Будь-який кмітливий інвестор знає, що ви не можете скласти всі яйця в один кошик. Незважаючи на те, що він не може повністю зменшити ризик, диверсифікація інвестиційного портфеля може допомогти вам досягти своїх інвестиційних цілей, максимізуючи прибуток. Для вас на вибір є багато різноманітних інвестиційних засобів, включаючи акції, облігації, пайові фонди, ф'ючерси та валюти. Вони можуть бути розбиті ще більше, згрупувавши активи, які мають спільні характеристики - акції з великим капіталом, фінанси, державні облігації - лише кілька прикладів. І не забувайте товари. Це основні товари, які можуть бути перетворені на інші товари та послуги. Існує ряд різних товарних інвестицій як для нових, так і для досвідчених торговців. Але перед тим, як здійснити стрибок, ось кілька важливих речей, які ви повинні знати про товарні інвестиції, включаючи найкращі, які слід врахувати.
Ключові вивезення
- Інвестування в товари може забезпечити інвесторів диверсифікацією, захистом від інфляції та позитивною віддачею. Інвестори можуть відчути мінливість, коли їх інвестиції відстежують окремий товар або один сектор економіки. Попит, попит та геополітика впливають на ціни на товари. Інвестори можуть торгувати. товарних ф'ючерсів, акцій, ETF або пайових фондів, або вони можуть містити такі товари, як золоті злитки.
Що таке інвестування товарів?
Торгівля товарами продовжується століттями, ще до того, як акції та облігації обмінялися руками. Це була дуже важлива справа, яка поєднувала різні культури та людей разом. Від спецій і шовку в перші дні до бірж, на яких зараз продаються ці активи, товари все ще є популярним інструментом інвестування.
Інвестори, сподіваючись потрапити на товарний ринок, існують кілька різних способів. Інвестори, які прагнуть товарних ресурсів, можуть розглянути можливість інвестувати безпосередньо у фізичний товар, або опосередковано, купуючи акції в товарних компаніях, пайових фондах або фондових фондах (ETF).
Переваги
Однією з найбільших переваг інвестування в товари є той факт, що вони, як правило, захищають інвесторів від впливу інфляції. Як правило, попит на товари, як правило, високий у періоди високої інфляції, що підштовхує ціни. Це також непогана ставка проти долара США, тому, коли пасив знижується, ціни на товари зростають.
Окрім переваг диверсифікації, існує потенціал для максимізації прибутку за рахунок товарних інвестицій. Хоча ціни на товари зазнають коливань на ринку - курси валют, процентні ставки, глобальна економіка - глобальний попит сильний. Це в цілому позитивно впливає на акції компаній, які спеціально займаються товарами, що може призвести до позитивної віддачі інвесторам.
Ризики
Слід пам’ятати, що товари, як правило, є значно більш мінливими, ніж інші види інвестицій, особливо фонди, що відстежують окремий товар або конкретний сектор економіки.
Інвестори, які торгують ф'ючерсами, повинні пам’ятати, що це передбачає спекуляцію. Ф'ючерсні контракти передбачають відстеження базового товару або індексу. Це може вплинути на виконання контракту і, таким чином, надати інвестору негативну (або позитивну) різницю.
Торгівля ф'ючерсами може бути дуже мінливою, оскільки передбачає спекуляцію.
Сирої нафти
Як зазначалося вище, існує багато різних способів інвесторів вибрати вибір для інвестування в товари. Якщо ви маєте на увазі сиру нафту, це допомагає дізнатися, що сприяє формуванню цін і як ви можете інвестувати в цей товар.
Після виробництва сира нафта переробляється на багато різних продуктів, включаючи бензин, який ми використовуємо для палива наших транспортних засобів. Але це виходить за рамки просто газу. До нафтопродуктів відносяться пластмаси, ліки, лінолеум, черепиця, чорнило, косметика, синтетичні волокна, розчинники, добрива, асфальт та тисячі інших.
Але що впливає на ціни? Сира нафта, як правило, реагує на закони попиту та пропозиції. Чим більший попит, тим менша пропозиція. Коли це станеться, ціни мають тенденцію до зростання. Коли попит зменшується, поставки досить послідовні, що призводить до падіння цін. Наприклад, коли на попит користується великим попитом - скажімо, в літній сезон руху - ціна на насосах зростає, що перетворюється на більш високі ціни на нафту. Аналогічно, попит з боку країн, що розвиваються, таких як Китай та Індія, економіка яких все ще зростає, також піднімає ціни. Геополітика також має великий вплив на ціну на нафту. Напруженість на Близькому Сході, де виробляється значна частина світової нафти, може призвести до зростання цін на нафту.
