Планування нерухомості передбачає набір юридичних, фінансових та бухгалтерських консультаційних послуг, що надаються, щоб допомогти клієнтам передати свої активи спадкоємцям податково-ефективно. Для фінансування, бухгалтерського обліку та юристів, які мають відповідний досвід, є ряд сертифікатів планування нерухомості. Кандидати повинні спочатку відповідати мінімальним вимогам.
Ключові вивезення
- Щоб стати планувальником нерухомості, потрібно мати фінансові, податкові та бухгалтерські знання. Планувальники нерухомості зазвичай мають юридичну, бухгалтерську або фінансову освіту та сертифікати. Серед звичайних сертифікаторів, що планують власність на нерухомість, можна назвати: Chartered Trust and Estate Planner (CTEP), Акредитований планувальник нерухомості (AEP) та Сертифікований консультант із довіри та фінансів (CFTA).
Роль планувальників нерухомості
Планувальники нерухомості, як правило, працюють з окремими інвесторами, сімейними офісами, власниками бізнесу та особами з високою цінністю. Роль планувальника нерухомості складна і включає багато рухомих частин.
Планувальник нерухомості працює з клієнтами, щоб сформулювати та реалізувати стратегію податкового планування для ефективного передачі активів відповідно до їх побажань спадкоємцям та іншим пільговикам. Інші аспекти планування нерухомості варіюються від заповідання благодійних внесків до вибору страхування життя.
Деякі основні постачальники планування нерухомості інтегрують свою практику з фінансовими консультаціями та службами управління багатством Управління багатствами, довірчі офіцери та адміністратори довіри, офіцери з інвестицій, адвокати, бухгалтери та фінансові планувальники все могли зацікавитись сертифікацією.
Освіта та експертиза
Більшість планувальників нерухомості мають юридичну, бухгалтерську або фінансову ступінь та сертифікати і з поважних причин. Планування нерухомості - це складний лабіринт федеральних і державних законів, постанов IRS та судових тлумачень. Все це впливає на порядок обліку активів і доходів для цілей оподаткування на основі широкого спектру видів трансакцій, трансфертів, викликаних подій, індивідуальних профілів - віку, одиноких або одружених тощо - та юридичних осіб. Створення та управління цими транзакціями вимагає розуміння довірених обов'язків та відповідальності.
Постійно мінливі закони, а також судовий та політичний клімат роблять планування нерухомості надзвичайно динамічною сферою, в якій радники здійснюють інженерні транзакції, які повинні підтримувати владу. Деякі практики та уявлення можуть мати короткий термін зберігання.
На додаток до різних вищих фінансових ступенів, юридичних ступенів та сертифікатів - MBA, MPA, JD, CPA та CFA - специфічний, складний та постійно змінюється характер полегшує спеціальні сертифікати. Наявність їх також надає планувальників нерухомості додатковий авторитет, що сприяє зростанню їх бізнесу.
Отримання сертифікації планування нерухомості зазвичай вимагає навчальних курсів з етики, фінансового планування, податкового законодавства, дотримання та регуляторного середовища.
Сертифікати планування нерухомості
Нижче наведено найпоширеніші сертифікати, які може мати планувальник нерухомості.
Дипломований довіряльник та планувальник нерухомості (CTEP)
Глобальна академія фінансів та менеджменту є органом, що сертифікує позначення CTEP, який робить акцент на професіоналах, які обслуговують клієнтів з високою чистотою. Заробіток CTEP вимагає принаймні трьох років досвіду в плануванні нерухомості або трестах. Крім того, кандидати повинні мати:
- Ступінь бакалаврату або аспірантури з фінансів, податків, бухгалтерського обліку, фінансових послуг, права або MBA, MS, доктора філософії або ступеня бакалавра з акредитованої школи або організаціїПіть або більше затверджених та пов'язаних з цим курсівАтестаційний курс з атестації Річні вимоги до безперервної освіти, які змінюються
Акредитований планувальник нерухомості (AEP)
Призначення AEP присуджується Національною асоціацією планувальників та рад з нерухомості. Кандидати повинні бути або мати такі:
- Має ліцензію на адвокатську практику як адвокат, на практику як CPA, або в даний час призначене для статусу підрядника, заснованого на життя (CLU), дипломованого фінансового консультанта (ChFC), сертифікованого фінансового планувальника (CFP) або сертифікованого консультанта з довіри та фінансів (CTFA), серед іншихЗаймався у діяльності з планування нерухомості як адвокат, бухгалтер, професіонал страхування життя, фінансовий планувальник або офіцер, що займається довірою, як мінімум п'ять років досвіду, що займаються плануванням нерухомості та плануванням нерухомості мінімум 30 годин безперервної освіти протягом попередніх 24 місяці, з яких щонайменше 15 годин мали провести планування нерухомості Два випускні курси через Американський коледж (для тих, хто має менше 15 років досвіду планування нерухомості)
Сертифікований довірчий та фінансовий радник (CTFA)
CFTA присуджується Американською асоціацією банкірів. Вимоги включають:
- Не менше трьох років досвіду управління багатством та завершення однієї затвердженої навчальної програми з управління багатствомАкваліфікаційний листАттестація з етикиПокладання іспиту
Для збереження призначення потрібно 45 кредитів безперервної освіти кожні три роки.
Суміжні консультаційні сертифікати щодо управління багатством
Існує також ряд сертифікатів, пов'язаних із плануванням нерухомості, які можуть бути корисними. До них належать:
- Сертифікований відповідальний співробітник
Суть
Стати планувальником нерухомості може бути складно і вимагає досвіду та широких знань, включаючи право, бухгалтерський облік та фінанси. Отримання сертифікації планування нерухомості підвищує навички та надійність планувальника нерухомості.
