Швейцарський закон про банківську діяльність 1934 року передбачав злочин, коли швейцарські банки розкривали прізвище власника рахунку. Подібно до захисту конфіденційності між лікарями та пацієнтами або юристами та їхніми клієнтами, ці засоби захисту є основним диференціатором, завдяки якому банківські рахунки в Швейцарії настільки популярні серед клієнтів банків у всьому світі.
Відкриття рахунку в швейцарському банку
Дивно, але відкриття рахунку в Швейцарії не так сильно відрізняється від відкриття стандартного банківського рахунку. Ви повинні заповнити форми та надати документацію, яка підтверджує, хто ви є і чим займаєтесь. Однак через деякі особливі обставини щодо конфіденційності рівень контролю за наданням офіційної документації вашої особи є більш суворим. Наприклад, вам може знадобитися пред'явити офіційний паспорт, щоб вказати свою особу, тоді як посвідчення водія, ймовірно, вистачить у США. Також існують різні вимоги щодо мінімального балансу залежно від типу облікового запису, який ви хочете. Вони можуть становити від кількох тисяч доларів до мільйонів доларів.
Ключові вивезення
- Швейцарські банки застосовують суворий рівень уваги при оцінці офіційної документації вашої особистості. Для відкриття рахунку в швейцарському банку необхідно мати не менше 18 років, і це приблизно єдине обмеження. До основних переваг банківських рахунків у Швейцарії належить низький рівень рівень фінансового ризику та високий рівень конфіденційності. Закон про швейцарські права забороняє банку розкривати будь-яку інформацію щодо рахунку (навіть його існування) без дозволу вкладника, за винятком випадків, коли підозрюється жорстка злочинна діяльність.
Банківські рахунки та нерезиденти Швейцарії
Нерезидентам Швейцарії потрібно відкрити банківський рахунок у швейцарському віці не менше 18 років, і це стосується єдиного обмеження. Власники рахунків можуть вибирати свою валюту, а більшість з них зберігає кошти у швейцарських франках, доларах США, євро чи британських фунтах стерлінгів. Зазвичай для відкриття рахунку не потрібен мінімальний баланс, але, як тільки власник рахунку здає кошти, зазвичай існує мінімальна вимога до балансу, яка залежить від банку.
Швейцарські закони проти відмивання грошей вимагають від потенційного власника швейцарського банківського рахунку надати кілька типів документів для відкриття рахунку. Сюди входять завірені копії паспорта та документи, що пояснюють вашу професію, такі як податкові декларації, документи компанії, професійні ліцензії тощо; доказ джерела ваших коштів; та інша типова особиста інформація.
Переваги банківських рахунків у Швейцарії
Основні переваги банківських рахунків у Швейцарії включають низький рівень фінансового ризику та високий рівень конфіденційності, який вони пропонують. Швейцарська економіка є однією з найстабільніших у світі, і вона не була задіяна в жодних конфліктах протягом сотень років. Крім того, законодавство Швейцарії вимагає, щоб банки мали високі вимоги до капіталу та міцний захист вкладників, що практично гарантує, що будь-які депозити будуть безпечними від фінансової кризи та конфліктів.
Рахунки у швейцарських франках зароблять невелику суму відсотків, але їм також доведеться сплачувати податок за утриманням Швейцарії. З цієї причини більшість власників іноземних рахунків мають свій банківський рахунок у Швейцарії в іншій валюті.
Що стосується конфіденційності, законодавство Швейцарії забороняє банку розкривати будь-яку інформацію щодо рахунку (навіть його існування) без дозволу вкладника. Єдиний виняток, єдиний спосіб розкриття інформації - це якщо урядове відомство заявляє, що вкладник причетний до тяжкого кримінального діяння або причетний до якогось іншого фінансового питання (наприклад, банкрутства, розлучення та спадщини). Крім того, швейцарські правила боротьби з відмиванням грошей також вимагають від вкладників доказів про походження коштів, які вони вносять на свої рахунки.
