Ці послуги найкращі для створення цілеспрямованого соціально відповідального портфеля. Усі вони мають індивідуальний підбір акцій для найбільш детального рівня дизайну портфоліо. Ми повторно зважили нашу оціночну рубрику, щоб роботодавці, що пропонували соціально відповідальні індивідуальні портфелі, які були прозорі щодо вмісту портфоліо, отримали додаткові бали. Ми також переважили можливість налаштування портфеля.
Ми вважаємо, що окремі акції є кращим способом побудови соціально відповідального портфеля, ніж фондові фондові торги (ETF), призначені для фільтрації поганих суб'єктів. Можливість видалення конкретних компаній може скинути баланс активів, але важливо соціально відповідальним та впливати на інвесторів, щоб створити цілеспрямований портфель.
Найкраще для соціально відповідальних інвестицій
Наш список чотирьох найкращих роботодавців із соціально відповідальних інвестицій:
- М1 Фінансовий мотив Інвестування персонального капіталу інтерактивних радників
Swell Investing спочатку був у нашому списку для соціально відповідальних інвесторів, але він закрився 30 серпня 2019 року. Ознайомтеся з деякими іншими сервісами у цьому списку, якщо ви хочете створити портфель на основі соціально відповідальних чи впливових інвестицій.
М1 Фінанси
5
- Мінімум рахунку: 100 доларів США (мінімум 500 доларів для пенсійних рахунків)
- Плата: 0%
M1 Finance пропонує унікальне поєднання автоматизованого інвестування з високим рівнем налаштування, що дозволяє клієнтам створити портфоліо з урахуванням їх точних специфікацій. Ви можете створювати портфелі, що містять недорогі ETF, або використовувати окремі акції - або обидва. Цільовий клієнт M1 має довгостроковий фокус та досвід використання традиційного онлайн-брокерства для інвестування в акції та ETF.
Є два портфоліо, що мають назву соціально відповідальних, що складаються з Nuveen ETF, перелічених у розділі "Пиріжки експертів", або ви можете створити колекцію акцій, які є соціально відповідальними. Ви можете прийняти зважування, запропоноване M1, або переоцінити його по-своєму. Для тих, хто хоче інвестувати в запаси канабісу, є навіть "Пиріг з горщиком". Сайт надзвичайно гнучкий, і більшість сервісів, які пропонує М1, доступні безкоштовно.
Плюси
-
Можливість торгувати частковими акціями
-
Ні плати за торгівлю, ні зборів за управління активами
-
Гнучка побудова портфоліо, що включає понад 80 "експертних" портфелів
-
Склад портфоліо та балансування доступні в будь-який час
-
Ви також можете розміщувати індивідуальні замовлення на акції / ETF
Мінуси
-
Торги розміщуються один раз на день під час "вікна торгівлі", що виводить терміни транзакцій поза вашим контролем
-
З рахунків, які мають менше 20 доларів США і не здійснюють торгових дій протягом 90 днів, стягується плата за технічне обслуговування
-
Немає можливості спілкуватися в режимі он-лайн чату, і більшість підтримки зазвичай надсилаються електронною поштою
-
Платформа пропонує дуже малу допомогу для встановлення фінансових цілей
Вкладення мотивів
4.9
- Мінімум рахунку: 1000 доларів
- Плата: 0, 25% за керовані портфелі, 0–0, 50% для інших
Компанія Motif Investing запустила свої портфелі впливу у 2017 році, додавши до свого великого набору інвестиційних тем три портфелі, які інвестуються у стійкі галузі, справедливі трудові практики або етичні практики. Генеральний директор Hardeep Walia вважає за краще, щоб ці портфелі не вважалися автоматизованими, хоча вони пропонують безліч функцій автоматизованого інвестування, включаючи регулярні депозити, збалансування та збирання збитків від податків. Вам знадобиться окремий рахунок впливу Motif для кожної вартості, в яку ви хочете інвестувати, але ви можете переглянути звіт про всі ваші облікові записи Motif на інформаційній панелі. Ви також можете відкрити звичайний брокерський рахунок Motif, якщо хочете вивчити будь-який портфель, орієнтований не на вплив, доступний на платформі.
Після того, як ваш мотив обраний, ви можете пройти кожен клас активів і видалити будь-які компанії, в які ви не хочете інвестувати. Існують графіки, що показують прибуток для кожного портфеля з часу його створення. Після фінансування придбано ваш портфель, який включає дробові частки акцій у кожній компанії, зважені відповідно до алгоритмів Motif.
