Як потенційні фінансові консультанти можуть найкраще підготуватися до своїх іспитів з сертифікації CFP?
Використовуючи найкращі програми навчання та навчання, які можуть підвищити шанси на складання іспиту.
Іспит на CFP - це шлях до отримання сертифікованого фінансового планувальника, і це один із чотирьох критеріїв, які мають пройти кандидати, які отримують за призначенням (разом з етикою, освітою та досвідом).
"На моєму досвіді іспит представляє один" невідомий "елемент процесу сертифікації", - говорить професор Крейг Лемуйн, CFP, в Американському коледжі в Бріні Маур, штат Пенсільванія (школа вже більше восьми десятиліть готує професіоналів фінансових послуг).
Лемуан говорить, що в 2012 році іспит на CFP змінився з теми, що базується на темі, на домен, а це означає, що іспит базується на восьми ключових сферах управління багатством, таких як отримання клієнтів та збір даних про інвестиційні дослідження.
"Домени схожі на етапи у процесі фінансового планування, як встановлення відносин з клієнтами або збір даних", - додає він. "Кандидати повинні знати, що питання на основі домену можуть бути складнішими для вивчення, ніж іспит, який складається із встановлених тем фінансового планування. Студенти, які шукають найкращі шанси скласти іспит, повинні вивчати програми, які в своїх підручниках та навчальних програмах прийняли моделі доменів.. "
Ось кілька інших порад щодо навчання на іспиті CFP:
Побудуйте навчальну програму навколо тестових дат
Іспит на CFP, який складе 595 доларів США, керується Сертифікованим комітетом фінансових планувальників, Inc., і проводиться щопід’ятниці в березні, липні та листопаді.
Іспит охоплює різноманітні теми, найпоширенішими з яких є планування інвестицій та пенсійне планування, включаючи планування нерухомості, загальні принципи фінансового планування, страхування та управління ризиками та планування виплат працівникам.
Єдиною академічною вимогою для складання тесту є те, щоб здобувач здобув ступінь бакалавра. Крім того, заявник CFP повинен заявити, що він буде виконати п'ятирічну кваліфікаційну роботу, пов'язану з сферою управління інвестиціями. Кандидат також повинен мати трирічний досвід інвестиційної галузі, щоб скласти іспит.
Задайте спочатку правильні запитання
Оскільки лише 50-60% абітурієнтів здають іспити на CFP, вибір та дотримання найкращих навчальних посібників та курсів - це не розкіш, це необхідність.
За даними Комітету з сертифікованого фінансового планування, учасники іспитів на CFP можуть вибирати з різних джерел дослідження (хоча це не схвалює жодного навчального посібника чи послуги), включаючи програми сертифікатів, навчальні курси з цегли та розчину або інтерактивні навчальні курси.
Вибір програми
Вибираючи програму, яка найкраще відповідає вашим потребам, Рада CFP радить задавати та отримувати відповіді на наступні питання, перш ніж підписувати в нижньому рядку:
• Який рівень освіти є вашим навчальним планом (молодший / старший бакалавр, магістр чи докторантура)?
• Скільки часу потрібно для завершення вашої навчальної програми?
• Скільки коштує ваша програма? Чи включає ця сума книги, тести та інші збори?
• Чи очікуєте внесення змін у свою програму?
• Як плануєте курси? Як часто пропонуються курси?
• Чи пропонується ваша програма дистанційного навчання в Інтернеті чи це на паперовій основі?
• Які повноваження вашого факультету?
• Чи є у вашій програмі стажування чи послуги з працевлаштування?
• Як загалом, як ваша програма готуватиме когось до фінансового планування?
Зосередьтеся на "Навчанні на основі питань "
Lemoine радить кандидатам CFP вивчити та заповнити дискретні, задані та практичні питання практики. "Питання та конкретні теми фінансового планування щодо фактичного іспиту змінюються в кожній адміністрації, і вони не відомі академічним програмам або постачальникам оглядів до здачі тесту", - говорить він. "Однак студенти можуть засвоїти стиль іспиту, вирішуючи практичні питання".
Розгляньте Інтернет-курси
Улюбленою стратегією підготовки Lemoine для підготовки CFP є інтерактивне навчання в Інтернеті, наприклад, особисті веб-курси, які, як відомо, відмінно підходять для професійних студентів. "Ці програми дозволяють студентам взаємодіяти безпосередньо з викладачем і можуть бути архівовані у випадку, якщо студент пропустить сеанс", - пояснює він. "Цегла та розчин можуть бути занадто жорсткими для деяких працюючих професіоналів. Я особисто хочу, щоб програма була суворою при збереженні відповідності".
Покупка цін - але покупка вартості
Більшість навчальних посібників та програм CFP коштують недешево, але в деяких випадках вам доведеться заплатити більше або ризикувати отримати те, за що платите. Наприклад, Dalton Education, один з провідних постачальників освітніх послуг, стягує понад 7 600 доларів США за основний, дев'ятимісячний курс навчання в галузі CFP - і це не покриває витрати на підручники. Інтернет-курс, можливо, буде кращим для гаманця.
Щоб отримати детальний перелік навчальних програм з питань спільних програм, відвідайте веб-сайт Правління CFP. Там ви отримаєте доступ до зареєстрованих правліннями CFP навчальних програм у трьох категоріях:
• За державою
• За типом
• За варіантами дистанційного навчання
Забронюй
Розпочніть свою кампанію з огляду CFP, розпочавшись із посібників та робочих книжок, які коштують менше 50 доларів США, але ви швидко зрозумієте, що вам потрібно знати, щоб освоїти CFP-іспити. На Amazon.com тут є хороший список, серед яких "Ваш посібник з іспиту з сертифікації CFP" (за 17 доларів США) та "Робоча книжка з питань іспиту з практики сертифікації CFP" (на суму 36 доларів США).
Суть
Конкуренція на те, щоб стати фінансовим планувальником, стає гарячою і стає все гарячішою. Рада CFP повідомляє, що галузь зросте на 41% до 2016 року. Це означає, що чим швидше ви здасте іспит на CFP, тим краще ви зможете здобути міцне місце в одному з найбільш швидко зростаючих секторів на Уолл-стріт.
