Бажання та вміння
Робота біржовим брокером звучить як гламурна кар’єра, але факт полягає в тому, що багато брокерів-першокласників кидають свою справу, тому що робота зазвичай вимагає довгих годин, може бути надто напруженим, а бізнес вимагає значної відданості.
Ключові вивезення
- Фондові брокери купують та продають інвестиційні цінні папери від імені своїх клієнтів. Немає конкретних вимог щодо освіти, щоб стати біржовим брокером, але багато фірм вимагають, щоб заявник мав вищу освіту. Для отримання біржового посередника необхідні ліцензійні іспити 7 та Series 63. У той час як деякі брокери працюють у фірмах, що працюють з повним набором послуг та обслуговують клієнтів з високою чистою вартістю, інші працюють у дисконтних брокерів та обслуговують всіх типів індивідуальних інвесторів. Кінцевою метою багатьох брокерів є створення клієнтури, яка є їхньою книгою бізнесу.
Хоча для того, щоб стати брокером, не потрібні особливі риси особистості, загалом кажучи, успішні мають внутрішній потяг до успіху, і вони можуть відмовитися. Це важливі якості, враховуючи, що більшість днів брокера, ймовірно, буде проведено по телефону, подаючи ідеї акцій потенційним або існуючим клієнтам. Інші ключові навички, які можуть вам стати в нагоді, включають:
- Здатність продати здатність ефективно спілкуватися, здатність пояснювати складні ідеї, не здаючись поблажливими
Хоча заняття та семінари пропонуються для покращення комунікаційних можливостей та майстерності, це вимагає часу та грошей. Тому, як правило, найкраще, якщо ви вже володієте цими навичками до виходу на поле.
Чи кар'єра біржового брокера для вас?
Вимоги до освіти
Навчання в коледжі, як правило, обов'язково сьогодні, оскільки конкуренція за те, щоб потрапити в певні фірми та навчальні програми може бути досить сильною. Однак зустрічатися з успішними продавцями, які не мають офіційної підготовки, крім навчання на ліцензійних іспитах, не дарма.
Хоча не існує офіційних освітніх вимог для того, щоб стати брокером (як це потрібно стати CPA чи фінансовим аналітиком), багато фірм шукають кандидатів, які мають принаймні ступінь бакалавра, бажано зосередитись на якомусь аспекті бізнесу чи фінансах; Особи, які займаються цим предметом, ймовірно, матимуть ногу в змаганні. Крім того, ступінь магістра допомагає кандидату виділитися з натовпу, оскільки передбачає додаткові навички спілкування та фінансів, які можуть бути корисними для роботи.
Вимоги до ліцензування
Щоб стати зареєстрованим представником - і фактично практикувати - всі біржові посередники повинні отримувати однакові стандартні ліцензії на цінні папери. Потрібно скласти іспити 7 та 63 серії, якими керує Регулюючий орган фінансової галузі (FINRA). Ці сертифікати дозволяють представникам купувати та продавати акції, облігації, пайові фонди та інші види цінних паперів, а також юридично консультувати своїх клієнтів.
Іспит серії 7 традиційно приймають початкові брокери. Це загальна ліцензія на цінні папери, яка дозволяє фізичній особі продавати цінні папери, такі як акції, тоді як іспит серії 63 зосереджується на державних законах та нормативних актах.
Майбутні брокери повинні розуміти, що ці іспити непрості. Крім того, ви повинні бути спонсоровані законним посередником, щоб взяти їх, і фірма, яка спонсорує вас на іспит, очікує, що ви здасте.
Тоді багато роботодавців-маклерів вимагають від свого роботодавця (або вибору) також отримати інші ліцензії, наприклад, ліцензії на товари 3 та серії 31 на товари та керовані ф'ючерси, серію 65 або серію 66, щоб стати зареєстрованим радником з інвестицій, або життя та / або ліцензію на медичне страхування для продажу продуктів життєдіяльності, втрати працездатності та довгострокової допомоги, а також фіксованих та змінних договорів ануїтету.
Також стає все більш важливим пройти сувору перевірку, яка вивчить кримінальну та фінансову історію потенційного брокера. Ті, хто має нещодавні банкрутства, податкові застави або повернення коштів, швидше за все, будуть відкинуті зі списку потенційних кандидатів так само швидко, як і ті, хто потрапив у будь-який тип сумнівної юридичної проблеми.
