Fidelity Investments - це четвертий за величиною менеджер пайових інвестиційних фондів у країні, який має понад 3 трлн. Fidelity обслуговує 30 мільйонів індивідуальних інвесторів. Ось перегляньте три його фонди, які оцінюються 5 зірками за фондовим трекером Morningstar. Вся інформація точна станом на 31 грудня 2019 року.
Ключові вивезення
- Fidelity Funds - одна з найбільших сімей фондів у світі, що має понад 7, 8 трлн дол. США загальних активів клієнтів та понад 3 трлн. Дол. Активів, що знаходяться під управлінням. У 2019 році 504 пайових фондів, а 31 з них - 5 зірок фонду трекер Morningstar. Серед найважливіших моментів - два фонди в збалансованій категорії, Fidelity збалансований та Fidelity Capital & Income. Інший 5-зірковий фонд для інвесторів, який слід розглянути, - це індекс Fidelity Mid Cap Enhanced, який відстежує індекс Russell Mid Cap.
Вірність збалансована
Збалансовані фонди інвестують у суміш акцій, облігацій та грошових коштів, саме тому їх називають "збалансованими" фондами. Збалансовані кошти є хорошим варіантом для інвесторів, які або хочуть мати меншу кількість коштів, і тому подобається дещо "все в одному" підхід, який пропонує збалансований фонд, або хочуть фонд, який може являти собою базу, на якій вони можуть будувати решта їх портфоліо.
Fidelity збалансований потрапляє в середину з точки зору ризику. Це більш ризиковано, ніж чистий облігаційний фонд, але не такий ризикований, як чистий фондовий фонд. Він вважається фондом помірного розподілу, тобто він пропонує розподіл активів середнього ризику, який становить приблизно дві третини акцій та одну третину облігацій.
З часу створення фонду в 1986 році середній прибуток становив приблизно 9%, аналогічно тому, що може бачити фондовий фонд. Коефіцієнт витрат для FBALX становить 0, 53%, а мінімальна початкова покупка - 0, 00 доларів. Рентабельність на 2019 рік становила 21, 45%. Трирічна річна віддача становить 11, 21%, а 5-річна віддача - 7, 79%.
Капітал вірності та дохід
Фонд Fidelity Capital & Income (FAGIX) - ще один збалансований фонд, який більше орієнтується на облігації, приблизно 20% портфеля спрямовані на акції та 80% на розподіл активів облігацій. Фонд забезпечує гарну суміш зростання та доходу. Ринковий ризик вищий, ніж у чистого облігаційного фонду, але нижчий, ніж у чистого акціонерного фонду. Довгострокова віддача вище, ніж у більшості облігаційних фондів.
Коефіцієнт витрат FAGIX становить 0, 69%, а мінімальний початковий рівень покупки - 0, 00 доларів. Рентабельність на 2019 рік становила 16, 03%. Щорічні прибутки на 3–5 років - 7, 46% та 5, 83%.
72 мільйони доларів
Загальна сума на рахунках клієнтів, проведених Fidelity, станом на 2019 рік.
Поліпшений індекс Fidelity Mid Cap
Інший 5-зірковий фонд Fidelity, виділений Morningstar, Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX) - хороший вибір для інвесторів, які хочуть отримати акції із середнім розміром. FMEIX відстежує індекс Russell Mid Cap, надаючи інвесторам близько 300 акцій середньої капіталізації. Запаси з середньою кришкою мають потенціал для більшого зростання, ніж їхні брати з великим обмеженням, але також вразливі до великих короткотермінових скорочень. FMEIX є більш агресивним варіантом, ніж виділено два збалансовані фонди.
Коефіцієнт витрат для FMEIX становить 0, 59%, а мінімальна початкова покупка - 0, 00 доларів. Рентабельність на 2019 рік становила 24, 78%. Щорічні прибутки на 3–5 років - 9, 80% та 7, 69%.
