Керівництво з фінансових сертифікатів
Сертифікований фінансовий планувальник - CFP®
Ті, хто має позначення CFP®, продемонстрували компетентність у всіх сферах фінансового планування. Кандидати завершують дослідження з більш ніж 100 тем, включаючи акції, облігації, податки, страхування, пенсійне планування та планування нерухомості. Програмою керує Сертифікована рада фінансових планів стандартів Inc. Крім складання іспиту на сертифікацію CFP, кандидати повинні також пройти кваліфікаційний досвід роботи та погодитись дотримуватися норм етики та професійної відповідальності та стандартів фінансового планування.
Фінансовий планувальник працює з окремими людьми, щоб допомогти їм зрозуміти їх варіанти та прийняти фінансові рішення відповідно до їх особистого фінансового становища та цілей. Через характер своєї праці люди довіряють цим людям. Правління CFP розміщує інформацію про процес фінансового планування та поточних ліцензіатів, що дозволяє клієнтам CFP перевіряти, чи відповідають їхні плани фінансових планувальників. Останнє, що кому потрібно - це вибрати CFP, сертифікація якого відкликана.
Сертифікований фінансовий аналітик - CFA®
Таке позначення пропонує Інститут CFA (раніше Асоціація управління інвестиціями та дослідженнями). Для отримання статуту CFA кандидати повинні успішно скласти три складні іспити та здобути принаймні три роки кваліфікаційного досвіду, серед інших вимог. Здаючи ці іспити, кандидати демонструють свою компетентність, доброчесність та широкі знання з бухгалтерського обліку, етичних та професійних стандартів, економіки, управління портфелем та аналізу цінних паперів.
Власниками статуту CFA, як правило, є аналітики, які працюють у сфері інституційного управління грошима та аналізу запасів, а не фінансового планування. Ці фахівці пропонують дослідження та рейтинги різних форм інвестицій.
Спеціаліст із сертифікованого фонду - CFS
Як випливає з назви, особа, яка має цю сертифікацію, продемонструвала свій досвід у галузі взаємних фондів та галузі взаємних фондів. Ці люди часто консультують клієнтів, у які кошти вкласти кошти, і, залежно від того, мають вони ліцензію чи ні, вони купуватимуть та продаватимуть кошти для клієнтів. Інститут бізнесу та фінансів (IBF), раніше відомий як Інститут спеціалістів із сертифікованих фондів, здійснює підготовку для CFS; і курс зосереджений на різних темах взаємного фонду, включаючи теорію портфеля, усереднення вартості долара та ануїтети.
Знання, якими володіють призначені КЗПО, постійно підтримуються завдяки потребам у постійній освіті.
Сертифікований фінансовий консультант - ChFC
Особи з дипломованим фінансовим консультантом (ЧФУ) продемонстрували свої широкі та ґрунтовні знання з фінансового планування. Програмою ChFC керує Американський коледж. Кандидат повинен скласти іспит з фінансового планування, включаючи податок на прибуток, страхування, інвестиції та планування нерухомості, і повинен мати мінімум три роки досвіду роботи на посаді у фінансовій галузі.
Як і ті, хто має CFP, професіонали, які мають статут ChFC, допомагають людям аналізувати свої фінансові ситуації та цілі.
Статутний радник з інвестицій - CFA
Враховуючи Асоціацію інвестиційних радників, власники статутних договорів CFA, які в даний час є зареєстрованими інвестиційними радниками, можуть вчитися на це - це означення. Основна увага програми CIC - управління портфелем. Окрім доведення своєї високої кваліфікації в галузі управління портфелем, кандидат CIC також повинен дотримуватися суворого етичного кодексу та надавати посилання на символи.
Особи, які мають статут CIC, як правило, є одними з основних фінансових гравців у світі, таких як керівники великих рахунків та пайових фондів.
