Інвестування на фондовий ринок може спочатку залякати.
Інвестори повинні з'ясувати, як розрізняти різні типи цінних паперів, стилі інвестування та стратегії торгівлі, аналізуючи ринкові дані та фінансові дані. Фінансові планувачі та брокери - хороші джерела порад, але якщо вам цікаво дізнатися про фондовий ринок та як взяти під контроль свої гроші, можливо, варто подумати про інвестиційний клуб.
Інвестиційні клуби можна знайти в більшості муніципалітетів та регіонів, і вони вже десятиліттями існують як спосіб, коли люди з обмеженими коштами можуть внести участь у більші інвестиції, а також отримати досвід та освіту з перших рук. Інвестиційні клуби - це просто група людей, які збирають свої гроші для того, щоб робити спільні інвестиції, як правило, в акції або облігації. Хоча їх основна мотивація - заробити максимально можливі гроші, клуби також є прекрасним способом для інвесторів ділитися ідеями та дізнаватися про ринок.
Як створюються інвестиційні клуби?
Інвестиційний клуб, як правило, є юридичним товариством або товариством з обмеженою відповідальністю, що складається з 10 до 20 членів. Після того, як він буде юридично встановлений, обов'язково для нього встановлюються стандартизовані бухгалтерські записи. Зрештою, на відміну від незалежних осіб, які інвестують безпосередньо на фондовий ринок, інвестиційний клуб збирає гроші від кожного члена.
Після того, як член спочатку вносить початкову одноразову суму для інвестиційних цілей, типовий інвестиційний клуб вимагає щомісячного внеску від членів близько 80 доларів. Тим не менш, члени не можуть внести однакову суму, а також не бути учасниками однакової тривалості. Таким чином, інвестиційний клуб повинен мати чіткий спосіб визначення частки кожного члена в даний момент часу, оскільки члени, ймовірно, періодично вносять кошти і, ймовірно, мають намір зняти кошти зі своєї частки в активах клубу на певний час майбутнє.
Також при першому відкритті клубу обов'язково встановіть брокерський рахунок на ім'я клубу. Покупки підходящої брокерської фірми - хороша ідея, оскільки різні брокери зазвичай мають унікальні пропозиції для інвестиційних клубів.
Інвестиційний клуб повинен запланувати регулярні зустрічі принаймні щомісяця. Такі зустрічі можуть бути веселими та проникливими, оскільки члени представляють акції, фонд чи ETF, які вони дослідили, і хотіли б, щоб клуб міркував про придбання. Важливим є також і налагодження зв'язку в цифрових відносинах між зустрічами.
Учасники клубу несуть відповідальність за дослідження можливих інвестиційних закупівель для клубу та інформування про результати та перспективи розвитку своїх акцій.
Поради щодо вступу до інвестиційного клубу
1.Подумайте довгостроково
Не купуйте акції через інвестиційний клуб, якщо ваш часовий горизонт становить рік або менше. Намагатися заробити гроші за коротший проміжок часу - це поганий підхід не тільки для початківців інвесторів, але і клубів. Короткий часовий горизонт ускладнює управління грошима клубу, оскільки для короткострокових перспектив рішення про купівлю чи продаж акцій потрібно приймати дуже швидко, і більшість клубів збираються лише щомісяця.
Наявність горизонту від трьох до п'яти років є загальним прогнозом серед стратегій інвестиційних клубів. Таким чином, потенційні члени також повинні розглянути питання про приєднання до інвестиційного клубу як щось із довгострокових зобов’язань приблизно від трьох до п'яти років. Зазвичай це не дуже здорово для клубу, якщо члени вирішили піти і витягнути гроші через короткий проміжок часу. Більшість інвестиційних клубів визначають правила або штрафні санкції за достроковий вихід з клубу під час його створення. Більшість визначає ціну ліквідації або пенсію дострокового зняття, яку члени повинні сплатити при виведенні своїх коштів, яка, як правило, трохи нижче вартості їх внесків.
2. Визначте свій стиль
Подібно до того, як окремі інвестори сильно відрізняються один від одного з точки зору свого інвестиційного стилю - наприклад, інвестиції у вартість, стратегії акцій доходу або GARP - так роблять інвестиційні клуби. Кожному інвестиційному клубу важливо мати чітко визначений стиль інвестування, в ідеалі з певною кількістю вимірюваних правил або обмежень щодо інвестиційного портфеля клубу. Наприклад, інвестиційний клуб може вказати, що члени можуть пропонувати лише акції для придбання, які мають мінімальну ціну акцій або ринкову капіталізацію, або клуб може встановити галузеві обмеження на портфель, щоб забезпечити завжди мінімальний рівень диверсифікації.
