Зміст
- Програмне забезпечення для консультантів
- MoneyGuidePro
- Радник eMoney
- RightCapital
- Грошове дерево
- Довідковий (NaviPlan)
Технологія суттєво вплинула на професійне фінансове планування. Незалежні радники, зареєстровані представники та навіть бухгалтери стали покладатися на складне фінансове програмне забезпечення, яке допоможе їм не тільки розробити відповідні інвестиційні та пенсійні плани для клієнтів, але й допоможе їм краще залучити клієнтів.
Ключові вивезення
- Фінансові консультанти можуть отримати вигоду від програмного забезпечення, спрямованого на збільшення їх продажів та ефективності, а також надання аналітики ринку та розуміння. Платформи Fintech особливо корисні незалежним фінансовим професіоналам, які не мають переваги великої фірми чи організації для надання програмних інструментів. Згідно з останнім опитуванням, найпопулярнішими програмами фінансового планування, якими користуються професійні фінансові консультанти, є MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree та Advicent / NaviPlan.
Програмне забезпечення для професійних радників
Програми фінансового програмного забезпечення зазвичай надають історичні дані; можливість безпосередньо порівнювати дві інвестиції та візуально представляти порівняння таким чином, щоб клієнт легко зрозумів; і різноманітні формули оцінки власного капіталу для акцій, включаючи заходи ризику та мінливості, такі як коефіцієнти Шарпа, Бета та Сортіно. Інші поширені особливості включають можливість повторного тестування та показ наслідків перебалансування, реінвестування дивідендів та різні сценарії оподаткування.
Згідно з останнім опитуванням, проведеним T3, Adviser Perspectives, та внутрішньою інформацією, входять до п'ятірки програм програм фінансового планування, які використовуються професійними фінансовими радниками, - MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree та Advicent / NaviPlan. У цьому опитуванні опитувалося понад 1000 радників з галузевим досвідом, починаючи від декількох років до більш ніж двох десятиліть, представляючи фірми, які покладаються на програмне забезпечення для CRM, управління портфелем та послуги фінансового планування.
MoneyGuidePro
MoneyGuidePro став переможцем за часткою ринку: 36, 10% опитаних, які використовують програмне забезпечення фінансового планування у своїй практиці, покладаються на MoneyGuidePro. Вважаючи однією з найбільш всеосяжних програм, започаткованою в 2001 році PIETech, вона швидко піднялася на вершину рейтингів і не виявляє ознак втрати частки ринку.
Частина успіху MoneyGuidePro пояснюється його візуально привабливою, зручною для користувача презентацією. Основний портал призначений для повного залучення клієнта, включаючи Play Zone, де клієнт може вводити різні варіанти та варіанти, щоб побачити потенційні ефекти. Однак радник зберігає остаточний контроль над програмою, включаючи те, які частини програми клієнту дозволяється бачити. MoneyGuidePro пропонує більш інтерактивне взаємодія з сторонніми програмами, перелічивши понад 40 на своєму веб-сайті.
Однією з критик програми є те, що, оскільки вона не покладається на аналіз грошових потоків, прогнози її діяльності можуть бути менш надійними. У 2014 році компанія представила myMoneyGuide, інструмент представлення продажів для фінансових консультантів.
Радник eMoney
eMoney пропонує дуже глибоку програму і відомий своїм детальним модулем аналізу грошових потоків. З понад 1000 респондентів, які повідомили про використання програмного забезпечення фінансового планування, 29, 02% повідомили про використання eMoney, порівняно з 25% у 2017 році. Крім того, він отримав найвищий середній рейтинг користувачів (8, 0) з усіх інструментів фінансового планування, що включали опитування.
Опитування також показало, що eMoney - це найвища програмна програма, яку радники думають над тим, щоб додати до свого арсеналу ресурси фінансового планування. Можливим поясненням цього є придбання Fidelity програмної програми на початку 2015 року, що надає репутації програмного забезпечення як корисного, так і надійного.
