:
- Довідка в Інтернеті, яку легко знайти та використовувати. Контекстно-чутлива допомога заробляє додаткові балиДоступність чату в реальному часі, керівництва користувачів та часто задаються питання Короткі терміни очікування допомоги по телефону Можливість відвідування брокера в персоніСистемна спроможність обробляти торговельні сплескиПрограма кредитування, яка дозволяє клієнтам довго триматися на акції позичити його коротким продавцям та отримати прибутокПропозиція націнки портфеля
Освіта та безпека
Ця категорія оцінює, що пропонують брокери, щоб допомогти своїм клієнтам отримати більш комфортні інвестиції в різні категорії активів, а також їх заходи безпеки.
Найкращі оцінки в цій категорії вимагають:
- Високі якості освітніх пропозицій, як в Інтернеті, так і в прямому ефірі Вебінари, відео та текст, які організовані у навчальні шляхи, бажаноКалькулятори та інструменти плануванняДвірна перевірка фактораСтатистика вимірювань безпеки сторонніми оцінювачами. Тривалість паролів, необхідних кожному брокеру, і чи примусові зміни пароля з часом в часі Використання біометричної ідентифікації на мобільних пристроях
Витрати
Ця категорія оцінює підсумки щодо використання платформ і послуг брокера.
Ми порівнювали комісії за торги акціями та опціонами та маржинальні процентні ставки, даючи більше балів за менші витрати. Ми припускали, що акції / ETF торгують блоками по 500 акцій, і двоногі опціони розповсюджуються по 5 контрактів кожна. Ми масштабували отримані бали так, що найнижчі витрати в групі заробляли максимальну кількість балів, з долями (і випадковими нулями) надавали дорожчим брокерам. Комісії за акції та опціони є найбільшим фактором тут, але інші комісії за трансакції та послуги також враховуються.
Повний кредит у цій категорії можна отримати:
- Дуже низькі комісійні акції 5 дол. США або менше для торгівлі 10 опціональними договорами. Операції з взаємними фондами нижче 10 дол. США за кошти, що не входять до списку без комісійних транзакцій
Як ми оновлюємо дані
Наш рейтинг онлайн-брокерів базується на всій інформації, доступній в той час, коли ми виконували наші огляди. Ми дійшли висновків 1 лютого 2019 року. Ми розуміємо, що інтернет-брокери постійно вносять коригування платформи, удосконалення товару та ціни, і дані, які ми включили в наш огляд, можуть час від часу змінюватися. Ми постійно контактуємо з онлайн-брокерами в нашому рейтингу, щоб бути в курсі їх змін, щоб ми могли оновити наші відгуки.
Висновок
Як ми констатуємо в оглядах нашого онлайн-брокера, всі інвестори унікальні та мають різні потреби залежно від своїх цілей. Ми вважаємо, що наш всеосяжний процес огляду охоплює ці потреби якомога ретельніше з огляду на наявну у нас інформацію на той час. Незважаючи на те, що завжди будуть люди, що переживають люди, ми впевнені, що ми застосували найбільш корисну методологію для перегляду та ранжування онлайн-брокерів відповідно до найпопулярніших випадків використання серед онлайн-трейдерів та інвесторів.
Дякуємо за довіру.
