Зміст
- Виберіть облігаційні фонди
- Отримайте закордонну експозицію
- Уникайте залучених коштів
- Зменшити ризик
- Розглянемо нециклічні фонди
- Використовуйте альтернативні фонди
- Поширити ризик
- Приклейте його
Багато інвесторів, як і економіка загалом, перебувають у режимі одужання після краху 2008 року. Оскільки економіка, здається, переживає зростання, навіть ті, хто хоче повернутись до інвестиційної гри, можуть зробити це із значним побоюванням. Незважаючи на те, що існує певна кількість ризику, притаманна кожному виду інвестицій, насторожено інвестори шукають способи захистити свої портфелі від руйнування наступної фінансової кризи, коли б це не відбулося.
Зокрема, взаємні фонди пропонують цілий ряд способів інвестування, обмежуючи підданість економічній смуті в США. Від інвестування в іноземні облігації та державні облігації США до використання переваг зарубіжних акцій та надкороткострокових боргових продуктів, існує вісім ключових стратегій, які можна використовувати для зменшення ризику та захисту інвестицій у взаємний фонд від наступного краху.
Виберіть облігаційні фонди
Облігації традиційно вважаються одним із безпечніших інвестиційних механізмів, оскільки вони забезпечують повернення основної та гарантованої виплати відсотків щороку. Що стосується захисту інвестицій у взаємний фонд від економічних заворушень, державні облігації навіть безпечніші, ніж корпоративні облігації. Хоча ринки можуть зазнати краху, і економіка може зануритися, ймовірність того, що уряд США визнає банкрутством та не виконає дефолт за своїми зобов'язаннями перед власниками облігацій, є низьким.
Аналогічно, інвестиції у облігаційні фонди, що спеціалізуються на боргах, випущених високостабільними закордонними урядами, можуть допомогти зменшити ризик американського краху. Хоча економіка США, безперечно, впливає на економіку інших країн, вплив американського краху навряд чи зробить більшість великих країн першого світу неплатоспроможними. Не тримайтеся подалі від облігаційних фондів, які інвестують у ризикованіші країни, такі як Греція, оскільки вони несуть ступінь ризику, якого можна уникнути, просто "купуючи місцеві". Щоб захиститись від ризику інфляції у міру підвищення процентних ставок, ви можете інвестувати в фонди, захищені від інфляції, які інвестують у внутрішні та іноземні облігації з купонними ставками, які змінюються з інфляцією.
Отримайте закордонну експозицію
Окрім іноземних облігацій, кошти, які інвестують у високі рейтинги іноземних корпоративних акцій, також є хорошим способом обмежити ризик на мінливому ринку. Знову ж таки, хоча американська криза може мати і має далекосяжні наслідки, але стабільні, добре керовані іноземні корпорації навряд чи постраждають занадто сильно, якщо ринки США зануряться. Насправді, деякі іноземні акції можуть фактично набути вартості, якщо ринок зазнає краху, а його американські конкуренти серйозно вдаряться.
Уникайте залучених коштів
Одним із ключових рушій кризи 2008 року було неправильне використання фінансового сектору. Хоча леверидж може бути відмінним механізмом, який дозволяє фондам отримувати прискорені прибутки, він також значно збільшує ризик фонду. Взаємні фонди сильно обмежені щодо кількості важелів, якими вони можуть скористатися. Насправді максимальна сума грошей, яку фонд може позичити, становить 33% від загальної вартості портфеля. Незважаючи на те, що це набагато нижче, ніж важелі, якими користується більшість хедж-фондів, наприклад, це все ще збільшує ймовірність того, що фонд стане неплатоспроможним у випадку падіння ринку. Якщо ви хочете усунути непотрібний ризик, уникайте грошових коштів та інших продуктів, що споживаються заборгованості.
Зменшити ризик
Фонди грошового ринку широко вважаються одними з найбільш стабільних взаємних фондів навколо. Оскільки ці кошти вкладаються лише у надкороткострокову заборгованість, видану урядом США або дуже високими рейтингами корпорацій, ризик дефолту неймовірно низький. Звичайно, мінімальний ризик зазвичай означає обмежену прибутковість, тому кошти на грошовому ринку не будуються для серйозного створення багатства. Однак вони можуть бути ресурсом низького ризику для тих, хто хоче захиститись від потенційної кризи.
Розглянемо нециклічні фонди
Хоча фондовий ринок часто розглядають як одне з найризикованіших місць, де можна покласти свої гроші, захист ваших взаємних фондів від економічних потрясінь не обов’язково означає уникнення взагалі акцій. Існує кілька акцій, які називаються нециклічними запасами, які, як правило, залишаються відносно стабільними під час ведмежого ринку, оскільки компанії-емітенти надають товари та послуги, необхідні людям незалежно від економіки.
Комунальний сектор є прекрасним прикладом нециклічної галузі, оскільки людям потрібно мати електроенергію, газ та воду, незалежно від того, якою є економіка. Алкоголь та тютюн, хоча це, звичайно, не є необхідними, також залишаються сильними під час зниження ринку, оскільки споживачі готові витрачати гроші на ці товари навіть у тому випадку, коли кошти є обмеженими.
Використовуйте альтернативні фонди
Після кризи 2008 року інвестори шукали новий спосіб інвестування, який не вимагав того, щоб прибутки були так тісно пов'язані зі здоров’ям ринку. Розроблені нові взаємні фонди, названі альтернативними фондами, які використовують інвестиційні стратегії, як правило, зарезервовані для хедж-фондів, наприклад, арбітражне інвестування.
Хоча деякі стратегії, такі як використання важелів або неліквідних цінних паперів, не розроблені для захисту портфеля, ці кошти дозволять інвесторам зменшити ризик, зайнявши довгі та короткі позиції в акціях та похідних цінних паперах. Коли на ринку є цистерни, ці кошти дозволяють акціонерам отримати вигоду від спаду, роблячи ставку на успіх і невдачу різних активів.
Поширити ризик
Однією з головних переваг взаємного інвестування фондів є те, що він автоматично забезпечує значну ступінь диверсифікації. Однак, щоб захистити інвестиції у свій фонд від наступної фінансової кризи, диверсифікуйтесь далі, інвестуючи в різні види фондів, наприклад, згадані вище, щоб розповсюдити свій ризик навколо.
Приклейте його
Однією з головних причин, через яку інвестори так сильно втратили під час фінансової кризи, - це те, що охоплена панікою, кожен ліквідував свої інвестиції одразу, створюючи додаткові навантаження на фінансову систему. Ті, хто роз'їхав бурю і залишили інвестиції на місці, як правило, відновили те, що було втрачено з часом.
Навіть якщо наступний фінансовий криза наступить у наступному році, ймовірність того, що економіка США буде назавжди спустошена, низька. Кожна економіка має підйоми та падіння, деякі великі та деякі невеликі, але загальна ефективність ринків США з часом була бичачою. Найголовніше, що ви можете зробити, щоб захистити свої пайові фонди від руйнувань економічного падіння, - це зробити глибокий вдих і чекати, коли шторм пройде.
