Сертифікований фінансовий консультант - це професійна назва, яка представляє проходження комплексного курсу, що складається з фінансової освіти, іспитів та практичного досвіду. Акредитовані позначення фінансового консультанта надаються Американським коледжем після закінчення семи необхідних курсів та двох факультативних курсів. Тим, хто заробляє призначення, розуміється, що він обізнаний у фінансових питаннях та має можливість надавати обґрунтовані поради.
Порушення дипломованого фінансового консультанта (ChFC)
Для розгляду програми заявник повинен вже мати як мінімум три роки роботи у фінансовій галузі. Також рекомендується, щоб заявники мали ступінь, пов’язану з фінансами чи бізнесом, перш ніж подавати заявку, оскільки це значно спростить програму.
Чому питання про присвоєння дипломованого фінансового консультанта мають значення
Навчальна програма для здобуття цього професійного призначення з Американського коледжу складається з курсів, розроблених так, щоб включати цілий спектр обов'язків та обов'язків з фінансового планування. Це включає практичне застосування навичок, засвоєних у реальних сценаріях. За даними коледжу, фінансові консультанти, які отримують призначення, можуть отримувати більший дохід порівняно з колегами, які цього не роблять.
Однак, існує дискусія щодо того, чи відповідає це призначення нарівні чи замінює сертифікований набір фінансового планувальника, який присуджується та керується Правлінням CFP, з точки зору актуальності у фінансовій галузі. Правління CFP стверджувало, що його призначення включає дотримання етичного кодексу та те, що воно характеризує як більш ретельний процес експертизи для своїх заявників порівняно з програмою та призначенням, доступними в Американському коледжі.
Тренінг для дипломованого фінансового консультанта включає уроки з розуміння ключових елементів світу фінансового планування, таких як пенсійне планування, планування нерухомості, страхування, інвестиції та податок на прибуток. Існує також навчальна програма щодо того, як змінюються правила у цих сегментах стосовно планування малого бізнесу, фінансового планування домогосподарств у процесі розлучення чи для сімей, які мають утриманців з особливими потребами.
Після того, як призначення було зароблено, також існує потреба в наданні кредитів для продовження освіти для підтримки облікових даних. Радник, який отримав цю довідку, може співпрацювати з особами, щоб допомогти їм у пенсійних заощадженнях, зокрема для дострокового виходу на пенсію та плануванні бюджету, або з компаніями для оцінки їх інвестиційних стратегій. Можна очікувати, що радник постійно дотримується всіх фінансових законів на міжнародному, національному та місцевому рівнях, які можуть застосовуватися до клієнтів, з якими вони працюють, та фінансової діяльності, в якій вони беруть участь.
