Зміст
- FNSOX
- VBIIX
- SWRSX
- VIPSX
Інструменти з фіксованим доходом, такі як корпоративні облігації, пропонують консервативним інвесторам можливості отримувати поточний дохід при розумній кількості ризику. Незалежно від інвестиційної мети, рекомендується певний розподіл до фіксованого доходу як диверсифікатора, так і генератора доходу. Державні облігації, що називаються казначействами, пропонують найбезпечніші інвестиції, а деякі також забезпечують захист від інфляції.
Найбільш економічно ефективний спосіб додавання облігацій у свій портфель - це фонд індексів облігацій, який пасивно вкладає гроші в декілька облігацій і прагне повторити ефективність широкого індексу облігацій. Тут ми розглянемо 4 таких фонди, серед багатьох, які зараз пропонуються на ринку (всі дані станом на 14 січня 2020 року).
Ключові вивезення
- Усі інвестори повинні розглянути можливість додавання деяких елементів фіксованого доходу до свого портфеля як диверсифікатора. Фонди з фіксованим доходом пропонують інвесторам недорогий спосіб додати ці більш консервативні інвестиції до свого портфеля таким чином, щоб відстежувати індекси облігацій. доходи взаємних фондів серед десятків варіантів.
Індекс короткострокової облігації вірності (FNSOX)
Активи в управлінні (АУМ): 622 мільйони доларів
Коефіцієнт чистої витрати: 0, 03%
Фонд короткострокових індексів облігацій Fidelity Spartan відстежує результативність індексу казначейських облігацій Barclays США 1-5 років, який складається з зобов'язань з казначейства США зі строками погашення від одного до п'яти років. Фонд використовує методи вибірки для відстеження основного індексу, і він, як правило, підтримує термін погашення свого портфеля на рівні трьох і менше років. Через дуже низький ризик дефолту та короткотерміновий характер його акцій фонд має низьку 30-денну прибутковість SEC у 1, 79%. Середня ефективна тривалість фонду 2, 58 років робить його менш чутливим до зміни процентних ставок порівняно з іншими фондами з більшим терміном погашення.
Фонд може похвалитися одним із найнижчих коефіцієнтів чистих витрат серед своїх однолітків у категорії короткого уряду. Фонд отримав чотиризірковий загальний рейтинг від Morningstar за свою коригуваність на ризик. Фонд не має плати за завантаження і не має мінімальної суми інвестицій.
Індекс проміжних строкових облігацій Vanguard (VBIIX)
АУМ: $ 35, 3 млрд
Коефіцієнт чистої витрати: 0, 15%
Акції інвестування середньострокових індексів облігацій Vanguard відслідковують показники коригуваного індексу Barclays 5-10 років уряду / кредитного плаваючого потоку. Індекс складається з казначейства США, вітчизняних корпоративних інвестицій та інвестиційних іноземних облігацій зі строками погашення від п'яти до 10 років. Фонд використовує методи вибірки, щоб мінімізувати торгівлю при мінімальній можливій помилці відстеження. Близько 58% портфеля фонду інвестується в облігації уряду та агентств США, тоді як 40% активів фонду складають корпоративні облігації, випущені в основному промисловими та фінансовими компаніями.
Середня ефективна тривалість фонду становить 6, 33 року, а його 30-денний дохід від SEC складає 2, 06%. Фонд отримав п'ятизірковий загальний рейтинг від Morningstar. Фонд не стягує своїх інвесторів з завантаження, і вимагає мінімальних інвестицій у розмірі 3000 доларів.
Фонд індексу захищених цінних паперів цінних паперів Шваба (SWRSX)
АУМ: 1, 0 млрд. Дол
Коефіцієнт чистої витрати: 0, 05%
Фонд індексів захищених цінних паперів цінних паперів Шваба відслідковує показники індексу цінних паперів, захищених від інфляції Barclays, США (серія-L) SM. Базовий індекс складається з усіх публічно виданих TIPS, що мають принаймні один рік до погашення, рейтингові оцінки інвестицій та 250 мільйонів доларів або більше непогашеної номінальної вартості. Усі акції фонду номіновані в доларах США, а фонд не наражається на валютні ризики з боку іноземних акцій. Близько третини активів фонду вкладаються в номінальні облігації США, а решта - в США.
Через стабільно низьку інфляцію, TIPS створили нижчу середню віддачу протягом 2010-х років. Індекс індексів захищених цінних паперів цінних паперів Швеції від інфляції має середню ефективну тривалість 7, 74 року та 30-денний дохід SEC у 1, 69%. Morningstar дав фонду чотиризірковий загальний рейтинг. Фонд не має плати за завантаження і не вимагає мінімальних інвестицій.
Фонд індексу цінних паперів, захищених від інфляції (VIPSX)
АУМ: 28 мільярдів доларів
Коефіцієнт чистої витрати: 0, 20%
Інвеститорські акції Фонду, захищені від інфляції, захищені від інфляції, відстежують показники 5-10-річного індексу Barclays, захищеного від інфляції цінних паперів США. Базовий індекс складається з державних зобов'язань Міністерства фінансів США, захищених від інфляції, із строками погашення менше десяти років. Через свою помірної тривалості фонд дещо чутливий до реального процентного ризику, однак він також має менший прибуток відносно довгострокового фонду TIPS. Близько 96% акцій фонду - американські підказки, а решта 4% - на грошових ринках.
Фонд має середню ефективну тривалість 7, 38 років порівняно зі своїм колегою по Швабу, що робить його значно менш чутливим до змін процентних ставок. Фонд має 30-денний SEC прибуток 0, 07%. Фонд отримав п'ятизірковий загальний рейтинг від Morningstar. Фонд не вимагає плати за завантаження і вимагає мінімальних інвестицій у розмірі 3000 доларів.
