Що таке B-частка?
B-акція - це клас акцій, що пропонуються у відкритому взаємному фонді. Це одна з багатьох акцій, доступних роздрібним інвесторам.
Пояснені акції B
B-акції часто порівнюють з A-акціями та C-акціями, які також є класами акцій, пропонованими у відкритих взаємних фондах для роздрібних інвесторів. Ці класи акцій роздрібної торгівлі стягують різні навантаження від продажів, які структуруються компанією взаємного фонду та сплачуються посередникам. Окрім навантажень від продажу, інвесторам будуть нараховуватись операційні витрати, які виплачуються опосередковано з активів фонду. Кожен клас акцій роздрібної торгівлі може мати різний коефіцієнт витрат, однак для всіх класів акцій роздрібної торгівлі зазвичай стягується плата за розподіл 12b-1, що збільшує їх загальні витрати.
Навантаження на продаж
Акції класу B характеризуються структурою навантаження на продаж. Резервні навантаження можуть бути відкладені статично або в контингенті. Зі зворотних витрат на інвестор інвестор нараховує плату при виході з фонду. Гонорари стягуються у відсотках від трансакції та сплачуються посереднику. Ці навантаження від продажу окремо від операційних витрат фонду.
Завантаження на зворотній продаж зазвичай структурується з найнижчими комісійними комісіями з продажу. Статичні резервні навантаження варіюються від 1% до 4% і стягуються незалежно від періоду утримування. Задні відкладені вантажі - це заряди, які зменшуються з часом. Ці навантаження на продаж можуть починатися від 1% до 2%, зменшуючись до нуля через визначені часові рамки. Деякі акції класу B із закінченими відстроченими відшкодувальними зобов’язаннями можуть бути перекласифіковані в акції класу A, які пропонують інвесторам перевагу з меншим річним коефіцієнтом витрат. Повна інформація про структуру завантаження фонду буде включена до його проспекту.
B-частка витрат
Як клас акцій роздрібної торгівлі, операційні витрати на частку B підлягають стягненню в розмірі 12b-1. Збори 12b-1 компенсують посередників та дистриб'юторів за маркетинг та продаж роздрібних фондів. Ці збори часто можуть бути вищими для акцій B, оскільки вони не потребують передового навантаження та можуть мати комісійні внески, які з часом зменшуються. Як результат, акції B часто стягують одне із найвищих коефіцієнтів загальної суми витрат.
Загальний коефіцієнт витрат для класів акцій роздрібної торгівлі може становити від 1% до 2%. На додаток до плати 12b-1, інвесторам у класах роздрібної торгівлі також стягується стандартне управління та інші операційні витрати. Плата за управління та інші витрати зазвичай однакові для всіх класів акцій.
MFS Global Equity Fund
Глобальний фонд капіталу MFS - це один із прикладів відкритого взаємного фонду з кількома класами роздрібних акцій. B-акції Фонду стягуються у розмірі 4% зворотного навантаження. Акції класу B мають найвищі загальні операційні витрати - 1, 97%, а найвищий розмір плати 12b-1 - 1%. Плата за управління становить 0, 81%, а інші витрати - 0, 16% у всіх трьох класах акцій роздрібної торгівлі.
