Торгівля проти інвестиційного банкінгу: яка кар’єра вам підходить?

Багато ролей фінансових послуг відіграють ключову роль у забезпеченні безперебійного та ефективного функціонування ринків капіталу. Дві такі ролі, інвестиційний банкінг та торгівля, є складовими більшості великих інвестиційних компаній на Уолл-стріт, де ці цілісні функції враховуються для забезпечення основної частини доходу. Ці ролі періодично перетинаються на подібних ринкових місцях, але мають дуже чіткі обов'язки.

Що таке торговець?

Торговець - посередник фінансових послуг, який купує та продає цінні папери та інші фінансові інструменти на ринках капіталу (наприклад, фондові ринки, ринки товарів та ринки деривативів) від імені клієнтів. Існує багато типів трейдерів, але одні з найпоширеніших - це потокові торговці, які використовують клієнтські кошти, і агенти, які діють як посередники та розміщують торги від імені клієнтів.

Інші торговці виступають приватними торговцями, здійснюючи торги від імені своїх фірм, або приймають іншу сторону торгівлі, коли немає покупця чи продавця. Обов’язки торговця не обмежуються купівлею та продажем; вони також включають дослідження економічних тенденцій та розробок, перегляд звітів та аналіз ринкових даних.

Торговці приїжджають з усіх сфер життя з різним навчальним походженням. Багато фірм вимагають, щоб їхні торговці мали ступінь бакалавра з фінансів, математики та бухгалтерського обліку. Однак формальних академічних вимог щодо кваліфікації торговця не існує. Більшість торгових фірм вимагають, щоб їхні торговці мали ліцензію Органу регулювання фінансової галузі (FINRA) серії 7 та 63.

Ключові вивезення

• Індустрія фінансових послуг заповнена професіоналами з різними ролями, такими як торговці та інвестиційні банкіри, які врівноважують систему ринків капіталу. Торговець - це особа чи організація, яка купує та продає цінні папери та інші фінансові інструменти на ринках капіталу від імені клієнтів. Подібно до торговця, інвестиційний банкір допомагає клієнтам отримувати доступ до капіталу за рахунок інвестицій. Не існує суворих академічних вимог для практики інвестиційного банкіра чи торговця, хоча деякі роботодавці встановлюють мінімальні стандарти освіти щодо зайнятості.

Що таке інвестиційний банкір?

Інвестиційний банкінг - це сектор фінансових послуг, в якому професіонали допомагають клієнтам збирати гроші / капітал за допомогою інвестицій. Як і торговці, інвестиційні банкіри пов'язують покупців з продавцями, і, як і торговці, вони беруть участь у облігаційних та фондових ринках.

Однак обов'язки інвестиційних банкірів розширені. Вони об'єднують покупців та продавців шляхом злиття та поглинання (M&A), або можуть зібрати гроші в капіталі - борг (облігація) або власний капітал (акції) - ринки, коли вони продають компанію населенню під час первинного розміщення акцій (IPO) або при реструктуризації існуючих компаній.

Фон інвестиційних банкірів може суттєво відрізнятися, але більшість, зрозуміло, мають міцну основу математики. Крім того, багато хто має ступінь підвищення кваліфікації, такі як MBA, з концентрацією у фінансах, математиці чи бухгалтерському обліку. Щоб працювати інвестиційним банкіром, багатьом фахівцям та роботодавцям цих фахівців потрібна формальна підготовка та проходження вимог щодо постійної освіти.

Трейдер проти інвестиційного банкіра

Торговці	Інвестиційні банкіри
Розвивайте стосунки з клієнтами, які культивуються протягом короткого періоду часу, після чого торги зазвичай швидко розвиваються та здійснюються	Робота над угодами, де можуть зайняти місяці чи роки, щоб розвинути відносини та зробити угоду
Зазвичай вони знаходяться на своїх торгових столах дуже рано вранці до відкритого ринку і не залишають свої столи до тих пір, поки ринки не закриються (але зазвичай не працюють після закриття ринків і у вихідні та святкові дні)	Працюйте надзвичайно довгі години, включаючи вихідні та святкові дні
Потрібно добре розуміти та читати ринки та зразки. Охарактеризовано як сміливі та рішучі, із природним інстинктом щодо того, як працюють ринки та яким шляхом піде ринок	Відіграйте подвійну роль будівельника відносин з хорошими навичками міжособистісних стосунків та фінансовим майстром, який здатний скласти план, який є фінансовим, спритним та часто креативним та з урахуванням потреб клієнта
Спеціалізуються в одному класі активів (найчастіше акції та облігації), але також беруть участь у виробництві на товарних ринках (таких як пшениця чи олія) та на валютних ринках	Як правило, спеціалізуються на одній області та працюють у межах своєї експертизи
Потрібно мати математичний нахил	Ви повинні бути фінансово розумними з сильним математичним досвідом