Якщо ваш брокер продавав цінні папери з вашого інвестиційного рахунку без отримання дозволу спочатку, дії вашого брокера не є законними, якщо транзакція не була здійснена за певних умов.
Два випадки, коли дії вашого брокера є законними
1. Якщо у вас є тип дискреційного рахунку, на який ви підписали документи, що дають дозволу брокеру купувати та продавати цінні папери для вашого портфеля від вашого імені, то ваш брокер може продавати з рахунку. Однак будь-які торги, здійснені брокером, повинні відповідати принципам, викладеним у контракті на рахунку, де описані ваші толерантності до ризику та ваші інвестиційні цілі.
2. Якщо у вас є маржинальний рахунок, а рівень власного капіталу опустився нижче вимог щодо маржі технічного обслуговування фірми, брокер має всі права продавати ваші цінні папери, не зв'язуючись з вами та не отримуючи вашого дозволу. Найчастіше від фірм не потрібно телефонувати за маржинальним викликом, тому, якщо вони дають один, вони роблять це як ввічливість клієнта.
Дії, які ви можете очікувати від свого посередництва, прописані в договорі про маржинальний рахунок, який був підписаний після відкриття рахунку. Щоб переконатися, що він отримує гроші, запозичені вами, брокер продаватиме цінні папери вашого рахунку незалежно від того, втрачаєте ви гроші на торгах, але брокер не обов’язково використовує суворий метод, коли вибирає акції для продажу з вашого рахунку. Натомість запаси, які продаються для покриття всього дефіциту на рівні власного капіталу, можуть, наприклад, бути вибрані в алфавітному порядку. На додаток до цього, продаючи ваші цінні папери, брокер може навіть стягувати повну комісію за транзакцію.
(Щоб дізнатись більше, прочитайте Чи ви посмієте подати в суд на свого брокера?)
