Призначення Chartered Financial Analyst (CFA) більшістю вважається ключовою сертифікацією для фахівців з інвестицій, особливо у сферах досліджень та управління портфелем. Однак це лише одне із багатьох позначень, що застосовуються сьогодні. Це може спричинити певну плутанину, оскільки інвестори та професіонали загадують, що означає кожне позначення та що найкраще. Ця стаття детально розгляне позначення CFA. Якщо ви професіонал, який розглядає CFA, ми надаємо необхідну інформацію, щоб почати зважувати витрати та переваги цього рішення.
Ключові вивезення
- Позначення CFA надається інвестиційним професіоналам, які успішно виконали вимоги, встановлені Інститутом CFA. Професіонали з таким призначенням виділяються серед роботодавців і можуть отримувати більші зарплати, ніж ті, хто без нього. Кандидати повинні скласти три рівні іспитів, щоб стати власниками статуту. Власники статуту CFA часто працюють в інституційних інвестиційних компаніях, брокерах, страхових компаніях, пенсійних фондах, банках та університетах.
Що таке позначення CFA?
Позначення CFA призначається інвестиційним професіоналам, які успішно виконали вимоги, встановлені всесвітньо визнаним інститутом CFA - раніше Асоціацією управління інвестиціями та дослідженнями (AIMR). Щоб отримати право на призначення CFA, кандидати:
- Повинен скласти три строгі, шестигодові іспити протягом декількох років. Повинен мати 48 місяців "прийнятного професійного досвіду роботи". Незважаючи на те, що інститут CFA дозволяє тут досить широку інтерпретацію, досвід, як правило, має носити фінансовий характер. Потрібно приєднатися до інституту CFA, дотримуючись Кодексу етики та норм професійної поведінки Інституту CFA.
Кандидатам не обов’язково потрібно мати університетський ступінь, щоб отримати право на CFA.
Завдяки зосередженню уваги на аналізі, інвестиційних знаннях та етиці, позначення CFA широко визнане у всьому світі та є провідним авторитетом серед фінансових фахівців.
Позначення CFA широко визнане у всьому світі через його фокус на аналізі, інвестиційних знаннях та етиці.
Усі власники статуту занесені до каталогу членів інституту CFA зі своїми контактними даними. Це полегшує особам, установам та корпораціям пошук власників статуту, члена або фінансового радника. У довіднику також зазначається, що члени інституту мають добру репутацію.
Переваги
Бути власником статуту CFA приходить багато відмінностей і має багато переваг. Позначення визнано еталоном, завдяки чому власники статутних організацій виділяються потенційними роботодавцями. Через час, дисципліну та відданість, які потрібні, щоб скласти іспити та стати учасниками, власники статутів часто виділяються. Заробіток призначення стає ще більш важливим, оскільки робоча сила стає більш конкурентоспроможною.
Також є фінансові вигоди, які приходять з членством в інституті CFA. Заробітна плата більшості членів часто може бути вищою порівняно з людьми, які не мають призначення.
Що таке інститут CFA?
Інститут CFA - це глобальна неприбуткова професійна організація з понад 154 000 власників статутних організацій, керівників портфелів та інших фінансових фахівців у більш ніж 165 різних країнах. Заявлена місія інституту - сприяти та розвивати високий рівень освітніх, етичних та професійних стандартів в інвестиційній галузі.
Позначення вперше було створене в 1962 році, після того як товариства фінансових аналітиків у чотирьох різних американських містах - Нью-Йорку, Бостоні, Чикаго та Пенсильванії - об'єдналися та створили кодекс поведінки. Перший іспит був проведений у 1963 році з 284 кандидатами. У цьому році група отримала 268 статутів. Назва групи було змінено з AIMR на Інститут CFA у 2004 році.