Плюси
-
Моделі активів постійно оновлюються, щоб впевнитись, що компанії проходять екрани MSCI
-
Інвестиції в портфель низьких витрат
-
Частка власного портфеля інвестується в окремі акції
-
Діліться ідеями інвестування зі своїм Інвестуючим колом, групою інших клієнтів Motif
Мінуси
-
Доступно лише три портфелі впливу
-
Вам потрібно відкрити окремий рахунок у Motif, щоб інвестувати в портфель впливу
-
Дуже мало заважає можливостям цілепокладання
Інтерактивні радники
4.8
- Мінімум рахунку: 1000 доларів за портфелі, якими керують інтерактивні радники. $ 10 000 - $ 120 000 за портфелі, якими керують менеджери з бутікових грошей.
- Комісії: 0, 08-1, 5% на рік, залежно від обраного радника та портфеля
Інтерактивні консультанти, послуга, яку пропонує Інтерактивні брокери, пропонує широкий спектр портфелів, з яких можна вибрати. Серед багатьох варіантів є портфелі, орієнтовані на соціально відповідальні та впливові інвестиції. Ви можете вибрати соціально відповідальні портфелі з-поміж пропозицій або пройти процес введення символів, які ви хочете виключити, з будь-якого портфеля, який містить окремі акції.
Деякі портфелі розробляються та керуються Interactive Brokers, а інші пропонують фірми з управління багатством та великі фірмові фонди, такі як FTSE Russell, Wisdom Tree та State Street Global Advisors. Плата за управління варіюється і встановлюється фірмами, що пропонують свої портфелі.
Плюси
-
Широкий вибір пропонованих портфелів
-
Більшість портфелів включають кошики акцій, а не ETF
-
Інструмент PortfolioAnalyst дозволяє консолідувати та відстежувати всі свої фінансові рахунки
Мінуси
-
Деякі пропоновані портфелі мають дуже високий мінімум
-
Процес відкриття та фінансування рахунку є складним
-
Не ясно, скільки ви будете платити, оскільки комісії включають комісії на біржових торгах
Особистий капітал
4.3
- Мінімум рахунку: 100 000 доларів
- Комісії: 0, 89% до 0, 49% для рахунків на суму понад 1 мільйон доларів
Персональний капітал не хоче класифікуватися як робото-консультант, і вважає за краще послугу управління цифровими активами, яка також включає персоналізовані поради фінансових планувальників. Основна увага більшості рахунків для інвестування персонального капіталу - це планування виходу на пенсію, і вам відкрито фінансовий планувальник після відкриття рахунку.
Підхід персонального капіталу до створення портфелів соціальної відповідальності використовує комбінацію ексклюзивних та всеосяжних фільтрів, шукаючи компанії, які краще працюють над управлінням екологічних, соціальних та управлінських питань (ESG). Портфелі спрямовані на максимізацію прибутку, мінімізацію ризику та зменшення податкового впливу від інвестицій. Особистий капітал співпрацює з Sustainalytics, дослідником ESG, і рейтинговою фірмою, щоб знайти фірми, засновані в США, з дуже високими показниками соціальної відповідальності. Частина портфелів персонального капіталу зберігається в ETF, в першу чергу для фіксованого доходу та міжнародних інвестицій, тому їх не можна відфільтрувати за рейтингами ESG.
Плюси
-
Кожен клієнт присвоюється фінансовому планувальнику
-
Входять лише компанії з дуже високими показниками ESG
-
Стратегії оптимізації оподаткування, які використовуються для розробки та управління портфелями, зводять податкове навантаження до мінімуму
Мінуси
-
Клієнти, які інвестують, вимагають: дуже високий мінімум 100 000 доларів
-
У програмі для мобільних пристроїв відсутні деякі основні функції, доступні лише на веб-сторінці робочого столу
-
Частини соціально відповідальних портфелів зберігаються в ETF
-
Нові клієнти повинні поговорити з фінансовим планувальником людини під час реєстрації
Методика
Інвестопедія присвячена наданню інвесторам об'єктивних, всебічних оглядів та рейтингів роботодавців. Наші огляди робо-радників 2019 року - результат шести місяців оцінювання всіх аспектів 32 платформ robo-advice.
Соціально відповідальне інвестування (ІРІ) - це практика інвестування в компанії або сектори, яка враховує критерії екологічного, соціального та корпоративного управління (ESG) для отримання довгострокової конкурентоспроможної фінансової віддачі та позитивного соціального впливу.
До таких видів інвестицій належать компанії, які займаються соціальною справедливістю, екологічною стійкістю, альтернативною енергією та чистими зусиллями щодо технологій. За цю категорію ми нагородили платформи, які надавали користувачам широкий вибір інвестиційних можливостей SRI та можливість налаштувати власний портфель.
Наша команда галузевих експертів під керівництвом Терези В. Кері провела наші огляди та розробила цю найкращу в галузі галузеву методологію для ранжування платформ робото-консультантів для інвесторів усіх рівнів. Натисніть тут, щоб прочитати нашу повну методологію.
