Voya Financial Inc. (NYSE: VOYA) - американська компанія зі страхування та управління багатством, яка виникла як ING US, американська дочірня компанія ING Group, яка відключилася у 2013 році. Voya Financial має понад 40-річний досвід управління майном та 210 мільярдів доларів США активи в управлінні (АУМ). Компанія пропонує численні пайові фонди, як правило, без плати за завантаження. Взаємні фонди Voya та інші інвестиційні транспортні засоби перевищували свої показники у 81% випадків на 10-річній основі. Більшість взаємних фондів Voya мають коефіцієнт чистої витрати, який має конкурентоспроможні ставки за галузевими стандартами.
Morningstar оцінює багато взаємних фондів, виходячи з коригуваних ризиків прибутків, довгострокових команд управління, послідовних інвестиційних підходів та зборів, що стягуються з фондів. Численні взаємні фонди Voya отримали п'ять зіркових загальних рейтингів від Morningstar в різних фондах власності, фіксованому доході та альтернативних категоріях.
Портфоліо Зростання великої шапки Voya Клас S
Заснований у 2004 році, портфель зростання великого капіталу Voya шукає довгостроковий приріст капіталу, інвестуючи в загальні акції компаній з великим капіталом, що мають середні перспективи зростання. Він має $ 5, 8 млрд. В АУМ і, як правило, володіє компаніями, подібними до тих, що входять до індексу Russell 1000. Фонд використовує поглиблений фінансовий аналіз для виявлення запасів з діловим імпульсом, привабливою оцінкою та каталізаторами. У портфелі фонду переважають запаси інформаційних технологій (близько 24%), споживчі циклічні запаси (20%) та акції охорони здоров'я (20%). Портфоліо зростання великої шапки Voya має сконцентрований портфель акцій, Apple має 7, 1%, а Alphabet - 4, 6%.
Менеджери фонду працюють з ним вже більше п'яти років, і кожна має великий досвід управління багатством від визнаних компаній, таких як Credit Suisse та JPMorgan. З 2005 по 2015 рік фонд отримав 10, 15% середньорічної дохідності зі стандартним відхиленням 15, 87%, що призвело до коефіцієнта різкості 0, 62. Він не вимагає плати за завантаження та стягує 0, 85% коефіцієнт витрат, що нижче середнього показника для однолітків у великій категорії зростання. Morningstar присудив фонду п'ятизірковий загальний та 10-річний рейтинги, а також рейтинги чотирьох зірок за останні три та п’ять років у великій категорії зростання.
Фонд з плаваючою ставкою Voya, клас W
Маючи 1, 1 мільярда доларів в АУМ, Фонд плаваючої ставки "Воя" домагається високого рівня поточного доходу, інвестуючи в кредити з плаваючою ставкою, деноміновані в доларах США, облігації з плаваючою ставкою та банкноти. Фонд має мінімальний відсотковий ризик, оскільки процентні ставки для акцій фонду співпадають з ринковими. Більшість акцій фонду оцінюються нижче інвестиційного класу, що приносить більший потенційний прибуток в обмін на підвищений ризик дефолту. Акціонерні фонди добре диверсифіковані, на жоден сектор не припадає більше 12% його активів. Фонд має середню тривалість 0, 11 року та 3, 87% 30-денного врожаю SEC.
З 2010 по 2015 рік фонд продемонстрував вражаючі 3, 62% середньорічної віддачі та 3, 05% стандартного відхилення, а також коефіцієнт Шарпа 1, 16. Він має 0, 77% коефіцієнта чистої витрати і постачається без плати за завантаження. Morningstar надав фонду п'ятизірковий загальний та п'ятирічний рейтинги, а також чотиризірковий трирічний рейтинг.
Фонд доходів Voya GNMA, клас W
Фонд доходів GNMA Voya, який має понад 1, 1 мільярда доларів США, є одним із найстаріших фондів Voya для інвестування в іпотечні цінні папери (MBS), видані Урядовою національною іпотечною асоціацією (GNMA). Історично склалося, що GNMA - це найвища прибутковість цінних паперів, що підтримується урядом США з найвищою якістю кредитного рейтингу. Середня тривалість фонду складає 2, 75 років та 1, 36% 30-денного доходу за SEC, що робить його менш чутливим до зміни ринкових ставок.
З 2010 по 2015 рік, фонд W доходу GNMA доходу класу W створив середню річну віддачу 3, 25% та стандартне відхилення 1, 96%, що призвело до надзвичайно високого коефіцієнта різкості 1, 62. Фонд має перевірені результати управління ризиками передоплати та процентних ставок з низькою загальною мінливістю. Фонд не має плати за завантаження і має 0, 67% чистого видатку. Morningstar призначив фонду загальний, три- та п’ятирічний рейтинги фонду в категорії проміжних урядів.
