Деякі фонди Vanguard з фіксованим доходом послідовно перевершують свої орієнтири та надають багато вигод інвесторам завдяки їх низьким комісіям та іншим характеристикам: Акції Vanguard з високим доходом від сплати податку на прибуток (VWAHX), Долі інвесторів з корпоративним фондом Vanguard High-Reield (VWEHX) та Пропозиції щодо інвестування середньострокових податкових звільнень від Vanguard (VWITX).
Незважаючи на те, що історичні показники не свідчать про майбутні показники, інвесторам все одно слід брати до уваги минулі показники порівняно з ключовими показниками. Випереджаючі фонди з фіксованим доходом компанії Vanguard надають вплив на різні облігації, такі як муніципальні облігації, що звільняються від сплати податків, та облігації, звільнені від оподаткування. Ці три фонди Vanguard з фіксованим доходом мають низький та помірний потенціал для виграшу за ризик та перевершують свої показники відповідно протягом останніх трьох років, п’яти років та, в одному випадку, за останні 10 років.
Акції інвестора з високим доходом від Vanguard
Акції інвестора з високим доходом від фонду Vanguard - це муніципальний облігаційний фонд, який прагне забезпечити високий, але стійкий рівень доходу, який на федеральному рівні не підлягає оподаткуванню. За нормальних ринкових умов фонд інвестує щонайменше 80% своїх загальних чистих активів в інвестиційні рейтинги муніципальних облігацій, визначених національно визнаними рейтинговими агенціями. Існує мінімальний початковий капітал в розмірі 3000 доларів. Після цього інвесторам нараховується щорічний коефіцієнт чистої витрати у розмірі 0, 19%, що на 80% нижче середнього співвідношення фондів муніципальних облігацій із подібними холдингами, згідно з Vanguard.
Орієнтовним фондом Vanguard High-Exivic Tax-Exempt Fund є Індекс муніципальних облігацій BloomBarc, який включає більшість облігацій, звільнених від інвестицій, випущених муніципалітетами.
Акції інвестора з високим доходом Vanguard
Акції інвестора з високим доходом Vanguard - це облігаційний фонд, який прагне забезпечити високий рівень доходу. Корпоративним фондом Vanguard High-Yield керує компанія з управління Веллінгтоном і вимагає мінімальних інвестицій у розмірі 3000 доларів. За даними Vanguard, фонд стягує низький коефіцієнт щорічних витрат 0, 23%, що на 77% нижче, ніж аналогічні фонди корпоративних облігацій.
Корпоративний фонд Vanguard High-Doi інвестує щонайменше 80% своїх загальних чистих активів у корпоративні облігації, які Moody's оцінюють нижче Baa або мають еквівалентні рейтинги будь-якого незалежного рейтингового агентства облігацій. Це в першу чергу високоризикові, високоприбуткові корпоративні облігації, також відомі як "непотрібні облігації". Підхід фонду спрямований на забезпечення постійного доходу при мінімізації втрат основної суми та за замовчуванням.
Орієнтиром фонду є Високодохідний корпоративний композитний індекс.
Пропозиції інвестора з проміжного періоду "Авангард" з доходів від оподаткування
Фонди інвестування середньострокових звільнених від оподаткування фондів Vanguard - це муніципальний облігаційний фонд, який прагне надати інвесторам помірний, але стійкий рівень доходу, звільненого від сплати податків у федеральному масштабі. Фонд управляється групою фіксованих доходів Vanguard та стягує щорічний коефіцієнт витрат у розмірі 0, 19%, що на 75% нижче середнього коефіцієнта видатків аналогічних фондів муніципальних облігацій, повідомляє Vanguard. Для вкладення коштів у цей фонд потрібні мінімальні інвестиції в розмірі 3000 доларів.
За звичайних обставин, очікується, що фонд підтримуватиме середньозважену дохідність серед шести до 12 років. Однак фонд, як правило, інвестує в муніципальні облігації інвестиційного рівня з прогнозованим профілем тривалості від п'яти до шести років. Крім того, очікується, що фонд вкладе щонайменше 75% своїх акцій у муніципальні облігації у трійці найкращих категорій кредитного рейтингу, визначених національно визнаними рейтинговими організаціями, такими як Moody's або Standard та Poor's.
Орієнтиром фонду є муніципальний індекс BloomBarc 1-15 років.
