Диверсифікація портфеля є одним із основних принципів інвестування. Диверсифікація означає, що інвестор повинен виділяти капітал на декілька різних інвестицій, щоб розподілити ризик, а не зводити все на одну акцію чи інвестицію.
Незважаючи на те, що можна вибирати численні типи інвестицій, інвестору все ще потрібна значна кількість капіталу для створення диверсифікованого портфеля. Ця потреба в капіталі може стати особливим викликом для молодих інвесторів, оскільки вони можуть мати мінімальну економію для інвестування. Однак фондові фондові фонди (ETF) дозволяють мати диверсифікований портфель із відносно низькими порігами інвестування.
ETF також мають ряд інших особливостей, які роблять їх ідеальними інвестиційними засобами для молодого інвестора. Ми розглянемо п'ять таких.
Навчальний посібник: Фонди, що торгуються біржею
- Різноманітність ETF
Перші ETF, які були введені в кінці 1980-х - початку 1990-х років, були відносно звичайними ванільними продуктами, які відслідковували індекси власного капіталу, такі як індекс Standard & Poor's 500 (S&P 500) та Dow Jones Industrial Average. Відтоді діапазон доступних ETF розширився, включаючи практично кожен клас активів - акції, облігації, нерухомість, товари, валюти та міжнародні інвестиції - разом із кожним сектором, що можна уявити, і багатьма сферами ніші. Конкуренція серед емітентів ETF призвела до впровадження дуже специфічних ETF, тому молоді інвестори можуть знайти конкретні ETF, які відслідковують певні ринки або сегменти, які можуть бути їм особливо привабливими. Існує також ряд зворотних ETF, які торгують у зворотному напрямку до активу або ринку, і використовуються ETF, які збільшують результати в два або три рази.
Станом на середину 2018 року було понад 1800 американських ETF, згідно з даними дослідницької та консультаційної фірми ETFGI. Для молодих інвесторів цей широкий спектр доступних ETF пропонує широкий вибір інвестиційних варіантів, які не доступні з фондовими фондами. Асортимент ETF також означає, що інвестор може створити диверсифікований портфель із меншими витратами капіталу, ніж це було б потрібно в минулому.
Розглянемо випадок молодого інвестора, який має 2500 доларів інвестувати. Припустимо, що цей інвестор є пристрасним студентом фінансових ринків і має певні чіткі погляди на конкретні інвестиції. Вона позитивна на ринку акцій США і хотіла б, щоб це було її основним інвестиційним становищем. Але вона також хотіла б зайняти невелику позицію, щоб підтримати свої інші погляди - бичачий на золото і ведмежий на японську ієну. Хоча такий портфель вимагав би значно більших витрат капіталу в минулому (особливо до появи товарних та валютних ETF), вона тепер може створити портфель, що включає всі її погляди за допомогою ETF. Наприклад, цей інвестор може вкласти 1500 доларів у депозитарні розписки Standard & Poor's (SPDR) та вкласти 500 доларів у золотому ETF та продати японський ієн ETF.
2. Ліквідність ETF
Те, що більшість ETF є дуже ліквідними та можуть торгуватися протягом дня, є головною перевагою перед фондовими пайовими фондами, які оцінюються лише наприкінці робочого дня. Це стає особливо критичним диференціюючим фактором для молодого інвестора, який, можливо, захоче негайно вийти з програшної інвестиції, щоб зберегти обмежений капітал. Особливість ліквідності ETF також дає інвесторам можливість використовувати їх для внутрішньоденних торгів, подібно до акцій.
3. Низькі тарифи ETF
ETF, як правило, мають менший коефіцієнт витрат, ніж взаємні фонди. Крім того, хоча вони купуються та продаються як акції, багато інтернет-брокери пропонують без комісійних ETF, навіть для інвесторів з невеликими рахунками. Це може бути великою допомогою молодим інвесторам, оскільки високі комісії та комісії дійсно можуть вкласти зусилля в баланс їхніх рахунків.
4. Вибір управління інвестиціями з ETF
ETF дозволяють інвесторам керувати своїми інвестиціями у стилі, який вони вибирають - пасивному, активному чи десь між ними. Пасивне управління, або індексація, просто передбачає інвестування в один або кілька ринкових індексів, тоді як активне управління тягне за собою більш практичний підхід і вибір конкретних акцій або секторів, щоб "перемогти ринок".
Молодим інвесторам, які взагалі не знайомі з тонкощами фінансових ринків, було б добре послуговуватися, використовуючи спочатку пасивний підхід до управління та поступово переходити до більш активного стилю, оскільки їх знання про інвестування збільшуються. Секторні ETF дозволяють інвесторам займати бичачі чи бичачі позиції у конкретних секторах чи на ринках, тоді як обернені ETF та привілежні ETF дозволяють включати передові стратегії управління портфелем.
Хоча більшість ETF пасивно керуються, лише відстежуючи індекс, існують активно керовані ETF.
5. Не відставати від тенденцій за допомогою ETF
Однією з головних причин швидкого зростання ETF є те, що їх емітенти були на передовій у частині впровадження нових та інноваційних продуктів. Емітенти ETF, як правило, швидко реагували на попит на продукцію у гарячих секторах. Наприклад, численні товарні ETF були введені під час товарного буму 2003-07 років. Деякі з цих ETF відслідковували широкі товарні кошики, а інші відслідковували конкретні товари, такі як сира нафта та золото.
Нещодавно було запроваджено низку ETF, що дотримуються принципів інвестування в навколишнє середовище, соціальну сферу управління та управління. Згідно з доповіддю Інституту сталого інвестування Морган Стенлі за стаціонарні сигнали 2017 року, 86% тисячоліть зацікавлені в соціально відповідальних інвестиціях.
Динамічність та інноваційність емітентів ETF - це ще одна особливість, яка, можливо, сподобається молодим інвесторам. Оскільки нові інвестиційні тенденції починають розвиватися і попит на ще новіші інвестиційні продукти, безперечно, будуть запроваджені ETF для задоволення цього попиту.
Суть
Молодим інвесторам, які взагалі не знайомі з тонкощами фінансових ринків, добре послужиться торгівля ETF, яка відстежує більш широкий ринок. Секторні ETF дозволяють інвесторам займати бичачі чи бичачі позиції в конкретних секторах, тоді як зворотні ETF та ETF під час використання позитивних можливостей дозволяють включати передові стратегії управління портфелем. Деякі інші характеристики ETF, які роблять їх ідеальними інвестиційними засобами для молодих інвесторів, включають ліквідність, низькі комісії, вибір управління інвестиціями та інновації.
ETF можна придбати у кількох різних брокерів. Якщо ви шукаєте інвестиції в ETF, Investopedia склав список найкращих онлайн-брокерів для біржових торгів.
