Термін усереднення вартості долара відноситься до практики інвестування послідовної суми долара в ті ж інвестиції протягом певного періоду часу. Наприклад, ви можете бути зацікавлені у придбанні акцій XYZ, але не хочете ризикувати, щоб ввести свої гроші відразу. Натомість ви можете інвестувати постійну суму, скажімо, 300 доларів щомісяця. Якщо акції торгуються на рівні 10 доларів на місяць, ви купуєте 30 акцій. Якщо пізніше вона вийде до 12 доларів, то в цьому місяці ви отримаєте 25 акцій. І якщо ціна впаде до 8 доларів ще один місяць, ви накопичите 37, 5 акцій. Якщо ви інвестуєте в план 401 (к), це насправді ваш підхід. Якщо ви дотримуєтесь розподілу своїх активів на більш тривалий термін, ви вкладаєте постійну суму в доларі щомісяця на певний розподіл інвестицій.
Зменшує емоційний компонент
Однією з переваг усереднення вартості долара є те, що, інвестуючи механічно, ви виймете емоційний компонент з прийняття рішень. Ви продовжите курс заздалегідь встановленим курсом купівлі певної суми бажаної інвестиції, незалежно від того, наскільки дивовижно ціна змінюється. Таким чином, ви не отримаєте грошей на свої інвестиції, коли ціна знизиться дикими темпами, а скоріше будете бачити це як можливість придбати більше акцій за меншою вартістю.
Уникає поганих термінів
Ринок зростає з часом
Ще одним недоліком усереднення вартості долара є те, що ринок має тенденцію до зростання з часом. Це означає, що якщо ви інвестуєте одноразову суму раніше, швидше за все, це буде краще, ніж менші суми, вкладені протягом певного періоду часу. Одноразова сума забезпечить кращу віддачу в довгостроковій перспективі внаслідок зростання тенденції на ринку.
Не є замісником для виявлення хороших інвестицій
Однак усереднення долара не є панацеєю. Вам доведеться взяти на себе завдання визначити хороші інвестиції та зробити свої дослідження, навіть якщо ви обрали пасивний підхід усереднення вартості долара. Якщо інвестиція, яку ви ідентифікуєте, виявиться поганим вибором, ви лише постійно інвестуватимете у програш.
Також, застосувавши пасивний підхід, ви не будете реагувати на мінливе оточення. По мірі зміни інвестиційного середовища ви можете отримати нову інформацію про інвестицію, яка може змусити вас переосмислити свій підхід. Наприклад, якщо ви почули, що компанія XYZ здійснює придбання, що сприятиме збільшенню прибутків, можливо, ви захочете збільшити свій вплив на компанію. Однак підхід усереднення вартості долара не передбачає такого роду динамічного управління портфелем.
Суть
