Що буде з моєю сеп-ірою, якщо я покину свого роботодавця?

Оскільки механізм фінансування спрощеної пенсії працівникам (SEP) є традиційним індивідуальним пенсійним рахунком (IRA), ті ж правила перерахування та перенесення, що застосовуються до традиційного IRA, також застосовуються до SEP IRA. В основному, SEP IRA трактується як традиційний IRA, за винятком того, що йому дозволяється приймати внески роботодавців.

Отже, працівник, який бере участь у СЕП і більше не працює для роботодавця, який спонсорує СЕП, має такі варіанти:

• Зберігайте активи в SEP IRA (якщо компанія дозволяє це робити колишнім працівникам). Перенесіть баланс SEP IRA на традиційний IRA або інший IRP SEP Перетягніть баланс на кваліфікований план, 403 (b) або 457 (b) рахунок, в якому бере участь фізична особа.