Як інвестувати в нафту
Інвестувати у фізичну сировину не так просто, як інші товари - не можна просто купити барель нафти. В якості інвестора ви можете розглянути ф'ючерси - найбільш прямий спосіб володіння товаром напроти. Але ф'ючерси можуть бути дуже мінливими і потребують великої кількості капіталу. А також вони вимагають багато знань, тому для початківців інвесторів це не дуже вдалий варіант.
Інвестори можуть розглянути питання про придбання запасів у нафтових компаніях, пайових фондах сировини та навіть ETF. Транспортні засоби торгують на біржах так само, як акції, тому до них легко дійти. Нафтовий фонд США - один із прикладів. Він відслідковує рух Західного Техаського проміжного світла, солодкої нафти. Загальна сума чистих активів, що знаходяться в управлінні (AUM) у фонді станом на 13 січня 2020 року, становила 1, 4 мільярда доларів. Інші варіанти включають купівлю акцій у ПІФах взаємних фондів або енергетичному секторі, які безпосередньо інвестують у акції нафтових компаній. Ці варіанти, як правило, мають менший ризик, оскільки вони мають більш диверсифіковані пропозиції.
Золото
Ринок золота може похвалитися різноманітністю та зростанням. Він використовується в ювелірних виробах, технологіях, центральними банками та інвесторами, породжуючи його ринок у різний час у межах світової економіки. Традиційний метал традиційно є надійною інвестицією та захистом від інфляції. Коли курс долара США знизиться, можна покластись, що ціни на золото піднімуться. І так само, як і сира нафта, коли спостерігається зростання попиту, те ж саме відбувається і з ціною золота. Крім того, на ціни впливає, коли центральні банки, у яких зберігається золото, вирішують диверсифікувати свої грошові резерви, купуючи більше золота.
Як інвестувати в золото
На відміну від сирої нафти, інвестори можуть заволодіти фізичним товаром. Інвестори, які хочуть утримувати фізичний товар, можуть це зробити, купуючи золоті злитки або монети. Але це означає, що потрібно заплатити за місце для його зберігання, як сейф або сховище.
Ще один варіант, як і сирий, - пройти ф'ючерсний контракт. Контракти вимагають від інвесторів депозитувати початкову маржу. Але знову ж таки, існує ризик такого роду інвестицій. Якщо ціна зросте, інвестори отримають прибуток. Однак якщо ціна падає, інвестор стоїть втрачати свої гроші.
Акції та ETF, поряд із опціонами взаємного фонду, є достатніми. Завдяки запасам золота інвестори обмежуються не лише виробниками, але й розвідувальними та гірничими компаніями. Як завжди, для інвесторів є гарною ідеєю зробити домашнє завдання та подивитися, які операційні ризики є для кожної компанії. Золоті ETF, з іншого боку, забезпечують вплив дорогоцінного металу, відстежуючи його ціну. Наприклад, ETF SPDR Gold Share надає інвесторам вплив на злиття без необхідності заволодіти ним.
Основні метали
Базові метали - це звичайні метали, що застосовуються в комерційних та промислових сферах застосування, таких як будівництво та виробництво. Алюміній, цинк та мідь - хороші приклади. Вони відносно недорогі, а запаси, як правило, стабільні, тому що їх часто зустрічають у всьому світі. Але оскільки їх багато, ціни, як правило, значно нижчі, ніж дорогоцінні метали. Однак збільшення застосування основних металів у поєднанні зі зростанням світового попиту, особливо з боку Китаю та інших країн, що розвиваються, продовжує позитивно впливати на ціни.
Як інвестувати в основні метали
Триматися за алюміній, цинк та мідь не може бути дуже плідним, оскільки через їх ціни інвесторам доведеться зберігати велику кількість цих товарів, щоб отримати прибуток. Натомість, проведення акцій у базових металах таких компаній, як алюмінієва компанія Alcoa або металургійної компанії, таких як US Steel, є чудовим способом отримати ногу у двері. Крім того, проведення ETF, таких як SPDR Metals & Mining ETF, надає впливу компаніям, що займаються металами та видобутком.
Суть
Вирішуючи вкласти гроші в товари, відомий інвестор Джим Роджерс пропонує відповісти на три ключові питання: По-перше, який сучасний рівень світового виробництва? По-друге, які нові джерела постачання зараз з’являються в Інтернеті? По-третє, чи є потенційні поставки, які проходять розвідку?
Окрім згаданих вище товарів, іншими товарами, які слід розглядати, є інші дорогоцінні метали - платина, паладій, срібло - літій, бавовна та харчові продукти, такі як кава, кукурудза, овес, пшениця, соя та цукор. Але, як і у всіх рішеннях щодо інвестицій, все ж проведіть власне дослідження або проконсультуйтеся з досвідченим брокером.
