Інститут CFA тепер пропонує третю програму, крім позначення Chartered Financial Analyst (CFA) - золотого стандарту для професіоналів, що займаються прийняттям інвестиційних рішень, - та Сертифікату з оцінки ефективності інвестицій (CIPM). Ця нова програма, інвестиційний сертифікат Claritas, була запущена 20 травня 2013 року на 66-й щорічній конференції інституту CFA в Сінгапурі. Програма була розроблена Інститутом CFA протягом дворічного періоду як частина глобального заклику до дій, щоб учасники галузі відігравали певну роль у вирішенні загальної недостатньої довіри до фінансових послуг після світової фінансової кризи 2008-09 років. Інститут CFA очікує, що знання, здобуті кандидатами, які отримали інвестиційний сертифікат Claritas, допоможуть сформувати більш надійну фінансову галузь, встановивши новий стандарт щодо освіти та етики, який застосовується на міжнародному рівні.
Що таке програма Claritas Investment Certificate?
Програма Claritas Investment Certificate спрямована на всіх, хто працює в секторі фінансових послуг. Це програма на рівні фундаменту, метою якої є чітке розуміння основ інвестиційної галузі, а також її ролі та обов'язків як професіонала з фінансових послуг.
Навчальний план
Програма - це онлайн-курс самонавчання, що включає 21 розділ, організований у наступні сім модулів; (приблизні зважування іспитів відображені в дужках):
- Модуль 1 - Огляд галузі (5%) Модуль 2 - Етика та регулювання (10%) Модуль 3 - Інструменти та ресурси (20%) Модуль 4 - Інвестиційні інструменти (20%) Модуль 5 - Структура галузі (20%) Модуль 6 - Галузевий контроль (20%) Модуль 7 - Обслуговування потреб клієнта (5%)
Час зобов'язання
Очікується, що програма Claritas зайнять від 80 до 100 годин навчання протягом трьох-шести місяців.
Збори
Індивідуальна реєстрація коштує 685 доларів США і включає доступ до всіх навчальних матеріалів, плату за реєстрацію іспиту та один іспит. Вартість може бути знижена на цілих 200 доларів, якщо ви працюєте у великій фірмі, яка підтримує програму, і реєструєтесь через свого роботодавця. Роботодавці та установи можуть придбати ваучери для масових реєстрацій Claritas за зниженою ціною: 25-99 ваучерів 635 доларів США кожен; 100-249 ваучерів 585 доларів США кожен; та 250 та більше ваучерів по 485 доларів США кожен.
Навчальні матеріали:
- Електронна книга, яка містить повний курс навчання Claritas і є основою всіх екзаменаційних питань. До нього можна отримати доступ в Інтернеті, а також можна завантажити на цілих чотири пристрої (два комп’ютери та два мобільні пристрої). Електронна книга також доступна у друку через Amazon.com (два томи вартістю 45 доларів США кожен). Планувальник дослідження - кандидати отримують доступ до персоналізованого планувальника, який може допомогти їм оцінити час, необхідний для кожної глави, виходячи з кількості днів, що залишилися до запланованої дати іспиту. Розділ огляду питань та практикуючих питань. Макетний іспит - він має таку ж довжину та тематичну вагу, як і фактичний іспит на Claritas.
Експертиза
Після реєстрації на іспит на Claritas, кандидат повинен запланувати призначення на іспит та написати іспит протягом 180 днів. Експертиза на Кларитас заснована на комп’ютері та складається з 120 запитань із множинним вибором, які слід виконати за 120 хвилин. Іспит проводиться у багатьох тестових центрах Pearson VUE по всьому світу. Кандидатам на іспит пропонується провести до тестового центру до півгодини, який включає час для реєстрації, пройти навчальний посібник, перевірити і погодитися на обіцянку кандидата Claritas та скласти іспит.
Чим відрізняється програма Claritas від CFA?
Інвестиційний сертифікат Claritas суттєво відрізняється від CFA багатьма способами, включаючи:
- Обсяг програми : Програма CFA широко вважається найсуворішою програмою кредитування кредитів та "золотим стандартом" для управління інвестиціями. Сертифікат Claritas - це програма на рівні фундаменту, яка має на меті розуміння основ інвестиційної галузі. Хоча навчальна програма CFA набагато більш поглиблена, програма Claritas може стати хорошим способом "перевірити води" для тих, хто розглядає можливість участі у програмі CFA.
