Зміст
- Визначте себе
- Визначте свій цільовий ринок
- Будьте уважні, вибираючи свою модель
- Будьте об'єктивними та незалежними
- Будьте багатозадачним
- Суть
Як саме фінансовий планувальник потрапляє на вершину? Інвестопедія пропонує кілька найкращих розумних інвестиційних бізнес у Сполучених Штатах для отримання гарних, ґрунтовних порад, і ось формула, яку вони радять фінансовим планувальникам використовувати, щоб стати топ-радниками:
Ключові вивезення
- Стати найкращим фінансовим радником може здатися, що це успіх у цій конкурентоспроможної галузі. Ми запитали деяких найуспішніших радників країни, що потрібно, і вони дали нам чудову пораду. Викресливши нішу і зробивши своє ім’я відомим чимось конкретним і Визначення вашого цільового ринку придумали кілька разів. Уміння жонглювати декількома завданнями об'єктивно, необ’єктивно, також було ключовою порадою.
Визначте себе
Девід Молнар, керуючий директор фінансової служби HighTower San Diego, каже, що радники повинні з'ясувати, ким вони хочуть бути. "Вирішіть, чи будете ви радником багатства чи менеджером з портфеля", - радить він. "Ми визначаємо радника з питань багатства як того, хто застосовує цілісний, на основі планування підхід, розробляє відповідні розподіли активів, а потім передає щоденні інвестиції у розпорядники грошей, або через окремі рахунки, пайові фонди чи обидва. Управління портфелем зосереджено докладніше про процес управління активами, а також буде здійснювати вибір безпеки для певного портфеля."
Молнар каже, що немає правильної чи неправильної відповіді на питання, оскільки є багато прикладів успішних радників, які дотримуються однієї з двох дисциплін. "Але реальність полягає в тому, що ви не можете зробити обох ефективно", - додає він. "Якщо ви тільки починаєте свій бізнес або хочете прорватися до кар'єри як фінансового радника / планувальника, насправді є лише один вибір. Ви не маєте часу бути ефективним менеджером з портфеля та продавати себе новим потенційним клієнтів ».
Визначте свій цільовий ринок
Молнар також радить професіоналам із управління багатством ознайомитись із загальними потребами та турботами своєї цільової аудиторії, а потім стати експертом у вирішенні цих проблем. Виконайте наступні прямі кроки, каже він:
- Відвідайте галузеві виставки та функціонування мереж. Зустріньте професіоналів, які обслуговують цю громаду. Зробіть себе видимими для них. Знайте ринок всередині та зовні. Хто такі гравці? Хто з них уникати?
"Чим частіше вас бачать на різних заходах та функціях мереж, тим більше ви будете розглянуті як експерт іншими", - додає він.
Будьте уважні у виборі вашої бізнес-моделі
Уейн Б. Тіт III, довірений, платний, лише радник компанії AMDG Financial, фірми з управління багатствами, що базується в Плімуті, штат Мічиган, каже, що консультанти повинні визначити, як вони найкраще можуть обслуговувати своїх клієнтів. "Мій вибір - служити з довіреної, єдиної плати", - каже він. "Як CPA, мій професійний етичний кодекс говорить про те, що я повинен бути незалежним фактично і на вигляд. Я вважаю, що як незалежний радник з питань реєстрації інвестицій (RIA) моя фірма найкраще може дозволити мені обслуговувати своїх клієнтів з найбільш незалежна та об'єктивна перспектива ".
Завжди будьте об'єктивним та незалежним радником
Тіт каже, що менеджери з багатства можуть надавати поради, які надходять з іншого погляду, і клієнтам потрібна чітка інформація про те, звідки ви приїжджаєте. "Ви працюєте зі своїм клієнтом, щоб підтримувати його цілі та завдання, не маючи фактичного чи сприйнятого конфлікту інтересів", - говорить він. "Вони чітко розуміють рівень відповідальності та компенсації, яку ви отримуєте за виконану роботу. Вони можуть оцінити фактичну вартість та вигоду від зробленого ними вибору".
Коли інвестори розуміють, що ви зобов’язані їм обов'язком лояльності та дотримуєтесь найвищого стандарту згідно із законодавством, багато переваг починають накопичуватися у вашій практиці, додає Тіт. "Майбутні інвестори, зацікавлені в тому, щоб їх багатство ретельно управляло, починають обирати вас серед інших альтернатив на ринку", - говорить він. "Вони стають клієнтами і рекомендують і з легкістю знайомить вас зі своєю родиною та друзями. Передачі - це норма; стосунки тривають багато років, через кілька поколінь".
Будьте багатозадачним
Міноті Раджпут, сертифікований фінансовий планувальник з Southfield, штат Мічиган, стратегії безпечного планування, говорить, що наявність певної різноманітності у вашій консультаційній практиці є запорукою підйому до вершини. "Майте більше однієї галузі спеціальностей, тому що робити одне і те ж і працювати з одним і тим же типом клієнтів може бути втомлює", - говорить Раджпут, ветеран галузі.
Вона також радить постійно підтримувати зв'язок з іншими фахівцями у сфері фінансових послуг. "Навчання та обмін ідеями один з одним чудово; спертися один на одного у періоди стресу ще краще", - додає вона.
Суть
Усі наші експерти додали, що найкращі радники люблять те, чим вони заробляють на життя, і настільки ж ефективні, як професіонали з продажу, як і професіонали з інвестицій. Вони кажуть, що елітні радники регулярно встановлюють цілі придбання клієнтів і мають чітко відточений процес придбання клієнтів, побудований на конвеєрі, рефералах та можливостях продажу, що випливають із цієї стратегії.
Так звана "дорадча еліта" також має власні численні вражаючі дані, такі як встановлення ступеня магістра фінансів на версію сертифікованого фінансового планувальника (CFP®). Клієнти люблять експертів, і чим більше повноважень має радник, тим краще сприйняття потенційних клієнтів.
Все вищезазначене не є єдиними атрибутами, які відокремлюють середній показник від еліти, але вони знаходяться на вершині списку розпорядників багатств, які піднялися на вершину своїх професій, і вони хочуть, щоб ви зробили те саме.