Одним із сильних сторін eMoney є його фінансовий канал, який надає дані в реальному часі, сповіщення та новини, допомагаючи радникам залишатися в курсі важливих ситуацій із клієнтами та на ринку. Ще одна примітна особливість - клієнтський портал eMoney (emX), який дозволяє клієнтам отримати доступ до роздруківки своїх фінансів у будь-який час.
RightCapital
Новачок RightCapital виграв Money Tree за третє місце в цьогорічному опитуванні, вимагаючи 9, 97% частки ринку. Що стосується відносно нового програмного забезпечення, воно входило до числа найкраще оцінених (7, 97). Крім того, вона посіла третє місце за програмами, які люди думають над додаванням. RightCapital є лідером на ринку нових, менших радників, але останнім часом налагодила зв'язок з більшими, зрілішими фірмами.
RightCapital ідеально підходить для тисячолітніх клієнтів, яким потрібна допомога у формуванні бюджету, і він був створений для існування в середній частині між занадто обмеженими та занадто всебічними інструментами планування. Це більше, ніж деякі програми, призначені для однієї вузької мети, наприклад, прогнози на пенсію або заощадження на освіті.
У той же час, це ніколи не ставить під загрозу інтерфейс користувача або великий досвід роботи з клієнтом. Значна частина створення початкового плану для нових клієнтів автоматизована. Ця функція спрощує основи та робить багато інформації доступною. Однак можливостей для налаштування є багато, а можливість консультантів створювати ілюстрації та моделі для клієнтів - одна з особливостей, що додає привабливості RightCapital.
Грошове дерево
Загальна частка ринку Money Tree піднімає його на четверте місце у списку, із 7, 27% респондентів, які обирають його, переважаючи за всі інші програми. Це також найпопулярніше програмне забезпечення для ветеранських фірм, які працюють у бізнесі вже понад 20 років.
Один з найкращих продуктів Money Tree - його програма Silver. Маючи меншу вартість, ніж такі програми, як MoneyGuidePro та eMoney Advisor, програма фінансового планування Money Tree Silver розроблена для використання в основному банкірами. Він пропонує хорошу гнучкість у своїх можливостях базового підходу, оскільки він може бути зосереджений на різних цілях, таких як пенсійне планування, планування нерухомості або плани фінансування освіти. Хоча він не такий комплексний, як деякі інші програми, Сільвер оцінюється за простотою використання та інтеграції із сторонніми програмами, а також своїм модулем для оцінки програм страхування.
І Money Tree Silver, і Money Tree Total вважаються одними з найкращих програм для запуску "Що робити?" сценарії, змінюючи різні вхідні змінні. На додаток до цього, Money Tree Total пропонує як цілі, так і прогнози планування грошових потоків, надзвичайно корисну функцію, яка відповідає унікальним потребам різних клієнтів.
Довідковий (NaviPlan)
Програмне забезпечення Advicent отримало сприятливі відповіді від трохи більше 5% респондентів опитування, причому більшість цитує NaviPlan як кращий продукт фінансового планування. Хоча Advicent пропонує безліч продуктів, розроблених для задоволення широкого спектру потреб фінансових консультантів, NaviPlan є найбільш повною і корисною програмою.
Програма, орієнтована на рух грошових потоків, NaviPlan є найпопулярнішою серед консультантів, що реєструються з подвійним реєстром, оскільки її легко масштабувати для різних клієнтів та відрізняти чисту вартість. Він включає пенсійний аналіз накопичень та розподілів та всебічний аналіз активів та пасивів, включаючи борг.
NaviPlan пропонує один з найбільш детальних модулів управління грошовими коштами та візуально покращені паралельні екранні порівняння інвестицій, а також моделювання сценаріїв Монте-Карло, щоб допомогти постійно оновлювати інформацію.
