Зміст
- Інвестування в індекс S&P 500
- 1. SPDR S&P 500 (SPY)
- 2. iShares Core S&P 500 (IVV)
- 3. Vanguard S&P 500 (VOO)
- Суть
Вам цікаво, чи індекс Standard & Poor's 500 є гарним місцем для паркування інвестиційних доларів? Уоррен Баффет каже, що найкращий пенсійний план - це вкласти 10% своїх коштів у короткострокові державні облігації та 90% у фондовий біржовий фонд (ETF), який відстежує S&P 500. Оскільки буфет - один з найбільших світових інвесторів, ви можете зробити гірше, ніж приймати його поради.
Ключові вивезення
- За словами Уоррена Баффет, найкращий план виходу на пенсію - це вкласти 10% своїх коштів у короткострокові державні облігації та 90% у фондовий біржовий фонд, що відстежує S&P 500. S&P 500 охоплює всі основні сектори і становить приблизно 80% ринкова шапка країни; Таким чином, це, мабуть, найкраще представництво економіки США. Деякі S&P 500 ETF краще виконувати реплікацію еталону, а інші ETF роблять це із завидно низькими витратами порівняно з конкурентами.
Інвестування в індекс S&P 500
S&P 500 - це, мабуть, найкраще зображення американської економіки, яка охоплює всі основні сектори та становить приблизно 80% ринкової межі країни. Не дивно, що майже 10 трлн доларів грошових коштів інвесторів прив’язані до акцій, що складають індекс - згідно з останніми статистичними даними S&P Dow Jones Indices - понад 3, 4 трлн. Дол. США, з яких в індексах ETF.
Звичайно, не всі S&P 500 ETF створюються рівними. Деякі роблять набагато кращу роботу над тиражуванням еталону, а інші роблять це із завидною низькою вартістю порівняно зі своїми конкурентами. Ви знайшли своє приємне місце для інвестицій, коли виявили фонд, який вдається виграти за привабливих витрат.
Якщо ви думаєте перенести трохи готівкових коштів у ETF з індексом S&P 500, ось огляд деяких найкращих виборів за 2019. Кошти були вибрані на основі комбінації активів, що знаходяться в управлінні (AUM), коефіцієнта витрат та довгострокових виконання. Річний показник також був фактором, але після останнього розпродажу річні поточні прибутки є скромними, кожен з яких складає близько 10%. Усі цифри були точними станом на 9 квітня 2019 року.
1. SPDR S&P 500 ETF (SPY)
- Емітент: Global Street Advisors State StreetАУМ: 277, 4 млрд. Дол. Коефіцієнт витрат: 0, 0945%
Хоча технічно це не ETF (SPY - це цільовий інвестиційний фонд, який, як правило, є більш ефективним податком, ніж керовані кошти), це найстаріший із орієнтованих фондів S&P 500 і, безумовно, найбільший за показниками AUM. Це також надзвичайно дешево, а коефіцієнт витрат становить лише 9 базових пунктів, і він дуже чітко відстежує ефективність базового показника.
Фонд також надзвичайно ліквідний, середній щоденний обсяг торгів становить майже 16 мільярдів на день, що робить його привабливим як тактичний торговий інструмент, а також інвестиція купівлі-продажу, яка передбачає отримання 401 (к). Оцінка прибутковості показників є надійною за 1-річний, 3-річний та 5-річний періоди, приріст 17, 83%, 17, 21% та 13, 82% відповідно.
Але майте на увазі, що незважаючи на свою популярність та ліквідність, він має відносно високий коефіцієнт витрат у порівнянні з деякими конкурентами.
2. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
- Емітент: BlackRockAUM: 169, 5 млрд. Дол. Коефіцієнт витрат: 0, 04%
Якщо ви шукаєте прямолінійну експозицію S&P 500 за найнижчими цінами, IVV - це фонд для вас. Важко знайти фонд, який забезпечить чіткі показники порівняльних показників з такими низькими витратами на утримання. Звичайно, за обсягом він не може наблизитися до SPY, але IVV є достатньо ліквідним для кожного класу інвесторів, щодня понад 850 мільйонів акцій міняють руки. Це також справжній ETF, а це означає, що це дозволяє уникнути затягування грошових коштів, притаманного інвестиційному довірі, як SPY. Оцінка прибутковості порівняно сильна за 1-річний, 3-річний та 5-річний періоди, приріст 9, 39%, 13, 46% та 10, 86%.
3. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- Емітент: VanguardAUM: 459, 65, 82 млрд. Дол. Коефіцієнт витрат: 0, 04%
З датою початку вересня 2010 року VOO є новітньою з цих трьох ETF, але це частина добре поважного портфеля фондів Vanguard. Ви можете спокуситись задуматися, чи дійсно велика різниця між VOO та його первинними однолітками, IVV та SPY, і, чесно кажучи, не так вже й багато. Як і його колеги, VOO має низькі витрати та високу ліквідність, і він пропонує широке покриття, яке ви очікуєте у базовому фонді S&P 500.
Хоча відмінності можуть бути незначними, вони можуть бути важливими. VOO розкриває свої фонди лише щомісяця - не щодня, як IVV - що є незначним зменшенням прозорості. І VOO, на відміну від SPY, реінвестує свої проміжні гроші. Оцінка прибутковості порівняно сильна за 1-річний, 3-річний та 5-річний періоди з приростом відповідно 9, 40%, 13, 46% та 10, 86%.
Суть
Є кілька хороших варіантів отримати доступ до індексу S&P 500 для окремих інвесторів, і три перераховані вище - лише зразок їх. Для отримання доступу до цих ETF потрібен буде інвестиційний рахунок через біржове посередництво. Дослідження інвестицій, які ви хотіли б у своєму портфелі, може бути складним завданням, і тому ви можете вибрати брокера, який найкраще відповідає вашим потребам.
Домагаючись обгрунтованих порад, Інвестопедія склала список найкращих онлайн-брокерів, виходячи з їх цін та особливостей, щоб допомогти тим, хто шукає брокера в їх полюванні.
