Що таке сертифікований старший консультант (CSC)?
Сертифікований старший консультант (CSC) - це професіонал з конкретними знаннями, освітою та розумінням унікальних проблем, з якими стикаються люди похилого віку з фінансового планування, інвестицій та життя в цілому. Ті, хто прагне до цього призначення, запропонованого Національною асоціацією сертифікованих старших консультантів (NACSC), вже стали певними фінансовими планувальниками, але хочуть зосередитись на цих людях на останніх життєвих етапах, і наближаються, або на пенсії.
Розуміння сертифікованого старшого консультанта (CSC)
Програма сертифікованого старшого консультанта (CSC) - це 30-годинна програма самонавчання, що складається з п'яти модулів на загальну суму 25-30 годин, пропонованих Інститутом бізнесу та фінансів (IBF). Курс включає три випускні іспити, якими керує Національна асоціація торговців цінними паперами та вимагає 15 годин на рік безперервної освіти протягом перших п'яти років після сертифікації. Після того, як кандидати пройдуть і пройдуть низку курсів та іспитів, вони розуміють тонкощі старшого населення і, за законом, зобов’язані ставити інтерес своїх клієнтів понад усе.
Уповільнення когнітивного розвитку та стан здоров'я покращують потребу в доброму спілкуванні між клієнтом та консультантом. Як приклад, ЦРЛ часто повинні допомагати хворому старшому, який може зіткнутися з проведенням останніх років у будинку престарілих, прийняти рішення щодо продажу майна та розвитку потоку доходу, який покриває високі витрати на тривалу допомогу.
CSC Області знань
КСК також повинні мати знання про державні вигоди, такі як Medicare, Medicaid, соціальне забезпечення та SSI та пільги для ветеранів. Хоча більшість людей не можуть жити лише на цих ресурсах, вони залишаються вирішальними у визначенні якості життя в наступні роки.
З цією метою шестичастинна програма зосереджується на таких темах:
- Старіння та суспільствоОхоронні переходи у процесі старіння людейВибір якості життя для старших дорослихФінансове та майнове планування для 65 років та старшихФедеральні та державні програми для виходу на пенсію та охорону здоров'я Основна етика роботи з дорослими дорослими
