Що таке фінансування грошових потоків
Фінансування грошових потоків - це форма фінансування, при якій позика, надана компанії, підтримується очікуваними грошовими потоками компанії. Це відрізняється від позики під заставу активів, де застава за кредитом базується на активах компанії. Графіки або погашення позик за грошовими потоками базуються на прогнозованих майбутніми грошовими потоками компанії. Позики грошових потоків можуть бути як короткостроковими, так і довгостроковими. Заборгованість за цими позиками, як правило, орієнтована на адекватний рівень зростання та маржі EBITDA, а також керований рівень витрат на відсотки.
Також відомий як "Позика грошових потоків".
НАРУШЕННЯ ВНІШНЯ Фінансування грошових потоків
Фінансування грошових потоків часто використовується компаніями, які прагнуть фінансувати свої операції або придбати іншу компанію чи іншу велику покупку. Компанії, по суті, позичають у грошових потоків, які вони очікують отримати в майбутньому, надаючи іншій компанії права на узгоджену частину дебіторської заборгованості. Це дозволяє компаніям отримувати фінансування сьогодні, а не в якийсь момент майбутнього. Своєчасні операційні витрати, такі як задоволення вимог щодо оплати праці, будуть однією з причин фінансування грошових потоків.
Приклад фінансування грошових потоків
Наприклад, корпорація XYZ найняла додатковий персонал і потребує грошей для фінансування фонду оплати праці нових працівників. У них дуже надійний потік грошових потоків, який надходить від пари їхніх постачальників 15 числа кожного місяця, але їм потрібні гроші, щоб зробити заробітну плату 1-го числа. Корпорація XYZ використовуватиме фінансування грошових потоків для отримання короткострокової позики на суму, необхідну для покриття витрат на оплату праці з 1-го числа, а потім поверне її, використовуючи гроші дебіторської заборгованості, зібрані у продавців 15 числа.
