Що таке затверджений список
Затверджений перелік - це попередньо вибраний перелік інвестиційних активів, який може придбати брокер, менеджер пайових фондів або подібний агент. Такі списки також іноді називають юридичними списками.
BREAKING DOWN затверджений список
Затверджені Списки існують як захисні заходи для інвесторів, що забезпечують ступінь безпеки з точки зору як інвестора, так і фінансової установи, що керує інвестицією.
У межах брокерських та пайових фондів метою затвердженого списку є обмеження маси вибору для менеджерів рахунків та брокерів. У більшості випадків затверджений перелік інвестиційної фірми буде складатися з відносно великого набору варіантів, як правило, набагато більше, ніж портфель будь-якого клієнта. Хоча поле обмежується тими цінними паперами, які фірма схвалила для включення, цей затверджений перелік все ще дозволить вибирати та гнучкість у формуванні та розвитку портфеля клієнтів.
Обмеження брокера або менеджера, який має мало досвіду на ринку з затвердженим переліком, може слугувати способом мінімізації ризику та слугувати способом розробки інвестиційних стратегій. Оскільки використання роботодавців стає все більш популярним на фінансових ринках, затверджені списки служать ефективними вказівками щодо управління алгоритмами цих цифрових фінансових радників.
Інвестиційні компанії періодично публікують свої затверджені списки з цільовими цінами купівлі та продажу на основі даних, зібраних дослідницькою командою фірми. Поточні опубліковані затверджені списки, як правило, стають доступними для клієнтів через своїх брокерів або менеджерів фонду.
Незважаючи на те, що затверджені списки можуть надавати певний буфер безпеки для інвесторів, зацікавлених щодо управління ризиками, затверджена модель списку не завжди ефективна для кожного інвестора. Інвестори, які бажають гнучкішого підходу, орієнтованого на власні стратегії інвестування та управління ризиками, можуть захотіти дослідити брокерські та фінансові фонди, які надають більш широкий спектр варіантів створення їх інвестиційного портфеля.
Затверджені списки виступили захисною стратегією у 40-х роках минулого століття, розробленою для захисту довірених осіб від ризику надбавки з боку довірчих, фактично обіцяючи, що інвестиційні стратегії довірчих компаній не призведуть до банкрутства.
Затверджені списки у державному секторі
Затверджені списки також впроваджуються місцевими та державними органами влади для визначення придатних інвестицій для пенсійних планів, страхових полісів тощо.
Вимоги щодо включення до затвердженого списку відрізняються від штату до штату, але в більшості випадків включають інвестиції, спрямовані на захист інтересів агентства. Затверджені інвестиції, як правило, мають як низький ризик, так і низьку віддачу, орієнтуючись на стабільність та стабільне зростання коштів.
Цінні папери, які підпадають під затверджений державою список, як правило, мають високу якість та відповідають стандартам, визначеним державою. У багатьох випадках затвердженому списку потрібно буде дотримуватися Правила розсудливої особи - ідеї, яка обмежує розсуд в управлінні інвестиціями на клієнтському рахунку лише до типів інвестицій, які розумна особа може придбати, шукаючи розумного доходу та збереження капітал.
