У 2018 році Vanguard Group, Бегемот Малверн, зареєстрований радником з інвестицій на базі Пана, нарешті перевершив Fidelity Invest як лідер 401 (k) активів, що знаходяться в управлінні (AUM), з надзвичайними 5, 3 трлн дол. Успіх Vanguard значною мірою пояснюється популярністю його індексів недорогих фондів у поєднанні з його повноцінним управлінням 401 (k).
Дійсно, згідно з книгою Джона Богле - який створив перший індексований взаємний фонд у 1975 році після створення групи Vanguard і який помер у січні 2019 року у віці 89 років - успіх індексних фондів, ймовірно, призведе до лише кількох грошей управління фірми, що контролюють половину всіх акцій США. У випадку Vanguard, його єдиний купівля приваблює спонсорів пенсійного плану у безлічі.
Ключові вивезення
- Vanguard Group - провідний менеджер з інвестицій щодо активів, що знаходяться в управлінні, під її знаменем - 5, 3 трлн. Дол. Ванґард відомий насамперед своїм широким вибором недорогих індексних фондів. Відповідно до опитування, спонсори плану дали Vanguard найкращі оцінки в області інвестиційної ефективності, веб-сайти та онлайн-послуги, плата за транзакції фонду, вирішення проблем, варіанти інвестицій та прозорість комісійних платежів.
Vanguard 401 (k) Планові послуги
Через свою інституційну групу інвесторів Vanguard пропонує комплекс послуг з управління 401 (k), починаючи від розробки планів та аналітики до нагляду за управлінням інвестиціями. Спонсорам плану призначається менеджер по роботі з клієнтами, який надає щоденну підтримку з усіх аспектів управління планом.
Крім того, консультанти із Закону про захист доходів при виплаті пенсіонерів (ERISA) легко доступні для вирішення питань регулювання та дотримання правил, які можуть виникнути. Нарешті, відділ з перегляду портфоліо Vanguard тісно співпрацює зі спонсорами плану з метою перевірки та постійного моніторингу зовнішніх менеджерів фондів.
Vanguard вклав значні кошти у свої офісні системи для забезпечення передового адміністрування планових і діловодних послуг. Як результат, клієнти отримують велику користь від більш спрощених процедур, що знижують їхні витрати та визначають області для потенційного вдосконалення участі у плані.
У дослідженні консультантів з маркетингу Cogent Reports учасники плану оцінили Vanguard найвищим за загальне задоволення.
Як працює Vanguard в управлінні 401 (k)?
Згідно з дослідженням маркетингової консультації Cogent Reports, учасники плану оцінили Vanguard найвищим за загальне задоволення і спеціально посіли його першим у наступних категоріях:
- Ефективність інвестиційВеб-сайт та онлайн-послугиКонсультування за транзакціїРезолюція проблемиВизначення варіантів інвестиційПрозорість виплат
Коли спонсорам плану було запропоновано оцінити загальну задоволеність їхнім постачальником послуг, 83% клієнтів Vanguard висловили найбільше задоволення своїми послугами. Тим часом середній показник задоволеності постачальників планів склав лише 62%. Опитування також виявило, що Vanguard посіла перше місце у таких напрямках:
- Точність та своєчасність процесу проведення транзакцій Підтримка адміністрування планових форм 550 Підтримка подачі заявокЯкість варіантів інвестицій Коефіцієнти видатків Коефіцієнт та чіткість розкриття інформації про розкриття плати
Спонсори плану несуть відповідальну відповідальність за забезпечення розумної плати за управління інвестиціями на основі наданих послуг. Згідно з опитуванням NerdWallet щодо кращих облікових записів IRA за 2018 рік, Vanguard посіла одне з найвищих за вартістю за вартістю спонсорів плану повного обслуговування.
