Хоча ви можете спокуситись думати, що криптовалюти з відкритим кодом, децентралізовані, анонімні криптовалюти є безпечними, оскільки вони не мають контролю від одного органу та працюють прозоро, але реальність - це постійні мішені для афери, включаючи цифрові крадіжки, фішинг, шахрайство та злом. (Докладніше див. Остерігайтеся цих п'яти біткойнів.)
В останніх висновках Bitcoin.com News криптовалюти на суму 1, 36 мільярда доларів викрали шахраї протягом перших двох місяців 2018 року.
Шахрайство склало більшість шахрайств з віртуальною валютою - 30 відсотків. За нею були спроби злому (22 відсотки), афери крадіжок та виїздів (17 відсотків кожна) та фішинг (13 відсотків).
Найбільший останній облог прийшов на біржі криптовалют Coincheck Inc наприкінці січня, де хакери виграли майже 500 мільйонів доларів у віртуальних жетонах.
Приблизно в той же час Bitconnect, схема кредитування криптовалюти, припинила свою діяльність і зникла, що призвело до афери щодо виходу із прогнозованою втратою близько 250 мільйонів доларів.
А в лютому італійська криптовалюта під назвою BitGrail повідомила, що її вдарили із спробою злому, що призвело до втрати віртуальних жетонів клієнтів на суму майже 195 мільйонів доларів.
Децентралізована, анонімна екосистема звертається до злодіїв
Через анонімний характер ринку криптовалют не всі малі розміри шахрайства можуть вийти на перший план. Оскільки постійно змінюється природа різних криптовалют та пов'язані з ними процеси, такі як початкові пропозиції монет (ICO), також важко точно виміряти масштаби кожної афери.
Наприклад, у січні ICO AriseBank було припинено SEC за нібито підробку, оскільки він намагався залучити кошти від роздрібних інвесторів на ім'я інвестування у так званий перший у світі "децентралізований банк". Однак ICO, що спочатку мав на меті зібрати 1 мільярд доларів, це афера на 600 мільйонів доларів.
Навіть якщо трійку аферистів вважають непрацездатними, решта менших - всього 542 мільйони доларів. Якщо рахувати 59 днів за перші два місяці 2018 року, середня втрата за день, пов’язана з такими дрібними аферистами, становить близько 9, 1 мільйона доларів на день. Якщо тенденція продовжиться, загальна сума, втрачена за такими схемами, до кінця року складе приблизно 3, 25 мільярда доларів, що перевищить річний ВВП багатьох малих країн!
З кожним днем запуску все більшої кількості нових криптовалют і еволюції пов'язаних з ними послуг, таких як торгівля, біржі та трансферні послуги, світ віртуальних валют стає набагато складнішим. Його анонімний і децентралізований характер може бути благом для багатьох, але їх часто можуть експлуатувати мисливці за рахунок звичайного користувача. (Дивіться також, Стів Возняк: Шахрай Bitcoin вкрав мою криптовалюту.)
Незважаючи на те, що афери взагалі можуть бути важко зупинити, збалансований підхід, що передбачає відповідні норми та системи безпеки, може допомогти стримувати епідемію. (Дивіться також, шахрайські шахрайства з біткойнами в дорозі: слідкуйте.)
