Порушити це важко. Особливо це стосується вашого фінансового радника. Зрештою, він чи вона знає не тільки все про ваші фінанси, а й ваші мрії та цілі. Хоча звільнення свого фінансового радника ніколи не буває простим, іноді це необхідно. З недоступності та не врахування своїх цілей, перегляньте чотири причини звільнення вашого фінансового радника.
1. Ваш фінансовий радник відштовхує вас
Наріжний камінь будь-яких стосунків - це спілкування. Без цього легко не можна передавати речі, а гнів заварювати, що досягає недовіри. Погана комунікація може швидко погіршити відносини, особливо коли залучаються гроші, саме тому якісний фінансовий консультант викладе основні правила щодо того, як часто та коли він чи вона буде спілкуватися з вами. Якщо ваш радник раптом припиняє повертати ваші дзвінки чи електронні листи або забирає занадто багато часу, щоб повернутися до вас, що може бути знаком, що може бути впевненим, вам може знадобитися новий консультант. Зрештою, люди звертаються до фінансових радників за рукою, і якщо ви цього не отримуєте, то з чого ж ви платите людині?
2. Фінансовий радник розмовляє з вами, а не з вами
Щоб досягти ваших фінансових цілей, ваш фінансовий радник повинен багато знати про вас, вашу толерантність до ризику, інвестиційний горизонт та агресивний чи консервативний характер. Він чи вона не зможуть отримати жодне з цих знань, не сідаючи і не розмовляючи з вами, і що ще важливіше, слухаючи вас. Але якщо ви фінансовий радник проводить ваші зустрічі, розповідаючи, що робити, не чуючи своїх цілей, мрій та страхів, то він чи вона не має вашого інтересу. Якщо ваш фінансовий радник все частіше це робить, можливо, найкраще буде покупити новий.
3. Занадто багато жаргону та недостатньо інформації
Інвестування може бути складним і заплутаним для багатьох людей, саме тому там так багато фінансових консультантів. Але не всі будуть робити добру роботу, пояснюючи, в що ви вкладаєте свої гроші. Фінансові консультанти, які кидають на ваш жаргон шлях, але не можуть пояснити у мирян, що відбувається, повинні підкинути червоний прапор разом з вами. Або фінансовий консультант не хоче або не може надати вам необхідну інформацію про ваші інвестиції. Так чи інакше, це не добре для вас і вашого фінансового благополуччя.
4. Інвестиції занадто дорогі
Один з найшвидших способів зменшити прибуток - це платити занадто багато за збори та витрати. Хоча це завдання фінансового радника співставляти ваші інвестиції з вашими цілями та сподіваннями, він або вона повинна стежити за витратами. Ви не хочете опинитися в ситуації, коли ваш радник спрямовує вас до інвестицій з великою комісією, або ви не хочете платити велику суму за фонд, коли подібні інвестиції доступні за менші. Хороший спосіб сказати, яка сума ваших зборів і витрат - це переглянути щомісячну або щоквартальну звітність. Побачте велику суму і настав час зателефонувати до свого радника. Якщо ви не можете виправити ситуацію або немає вагомих причин, чому витрати такі великі, це знак, що вам може знадобитися звільнити фінансового радника.
Суть
У цьому складному світі інвестування фінансові консультанти відіграють важливу та необхідну роль у спрямовуванні звичайних людей на правильні інвестиції. Але ці професіонали настільки ж хороші, як і сервіс, який вони надають своїм клієнтам. Якщо ваш фінансовий радник не звертає на вас достатньої уваги, не слухає вас або плутає вас з галузевим жаргоном замість обгрунтованих фінансових ідей, можливо, настав час зателефонувати його і знайти нового радника, який бажає пройдіть зайву милю, щоб утримати вас як клієнта.