Сертифікований аналітик з управління інвестиціями - CIMA
Призначення сертифікованого інвестиційного аналітика (CIMA) зосереджується на розподілі активів, етиці, належній ретельності, вимірюванні ризиків, інвестиційній політиці та оцінці ефективності. Оскільки ця сертифікація означає високий рівень консалтингової експертизи, тільки особи, які є інвестиційними консультантами, які мають принаймні три роки професійного досвіду, можуть претендувати на CIMA. Асоціація консультантів з управління інвестиціями пропонує курси CIMA.
Особи, які мають позначення CIMA, зобов'язані доводити свою експертизу шляхом постійної повторної сертифікації, яка вимагає, щоб кандидати CIMA проходили щонайменше 40 годин безперервної освіти кожні два роки.
Власники призначень CIMA, як правило, мають кар'єру з фінансовими консалтинговими фірмами, які передбачають широку взаємодію з клієнтами та управління великими рахунками.
Сертифікований ринковий технік - CMT®
Позначення CMT ® надається Нью-Йоркською асоціацією CMT. CMT - це найвищий рівень підготовки в рамках дисципліни технічного аналізу і є визначним позначенням для практикуючих фахівців у всьому світі. Технічний аналіз забезпечує інструменти для успішного орієнтування на розрив між внутрішньою цінністю та ринковою ціною у всіх класах активів за допомогою дисциплінованого, систематичного підходу до поведінки на ринку та закону попиту та пропозиції.
Заробіток CMT демонструє оволодіння основним набором знань щодо інвестиційного ризику в управлінні портфелем; включаючи кількісні підходи до дослідження ринку та проектування та тестування торговельної системи на основі правил. CMT, ймовірно, будуть зайняті у відділах продажу та торгівлі фірм, які продають; як аналітики досліджень у фірмах, які надають технічний аналіз своїм клієнтам; або працюючи менеджерами портфеля та інвестиційними радниками.
CMT ® та Chartered Market Technician ® зареєстрували торговельні марки, що належать Асоціації CMT.
Сертифікований державний бухгалтер - спеціаліст з CPA та персональний фінансовий спеціаліст - PFS
Особи, які мають призначення CPA, склали іспити з бухгалтерського обліку та податкової підготовки, але їх назва не вказує на підготовку в інших сферах фінансів. Таким чином, ті власники CPA, які зацікавлені отримати досвід у галузі фінансового планування, щоб доповнити свою кар'єру в бухгалтерському обліку, повинні пройти сертифікацію як спеціалісти з персональних фінансів (PFS).
Позначення PFS присвоюється Американським інститутом CPA тим, хто пройшов додаткову підготовку і вже має позначення CPA.
Зафрахтоване життя Андеррайтера - CLU
Це позначення видає Американський коледж, і ті, хто його має, працюють переважно як страхові агенти. Зазначення CLU присвоюється особам, які склали 10-курсову програму навчання та 20 годин іспитів. Курс охоплює основи страхування життя та здоров’я, пенсійне планування, законодавство про страхування, оподаткування прибутку, інвестиції, фінансове планування нерухомості та групові виплати.
Чи значущі листи?
Хоча сертифікація - це не все, ви повинні надавати додатковий кредит інвестиційним професіоналам, які їх мають. Більшість цих сертифікатів вимагають від кандидатів пройти багато годин навчання та відповідати високим етичним та професійним стандартам. Наприклад, щоб отримати позначення CFA, кандидати повинні скласти приблизно 250 годин читання за кожний іспит, і потрібно скласти три іспити. Тести настільки інтенсивні, що приблизно 64% тих, хто здає іспит лише першого рівня, не зможуть. Тих, хто проходить усі три рівні, щоб стати власниками чартерів, також поширюється кодекс етики та правила професійної поведінки, серед інших вимог.
Хоча всі ці іспити є напруженими і години можуть бути довгими, ці позначення мають бути лише однією частиною ваших критеріїв при вирішенні питання про фінансового професіонала.
Суть