Товариства членів CFA є в усьому світі. Міста з найбільшою кількістю членів включають:
- Нью-Йорк, Торонто, Гонконг, Сполучене КоролівствоБостон
Іспити з CFA
Більшість людей, які розглядають призначення CFA, як правило, хвилюються через одне: іспити. Іспити поділяються на три рівні. I рівень пишеться двічі на рік у червні та грудні. Він перевіряє знання кандидатів щодо теорії інвестицій, етики, фінансового обліку та управління портфелем.
Іспити ІІ та ІІІ рівня проводяться один раз на рік у червні. Це непрості тести. Інститут CFA підрахував, що для проходження кожного іспиту потрібно щонайменше 250 годин навчання. Професіонали, які намагаються навчатися, працюючи у своїй галузі, можуть вважати це непростим завданням. Однак багато кандидатів вважають, що зосереджене навчання потребує кращої освіти, ніж аспірантура через загальну спрямованість на управління інвестиціями та практику.
Курси проходження CFA
Цей курс навчання був сформований у 1962 році і постійно оновлюється, щоб забезпечити відповідність навчальним програмам вимогам світової інвестиційної галузі. Ця навчальна програма на рівні випускників, як правило, передбачає шість місяців навчання до кожної дати іспиту. Швидкість здачі балів змінювалася з року в рік з моменту складання першого іспиту в 1963 році.
За даними інституту, пропускні ставки за червень 2019 року були:
- I рівень: 41% ІІ рівень: 44% ІІІ рівень: 56%
Менше 20% кандидатів проходять усі три тести за перші три спроби, тому важливо, щоб кандидати не відсторонювались.
Кар'єра CFA
Власники статутів CFA можуть бути знайдені в різних сферах галузі фінансових послуг. В той час, як інші продовжують працювати урядами в галузі регулювання та державної політики. Вони часто шукають кар’єру в інституційних інвестиційних фірмах - таких як хедж-фонди або пайові фонди - брокери, страхові компанії, пенсійні фонди, банки та університети. Члени CFA можна знайти в деяких найбільших світових установах, включаючи Goldman Sachs, JP Morgan, Morgan Stanley та UBS.
До моменту отримання заробітної плати власник статуту матиме загально набутий чотирирічний досвід роботи, що також допомагає підготувати їх до вищої фінансової професії.
CFA позначення та інвестори
Інвестори, які мають справу з власниками статуту CFA, можуть зробити деякі основні припущення. CFA, як правило, прагне покращити свою діяльність, будь то аналіз безпеки, управління портфелем, ділова звітність чи якась інша послуга. Крім того, особа погодилася підтримувати більш високий рівень доброчесності, дотримуючись Кодексу етики та стандартів професійної поведінки Інституту CFA.
Іншими словами, фахівці з інвестицій із позначенням CFA вклали значну кількість часу та зусиль для вдосконалення своїх навичок та знань від імені своїх клієнтів. Це стане великим комфортом для більшості інвесторів - особливо, якщо вони залежать насамперед від професійних порад щодо управління своїми фінансовими справами.
Обмеження CFA
Хоча на іспитах CFA є певне оволодіння, якщо мова йде про фінансові концепції та ринки, то позначення CFA не робить автоматично кращим вибором акцій або більш успішним інвестором. Збір запасів - це практична майстерність, яку треба розвивати за допомогою досвіду. Знання, отримані під час навчання на іспиті CFA, не зашкодять, але одна лише сертифікація не збирається зробити маркетинговим маркетингом кожний власник статуту.
Незважаючи на це, є деякі дуже відомі фахівці з інвестицій, які займають статут CFA: Еббі Джозеф Коен, Гері Брінсон та сер Джон Маркс Темплтон серед інших. Причини, через які ці відомі імена переслідували позначення CFA, можуть бути різними, але можна з упевненістю сказати, що всі вони мають одне спільне: Бажання бути найкращим.
Суть
Позначення CFA відрізняє власника статуту від інших практикуючих в очах професіоналів та інвесторів. Успішний власник CFA довів свою здатність протистояти суворим тестуванням, виявив здатність до навчання та серйозно зобов’язався вести своє професійне життя відповідно до високих етичних стандартів. Це не магія, але це може бути наступне найкраще.
