Що таке ангел-інвестор?
Ангел-інвестор (також відомий як приватний інвестор, інвестор насіння або ангел-фундатор) - це велика чиста особа, яка надає фінансову підтримку малим стартапам або підприємцям, як правило, в обмін на власний капітал у компанії. Часто ангелів-інвесторів зустрічають серед родини та друзів підприємця. Кошти, які надають інвестори-ангели, можуть бути одноразовою інвестицією для того, щоб допомогти бізнесу зійти з місця або постійною ін'єкцією для підтримки та проведення компанії через її складні ранні етапи.
Ангел-інвестор
Розуміння інвесторів ангелів
Ангел-інвестори - це особи, які прагнуть інвестувати на ранніх стадіях стартапів. Ці види інвестицій є ризиковими і зазвичай не становлять більше 10% портфеля інвесторів-ангелів. Більшість інвесторів ангелів мають надлишкові кошти і шукають більш високу дохідність, ніж ті, що надаються традиційними інвестиційними можливостями.
Ангельські інвестори пропонують більш вигідні умови порівняно з іншими кредиторами, оскільки вони, як правило, інвестують у підприємця, що розпочав бізнес, а не в життєздатність бізнесу. Ангел-інвестори зосереджені на тому, щоб допомогти стартапам зробити свої перші кроки, а не можливому прибутку, який вони можуть отримати від бізнесу. По суті, ангельські інвестори є протилежністю венчурним капіталістам.
Ангелів-інвесторів також називають неформальними інвесторами, фундаторами ангелів, приватними інвесторами, насіннєвими інвесторами або бізнес-ангелами. Це особи, зазвичай заможні, які вкладають капітал для стартапів в обмін на власний капітал або конвертовану заборгованість. Деякі інвестори-ангели інвестують через онлайн-платформи краудфандингу або будують мережі ангелів-інвесторів, щоб об'єднати капітал разом.
Ключові вивезення
- Ангел-інвестор - це звичайно велика чиста особа, яка фінансує стартапи на ранніх стадіях, часто власними грошима. Ангельські інвестиції часто є основним джерелом фінансування для багатьох стартапів, які вважають його більш привабливим, ніж інші, більш хижі форми фінансування.Підтримка, яку надають англо-інвесторам стартапам, стимулює інновації, що перетворюється на економічне зростання. Ці типи інвестицій є ризиковими і зазвичай не становлять більше 10% портфеля ангелів-інвесторів.
Походження ангельських інвесторів
Термін "ангел" походив із театру на Бродвеї, коли заможні особи давали гроші на привід театральних постановок. Термін "ангел-інвестор" вперше застосував Університет Нью-Гемпшира Вільям Ветцель, засновник Центру венчурних досліджень. Ветцель завершив дослідження про те, як підприємці збирають капітал.
Хто може бути ангельським інвестором?
Ангел-інвестори - це зазвичай особи, які набули статусу "акредитованого інвестора", але це не є обов'язковою умовою. Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) визначає "акредитованого інвестора" як такого, який має чисту вартість в 1 млн. Доларів США в активах або більше (крім особистих резиденцій) або отримав 200 000 доларів США доходу за попередні 2 роки або мав комбінований дохід в розмірі 300 000 доларів для подружніх пар. І навпаки, бути акредитованим інвестором не є синонімом бути інвестором ангелів.
По суті, у цих людей є фінанси та бажання забезпечити фінансування стартапів. Це вітається стартапами, які голодують за грошові кошти, які вважають інвесторів-ангелів набагато привабливішими, ніж інші, більш хижі форми фінансування.
Джерела фінансування
Ангельські інвестори зазвичай використовують власні гроші, на відміну від венчурних капіталістів, які піклуються про об'єднання грошей у багатьох інших інвесторів та розміщують їх у стратегічно керованому фонді.
Хоча інвестори-ангели зазвичай представляють фізичних осіб, суб'єктом господарювання, який фактично надає кошти, може бути компанія з обмеженою відповідальністю (ТОВ), бізнес, трестовий або інвестиційний фонд, серед багатьох інших видів транспортних засобів.
Інвестиційний профіль
Ангел-інвестори, які випускають стартапи, які провалюються на ранніх стадіях, втрачають свої інвестиції повністю. Ось чому професійні інвестори-ангели шукають можливості для визначеної стратегії виходу, придбань або первинних публічних пропозицій (IPO).
Ефективна внутрішня норма прибутку для успішного портфеля для ангелів-інвесторів становить від 20% до 30%. Хоча це може виглядати добре для інвесторів і здається занадто дорогим для підприємців, які мають бізнес на ранній стадії, дешевші джерела фінансування, такі як банки, зазвичай не доступні для таких підприємств. Це робить ангельські інвестиції ідеальними для підприємців, які все ще фінансово борються під час фази старту свого бізнесу.
За останні кілька десятиліть ангельські інвестиції зросли, оскільки приманка прибутковості дозволила йому стати основним джерелом фінансування багатьох стартапів. Це, у свою чергу, сприяло інноваціям, що перетворюється на економічне зростання.
