Що таке сертифікований трест і фінансовий консультант?
Сертифікований консультант з довіри та фінансів (CTFA) - це професійне позначення, запропоноване Американською асоціацією банкірів (ABA), яка забезпечує підготовку та знання в галузі податків, інвестицій, фінансового планування, трестів та садиб. Повноваження CTFA підходять для професіоналів, які мають кар'єру в банківській справі, посередництві, фінансовому плануванні, оподаткуванні або довірчій адміністрації.
Ключові вивезення
- Сертифікований консультант з довіри та фінансів (CTFA) - це одне з декількох професійних позначень, що пропонуються Американською асоціацією банкірів (ABA). Позначення CTFA призначене для оцінки та засвідчення знань та вмінь фінансового професіонала в галузі трастів та фінансових консультацій в цілому. Заявники повинні відповідати вимогам мінімального досвіду роботи у фінансовій галузі та пройти суворий іспит. CTFA повинні виконувати регулярні вимоги до безперервної освіти.
Розуміння сертифікованого довірчого та фінансового радника (CTFA)
Сертифікація CTFA демонструє вашу кваліфікацію в галузі довіри, фінансових та консультаційних послуг. Щоб отримати призначення сертифікованого тресту та фінансового радника, кандидати повинні мати мінімальний рівень досвіду роботи з управління багатством та затверджені навчальні програми. Абітурієнти також повинні успішно скласти іспит. Постійне навчання необхідне для підтримки позначення CTFA.
Згідно з веб-сайтом ABA, досвід управління багатством визначається як взаємодія з клієнтами, чи то пряма чи непряма, під час надання довірених послуг, пов’язаних із трестами, маєтками, ІР, кваліфікованими пенсійними планами, опікою та індивідуальними рахунками управління активами. Цей досвід може також включати надання спеціальних послуг та рішень в одній або декількох адміністративних, управління інвестиціями, податкові, юридичні, фінансові послуги та послуги з планування нерухомості. Визнано, що ці послуги можуть надаватися інтегровано або на спеціальність. Зверніть увагу, що досвід довіри вигод працівникам, корпоративна довіра або цінні папери / довірчі операції та дотримання регуляторних норм не кваліфікуються як досвід управління багатством.
Вимоги довірених довіри та фінансових консультантів
Кандидати повинні мати трирічний досвід управління капіталом та відповідати одному з наступних варіантів навчання:
- Майте фундаментальні, проміжні та вдосконалені сертифікати довіри ABA. Їх можна заробити в Інтернеті в довірчій школі ABA, в довіреній школі під керівництвом ABA або комбінації обох. Якщо абітурієнти заповнили всі три сертифікати в Інтернеті, необхідний також і курс підготовки ABA до іспиту за програмою CTFA Online. Закінчені курси Cannon Financial Institutes Trust School I, II і III рівня. Виконано ступінь довіри та управління інвестиціями університету Кемпбелла.
Або:
- П'ять років досвіду управління багатством та здобуття ступеня бакалавра.10 і більше років досвіду управління багатством.
ABA визначає досвід професійного управління багатством як надання клієнтам консультацій щодо трестів, маєтків, ІР, кваліфікованих пенсійних планів, опіки та окремих рахунків управління активами. Надання спеціальних послуг з адміністрації, управління інвестиціями, податкового, юридичного, фінансів та планування нерухомості також вважається професійним досвідом управління багатством АБА.
Окрім задоволення цих вимог, від заявників вимагається підписати заяву Етичного кодексу професійних сертифікатів ABA.
Сертифікований іспит з довіри та фінансового консультанта
Кандидати повинні придбати іспит, який становить 725 доларів. Відшкодування іспиту коштувало 425 доларів. Екзамен триває чотири години і складається з 200 запитань з множинним вибором. Області перевірених знань включають довірену та довірчу діяльність, фінансове планування, податкове законодавство та планування, управління інвестиціями та етику. Екзамен також перевіряє здатність абітурієнтів застосовувати свої знання на практичних прикладах. Абітурієнтам заборонено використовувати калькулятор або будь-який мобільний пристрій під час іспиту.
Продовження сертифікації довіри та фінансових консультантів
Щоб зберегти позначення CTFA, власники повинні заповнити 45 кредитів CE кожні три роки, дотримуватися Етичного кодексу професійних сертифікатів ABA та сплачувати щорічний внесок у розмірі 249 доларів. Особи, які мають два або більше сертифікатів ABA, отримують знижку на поновлення.