- Різні цільові ринки : Сертифікація Claritas спрямована на всіх в інвестиційній галузі, які допомагають приймати інвестиційні рішення. Програма CFA орієнтована на тих осіб, які безпосередньо залучені до прийняття інвестиційних рішень.
- Вимоги до вступу : Хоча сертифікат Claritas спрямований на підтримку персоналу в секторі фінансових послуг, обмежень на в'їзд немає, і кожен може зареєструватися на нього. Навпаки, вимоги до вступу до програми CFA є досить жорсткими - кандидат повинен мати ступінь бакалавра (або бути в останньому курсі програми бакалавра), або мати чотири роки професійного досвіду роботи, або мати разом чотири роки коледжу та професійний досвід роботи. Кандидати також повинні підписати заяву про професійну поведінку, де розкриваються, чи були вони предметом письмової скарги або були залучені до будь-яких судових процесів чи розслідувань протягом попередніх двох років.
- Вимоги до сертифіката / статуту : Кандидати, які успішно склали іспит на Claritas, отримують інвестиційний сертифікат Claritas. Щоб стати власником статуту CFA, кандидат повинен пройти всі три рівні програми CFA, кожен з яких завершується шестигодинним іспитом. Крім того, кандидат повинен також мати чотири роки кваліфікованого досвіду роботи з інвестицій, з яких не менше 50% мають бути безпосередньо залучені до прийняття інвестиційних рішень.
- Проходження рівня : 82% з 2 408 кандидатів, які взяли участь у пілотній програмі Claritas, успішно склали іспит. Середня 10-річна швидкість проходження (з 2003 по 2012 рік) для всіх трьох рівнів програми CFA становила 42%; лише кожен п’ятий чоловік, який розпочинає програму CFA, успішно завершує її і стає власником статуту CFA.
- Рівень зобов'язань : Програма Claritas дешевша і вимагає значно менших часових зобов'язань, ніж CFA. Кандидати CFA повинні сплатити одноразову плату за зарахування в розмірі 440 доларів США, а також плату за реєстрацію іспиту, яка може становити від 620 до 1170 доларів США, залежно від того, чи буде зареєстровано до першого терміну у вересні чи остаточного в Березень. Кожний рівень програми CFA займає близько шести місяців підготовки. У той час як більшості кандидатів на виконання програми потрібно від двох до п'яти років, успішним кандидатам в середньому потрібно чотири роки.
Хто повинен записатись на програму Claritas?
- Професіонали, які працюють з особами, які приймають рішення щодо інвестицій, у сфері підтримки або функцій бек-офісу / фронт-офісу - операції, адміністрування, ІТ, людські ресурси, маркетинг, продажі, відповідність, обслуговування клієнтів. Оскільки немає обмежень на вступ до програми, програма Claritas може бути вигідною альтернативою для тих, хто хоче переключити поля та потрапити у галузь фінансових послуг. Він також виглядає добре підходящим для студентів, які бажають зайняти посади початкового рівня у фінансових службах.
Суть
Інвестиційний сертифікат Claritas, швидше за все, знайде все більшу популярність як новий стандарт освіти та етики на фундаментальному рівні для сектора фінансових послуг на міжнародному рівні. У той час як більшість країн мають спеціальні дані для персоналу галузі, що займається такими сферами, як операції та дотримання вимог - наприклад, іспити серії 99 та серія 14 в США - альтернативи на міжнародному рівні немає. Той факт, що 3300 кандидатів із 70 компаній у 50 країнах виступали учасниками пілотної програми, що була запущена у січні 2013 року, добре відповідає її прийняттю великими фінансовими фірмами у всьому світі. Асоціація Claritas Investment Certificate з Інститутом CFA також є потужним інструментом маркетингу, оскільки 43% учасників пілотного дослідження вважають це однією з головних переваг програми. Програма Claritas, можливо, також може розглядатися потенційними учасниками програми CFA як корисний спринт перед початком марафону CFA.
