Що таке основні фонди?
Основні інвестиції - це центральні інвестиції довгострокового портфеля. Створюючи свій портфель, важливо, щоб основні фонди мали історію надійного обслуговування та постійну віддачу.
Загальна стратегія, яку використовують інвестори, - це утримувати актив, який відстежує загальний ринок протягом тривалого періоду часу, наприклад, індексний фонд S&P 500. Потім вони активуватимуть цей актив конкретними запасами або фондовими коштами (ETF), щоб створити можливості для отримання кращої коригуваності на ризик.
Ці вторинні інвестиції називаються супутниковими або непрофільними фондами. Вони зосереджені на акціях зростання або конкретних секторах ринку, які готові випереджати. Після того, як інвестор створив потужний основний холдинг для свого інвестиційного портфеля, вони мають більше гнучкості взяти на себе ризик в інших сферах свого портфеля.
Ключові вивезення
- Основні фонди - це центральні інвестиції довгострокового портфеля, тому важливо, щоб вони мали історію надійного обслуговування та стабільну віддачу. Приклад біржового фонду (ETF), який відстежує індексний фонд або групу акцій блакитних чіпів, є прикладами Основні фонди. Цінні фонди не складають всього портфеля; вони, як правило, утримуються поряд із вторинними інвестиціями, які спрямовані на певний сектор або галузеву групу.
Як працюють основні холдинги
Основні фонди в добре диверсифікованому портфелі, як правило, перевершують портфель, що складається повністю з запасів зростання. Портфель із основними фондами, який є послідовним та надійним, виграє від стабільного зростання в безпечніших галузях економіки, одночасно скориставшись можливостями для зростання своїх непрофільних інвестицій.
Коли ви будуєте довгостроковий портфель з основними фондами, його також простіше контролювати і збалансувати, оскільки він містить лише кілька інвестицій. Крім того, за допомогою такого типу стратегії інвестори можуть очікувати меншої мінливості та скорочень, ніж у портфелі, що активно керується. Це може допомогти обмежити будь-який негативний вплив податків та торгових комісій на прибутки.
Типові інвестиції в основний холдинг
Основні фонди часто складаються з фондових індексів, таких як Dow 30 та S&P 500. Існують також окремі акції, які можуть забезпечити довгострокову ефективність портфеля. Наприклад, Apple (AAPL), Amazon (AMZN) і Google (GOOGL) всі результати успішно пройшли протягом останнього десятиліття і повинні залишатися конкурентоспроможними протягом наступних років.
Інші атрибути основних фондів
Основні фонди мають вирішальне значення для довгострокової діяльності портфеля інвесторів. Таким чином, активи, що складають основну складову портфеля, повинні мати певні характеристики. Компанія повинна мати досвід перерозподілу надлишків прибутку акціонерам за рахунок викупу або виплати дивідендів. Компанія повинна фіксувати постійне зростання доходів кожного кварталу. Компанія також може мати високу частку ринку, сильну розпізнаваність бренду та шукати майбутні можливості зростання. Наприклад, вони можуть мати плани вивести на ринок нові товари або розширити свій ринок. Ці рішення часто призводять до збільшення потенціалу зростання та більшої віддачі запасів.