Також, на користь членів, новому інвестиційному клубу також може бути корисно впровадити стандартизовані критерії для перегляду акцій для потенційної закупівлі. Це дозволить членам клубу збільшити свій досвід у конкретних галузях аналізу власного капіталу, дозволяючи всім членам групи ознайомитись краще зі стандартними матеріалами, які висвітлюються на засіданнях, і, сподіваємось, краще зрозуміти поданий їм матеріал.
Після того, як інвестиційний клуб визначив свій стиль, важливо, щоб кожен учасник знав про стиль інвестування клубу та готовий дотримуватися цих вказівок. Це може бути дуже згубним для атмосфери інвестиційного клубу, коли одні члени хочуть вкласти кошти клубу у запаси високого ризику, а інші тяжіють до синіх фішок. Якщо ви починаєте клуб, переконайтесь, що кожен член розуміє та підтримує підхід клубу. Якщо ви приєднуєтесь до клубу, переконайтесь, що його стиль відповідає вашим потребам. Якщо він не відповідає вашим потребам, мабуть, є ще один клуб.
3. Приєднайтесь до клубної асоціації
Національна асоціація корпорацій інвесторів (NAIC), також відома як BetterInvesting, пропонує підтримку та інформацію для людей, які бажають вступити або створити власний інвестиційний клуб у Сполучених Штатах. NAIC не тільки надає чудові інструменти, але також видає щомісячний журнал навчання для інвесторів. Для отримання членських пакетів відвідайте веб-сайт BetterInvesting тут. За даними NAIC, кількість інвестиційних клубів, зареєстрованих в асоціації, спостерігається сильне зростання на початку 21 століття, і приблизно половина всіх зареєстрованих клубів перевищила S&P 500 - рівень перевищення прибутку, який більшість пайових фондів не в змозі послідовно досягти. Однак у цьому випадку прибутки від ринкових подій не містять усієї вартості, яку член отримує від добре керованого інвестиційного клубу.
У Великобританії це називається ProShare Investment Clubs, який пропонує безліч ресурсів, таких як інформаційні бюлетені, інструменти онлайн-портфоліо, дошка оголошень для членів та посібник з інвестиційного клубу. У Канаді Асоціація інвесторів Канади (IAC) також пропонує поглиблені інформаційні бюлетені про особисту фінансову освіту, знижки на книги та подібне.
4. Завжди цінуй освіту
Хоча інвестиційні клуби повинні прагнути заробити якомога більше грошей на ринках, освіта є однією з головних причин вступу в клуб. Клуби, що працюють з метою навчання своїх членів, виявлять, що прибуток природно випливає. Напевно, важливіше, що інвестиційні клуби надають членам освіту та досвід, який допомагає їм визначити, чому портфель клубу виріс, а не просто спостерігати за тим, як їхня чиста вартість зростає. Зрештою, якщо інвестор не зацікавлений у збільшенні їхніх знань про ринок, інвестування взаємних фондів або брокер, що надає повний спектр послуг, можливо, може забезпечити їм розумну віддачу без зобов'язань та заходів, притаманних інвестиційному клубу.
Інвестиційний клуб також повинен зосередитись на тому, щоб усі члени отримували відносно рівний рівень освіти від свого членства. Насправді, це гарна ідея оцінити рівень досвіду членів клубу, перш ніж ви вирішите приєднатися. Це забезпечує розумну відповідність вашому рівню майстерності. Також всі члени клубу повинні брати участь однаково; деякі члени, звичайно, виконують більше керівної ролі, ніж інші, але якщо деякі члени не вносять періодичний внесок у збори клубу, атмосфера всього клубу, ймовірно, постраждає, зменшуючи цінність, яку кожен отримує від свого членства.
Суть
Інвестиційні клуби - це відмінний спосіб вкласти гроші в інвестиції, не будучи спаленими або зірваними недобросовісними брокерами. Незалежно від того, чи створили ви власний клуб чи приєдналися до вже існуючого, ви побачите, що бути членом клубу - це освіжаюче життя.
Також однією з найцінніших постійних переваг інвестиційного клубу, особливо для початківців інвесторів, є можливість аналізу інвестиційних рішень з різних точок зору. Якщо вони належним чином засновані та підтримуються, інвестиційні клуби можуть давати своїм членам надмірну віддачу від своїх інвестиційних фондів рік за роком, надаючи їм безцінний навчальний досвід, який триватиме все життя.
