Що таке акредитований фахівець з фінансового планування
Акредитований фахівець з особистого фінансового планування - це сертифікований державний бухгалтер (CPA), який хоче мати можливість надавати поради сім’ям та особам щодо організації фінансів та прийняття розумних інвестиційних рішень. Зокрема, особа з таким призначенням оцінює фінансову історію, вказує сфери, які потребують вдосконалення, та рекомендує переглянутий план для досягнення цілей.
Цілі можуть бути короткотерміновими, наприклад, взяти відпустку або заощадити на автомобілі або довгострокові цілі, такі як пенсія або освіта в коледжі.
НАРУШЕННЯ ВАС Акредитований спеціаліст з особистого фінансового планування
Акредитований фахівець з особистого фінансового планування також регулярно проводитиме огляди, щоб переконатися, що фінансовий план клієнта залишається на шляху. У той час як Акредитований персональний фінансовий фахівець може рекомендувати акції, пайові фонди, облігації тощо, фактичні торги повинні здійснювати клієнт або брокер.
Стати акредитованим спеціалістом з особистого фінансового планування
Щоб стати спеціалістом, він повинен закінчити курси особистого фінансового планування (PFP) та вимоги до досвіду, скласти іспит в Американському інституті сертифікованих бухгалтерів (AICPA) та бути добросовісним членом AICPA.
Це позначення особливо корисно для бухгалтерів, які бажають зосередити свою практику на індивідуальному та сімейному плануванні. Зазвичай такі практики практично не будуть брати участь у виконанні інвестиційних стратегій, рекомендованих у процесі планування.
