ВИЗНАЧЕННЯ Договірного плану розкидання навантажень
Договірний план із розповсюдженням навантажень поширює плату за продаж або завантаження пайових фондів протягом певного періоду часу. Це структура платежів, що застосовується до пайових фондів, в яких плата за продаж чи комісія (навантаження) не повністю сплачується в той час, коли інвестор вперше вносить кошти в пайовий фонд. Натомість навантаження на пайовий фонд розповсюджується на розширений.
НАРУШЕННЯ ВНУТРИ Договірний план розкидання
Договірний план із розподілом навантаження дозволяє більшій частині початкового внеску інвестора на рахунок застосовуватись до фактичних інвестицій, а не до витрат на продаж. Роблячи це, інвестор може отримати відносно більшу позицію в авансовому фонді, хоча майбутній внесок буде меншим.
Договірні плани
Договірний план - це унікальний тип плану придбання пайових фондів. Ці плани вимагають від інвестора взяти на себе зобов'язання придбати встановлену суму в доларі (скажімо, 10 000 доларів США) і здійснити платежі до цієї суми протягом часу. План зазвичай передбачає щомісячні платежі у встановленому розмірі протягом 10-15 років. Натомість компанія, що надає пайовий фонд, видає довірчі сертифікати на їх зацікавленість в акціях.
Максимально допустима плата за продаж протягом життя плану становить 9%. Однак дозволено два різних типи "планів навантаження". Зауважте, що за будь-яким із цих планів здійснюється повне повернення всіх зборів з продажу, якщо інвестор скасує протягом 45 днів з моменту створення.
- План навантаження на передній план - до плати за продаж може застосовуватися до 50% платежів за перший рік. Якщо інвестор скасує протягом 18 місяців з моменту створення, його повернення складається з чистої вартості активів акцій, плюс усіх сплачених виплат за продаж за мінусом 15% від загальної суми платежів. План навантаження на розкид - не більше 20% річних платежів може застосовуватися до плати за продаж, і не більше 16% в середньому протягом перших чотирьох років може бути відраховано за плату за продаж. Повернення коштів (через 45 днів) складається лише з NAV; відшкодування витрат на продаж не відбувається.
Також стягується плата за зберігання (на додаток до плати за продаж), оскільки в цьому плані підвищені функції зберігання та обліку. Платежі від інвестора здаються на зберігання (або довірену особу).
До інших важливих особливостей договірних планів належать:
- Потрібні два типи проспектів - по одному для кожного базового фонду та один конкретно до умов самого договірного плану. Покупки в одноразовій сумі можуть бути дозволені. Дивіденди та приріст капіталу автоматично реінвестуються в НАВ. Точки перерв доступні на основі запланованих платежів.
