Ніхто не міг звинуватити Джона, "Джека", Богл у тому, що він соромився пропонувати поради щодо інвестицій. Але чи залишається він вірним власній раді?
Засновник Vanguard побудував свою імперію фонду на основі своїх основних принципів інвестування. Якщо ви прочитали його книги або прослухали його інтерв'ю, то виявите, що він не відхилив жодного ступеня поза курсом. Це саме по собі повинно дати вам досить справедливе уявлення про те, де Богле зберігає свої гроші.
Хоча громадськість може ніколи не знати всіх нюансів того, куди і як інвестує Богль, вона може отримати гідне уявлення про його портфоліо на основі порад, які він пропонує, адже ця рада, здається, базується на тому, що він зробив би для себе. Єдине, що відомо напевно - Богл вклав 100% своїх грошей у кошти Vanguard.
Розподіл портфеля Джека Богла
Богле виявив, що його розподіл на пенсійний портфель більше змістився до розподілу 50/50, маючи 50% акцій та 50% облігацій, від стандартного розподілу 60/40, якого він дотримувався роками. Як він сказав інтерв'юеру, "мені просто подобається ідея прив’язати до навітряного". Богле зазначив, що його портфель без виходу на пенсію має розподіл активів у розмірі 80% облігацій та 20% акцій.
Крім того, Богл сказав, що не вірить, що вам потрібні інші види інвестицій або класи активів, щоб досягти належної диверсифікації. Поза особистим портфелем та пенсіонером, Богле інвестує в балансовий індекс Vanguard для своїх онуків.
Джон Богл про початок першого у світі фонду індексів
Як може виглядати його розподіл запасів
Богл, схоже, дотримується його власних порад щодо інвестицій в індексні фонди. Як він одного разу сказав Business Week, що він є індексатором: "Я є власником ринку. І я щасливий".
Звичайно, це ґрунтується на його основному принципі, що люди, які намагаються перемогти ринок, опиняються на стороні, що програє, принаймні так часто, як і переможна сторона, але вони платять більш високу ціну. Богле також заявив, що вважає за краще індексувати весь фондовий ринок, а не лише S&P 500. У той час він виділив 60% акцій свого портфеля на загальний індекс фондового ринку Vanguard разом з деякою комбінацією індексу Vanguard 500. та розширений ринковий індекс Vanguard, щоб забезпечити додаткову експозицію з невеликим та середнім розміром.
Богл неодноразово говорив, що ніколи не інвестує жодних закордонних фондів. Він має дуже невелику частину своїх власних активів у кількох сентиментальних фондах, які, як буває, є активними фондами. До них належать фонди Vanguard Wellington та Vanguard Wellesley.
Як може виглядати його розподіл облігацій
Що стосується частини облігацій свого портфеля, то Bogle протягом певного часу вніс деякі тактичні корективи, переклавши розподіл облігацій на кошти із меншими строками погашення. Його розподіл становить приблизно половину в середньострокових облігаціях і половину в короткострокових облігаціях. У 2006 році компанія Bogle розподілила між середньостроковими індексами облігацій Vanguard та захищеними цінними паперами Vanguard Inflation. Найбільша його інвестиція будь-якого виду - у Фонд обмежених податкових звільнень від Vanguard Limited, імовірно, у його некваліфікованому портфелі.
Чому його портфоліо, ймовірно, не змінилося за десятиліття
Богл заявив, що він насправді не погоджується на необхідність відновлення балансу або використання багатьох тактичних змін у розподілі активів до своєї стратегії. Якщо інвестор відчуває потребу в перебалансуванні свого портфеля, Bogle пропонує робити це не частіше одного разу на рік. Він завжди вважав, що, дотримуючись довгострокової стратегії та зберігаючи вибір портфеля максимально просто, люди роблять менше турбуватися. Якщо це правда, можна припустити, що його поточний розподіл акціонерного фонду виглядає досить схожим на те, як це робилося десять років тому.
