Що таке накопичувальна знижка
Привілей щодо накопичувальної дисконтування - це спосіб інвесторів із взаємних фондів отримати право на отримання нижчих зборів для певного фонду, виходячи із загальної суми, вкладеної в кілька фондів, пропонованих однією і тією ж компанією взаємних фондів, як правило, з однієї сім'ї фондів.
Як правило, плата за інвестування у взаємний фонд зменшується, виходячи із загальної суми вкладеної суми. Деякі кошти вимагають мінімуму інвестицій, щоб отримати менші збори. Привілей на накопичувальну знижку дає інвесторам цю знижку виходячи з мінімуму, який застосовується до всіх суміжних фондів, а не до певного фонду.
Іноді інвестори також можуть отримати право на накопичувальну пільгу, погодившись здійснити кілька інвестицій у фонд чи сім'ю фонду протягом визначеного періоду.
НАРУШЕННЯ ЗНАТИ Накопичена пільгова знижка
Привілеї до накопичувальних знижок дещо поширені, а іноді стосуються також хедж-фондів та інших інвестицій, які пропонують зареєстровані консультанти.
Скажімо, компанія «Взаємний фонд птахів» стягує 0, 75% на рік за свій фонд Робін, виходячи з вкладених мінімум $ 20 000 Однак він стягує 0, 50% на рік за мінімум 100 000 вкладених доларів. Однак він також пропонує фонд Woodpecker і фонд Blue Jay з тими ж мінімумами. Однак, Bird Mutual пропонує пільгову знижку в розмірі 150 000 доларів США. Інвестори мають право на 0, 50% гонорарів у всіх трьох фондах, за умови, що вони вкладають 150 000 доларів США колективно в ці три фонди.
Якщо Bird Mutual збільшує нижчу плату 0, 50 на рік для клієнтів, готових вкласти 110 000 доларів США заздалегідь, за умови, що вони погоджуються інвестувати 10 000 доларів на квартал за кожен наступний чотири квартали, це також являє собою сукупну пільгу зі знижкою.
Плюси та мінуси накопичувальної пільги зі знижкою
За умови, що привілей щодо накопичувальної знижки чітко визначений і застосовується рівномірно для всіх клієнтів, тоді багато інвесторів вважають це справедливим, хоча деякі менші клієнти іноді балакають виплату вищих зборів виходячи із суми на своїх рахунках.
Однак кумулятивна пільга на знижку відображає зменшення маркетингових витрат для компанії з взаємним фондом. Це просто коштує компанії взаємного фонду більше, щоб обслуговувати два рахунки в 75000 доларів, ніж один рахунок на 150 000 доларів.
Що не справедливо - це коли правила щодо накопичувальної пільги знижки не є чіткими. Деякі компанії в галузі взаємних фондів мають відверту плату, а інші, як правило, затьмарюють правила зі складною мовою.
Взаємні фонди завжди прописують всі провідні збори в проспекті. Кожному фонду необхідно оновлювати проспект раз на рік, тому він завжди актуальний. Це не приємне читання, але найкраще поїхати, щоб повністю зрозуміти розподіл комісійних зборів.