Рішення між конкуруючими брокерськими фірмами
Як потрапити в фірму-спонсор? Будьте уважні до компаній, які мають авторитетні та структуровані навчальні програми. Ці компанії можуть бути надзвичайно корисними у навчанні певній техніці продажу, навичкам управління часом, а також надходженнями та доповненнями галузі. Щоб знайти цю інформацію, провести пошук в Інтернеті, пошук оголошень про роботу та, конкретніше, на веб-сайтах окремих фірм.
Крім того, розгляньте фірми, які відповідають вашій особистості та вподобанням. Наприклад, як потенційний брокер, подумайте, чи бажаєте ви працювати у великому, всесвітньо відомому фінансовому супермаркеті чи меншій спеціалізованій фірмі.
Іноді брокери, які починають свою діяльність у великих компаніях, відчувають себе дрібною рибою у, здавалося б, нескінченному ставку. Однак, недоліком для меншої фірми є те, що клієнти, які висаджують або забезпечують довіру до вашої фірми, можуть бути складнішими через її менш відому назву.
Види біржових маклерів
Існує три різні види біржових посередників, і яким ви станете, багато в чому буде залежати від ваших особистих уподобань, а також від вашої здатності спритно поводитися з клієнтом.
Брокер із повним набором послуг : Робота в фірмі, що займається повним набором послуг, або в стаціонарах, таких як Bank of America / Merrill Lynch (NYSE: BAC) або Morgan Stanley (NYSE: MS), як і раніше, є найбільш традиційним підходом до продажу інвестицій. Брокерам, які працюють у цих фірмах, буде наданий комплексний навчальний пакет, який включає навчання та навчання продукції, а також освіту з адміністративних процедур та правил дотримання правил. Вони, як правило, будуть забезпечені офісними приміщеннями (або, принаймні, робочим столом), візитними картками, гарантованою зарплатою або виплатою проти комісії, і високою квотою продажів, яку вони повинні задовольнити протягом відносно короткого періоду часу, якщо вони хочуть залишитися зайнятими.
Деякі фірми змінили свої моделі і дозволяють їхнім представникам тривалішого періоду часу з більшими стартовими зарплатами, щоб мати більше шансів на успіх. Але порівняно великий відсоток кожного класу слухачів вимиє з цих програм, оскільки вони не здатні створити достатньо бізнесу для задоволення своїх квот.
Багато успішних брокерів врешті-решт залишають ці фірми з повним набором послуг і переходять до незалежних дилерів-брокерів, таких як Раймонд Джеймс (NYSE: RJF) або Linsco Private Ledger. Ці фірми, як правило, пропонують більш широкий спектр товарів і послуг і не вимагають від своїх представників будь-якого типу власних товарів. Вони, як правило, пропонують набагато вищі виплати за комісію, ніж фірми з повним набором послуг, а іноді теплішу і привітнішу атмосферу. Однак вони, як правило, здатні надавати бек-офісну адміністративну підтримку і не надають зручності, такі як офісні приміщення. Ті, хто працює в цих фірмах, повинні оплатити всі власні витрати та накладні витрати.
Тим, хто не має попередньої підготовки чи ліцензування, може бути розумним розпочати роботу у фірмі, яка надає послуги, яка надаватиме ці речі безкоштовно; навіть якщо подібне вбрання в кінцевому підсумку буде там, де вони хочуть бути, вони придбають навички, які роблять їх набагато більш товарними, коли вони виїжджають.
Дисконтні брокери: Якщо ви не супер продавець за своєю природою, але все-таки хочете спробувати свої сили в управлінні інвестиціями, дисконтний брокер, такий як Чарльз Шваб (NYSE: SCHW) або Fidelity (NYSE: FNF), може стати для вас місцем. Ці фірми орієнтовані на надання ефективного обслуговування прохідних клієнтів і зазвичай виплачують своїм брокерам рівну зарплату (хоча і з незначними бонусами чи іншими заохоченнями).
Багато брокерів, які не роблять це у фірм із повним набором послуг, потрапляють у дисконтні фірми, де вони мають шанс навчитися бізнесу та відчути ринки. Деякі брокери можуть згодом накопичити достатню кількість неформальної клієнтури, щоб згодом повернутися до повного сервісу чи незалежного брокера та заробляти на життя.
Брокери зі знижками, ймовірно, отримають набагато більшу базу досвіду, ніж багато брокери з повним набором послуг, які, як правило, спеціалізуються на певних сферах, таких як IRA перекидання або акції працівників. Очікується, що представник компанії, який працює у такій компанії, як Schwab або Fidelity, очікується, що зможе забезпечити широкий спектр досліджень та послуг, включаючи базовий технічний та фундаментальний аналіз, перекидання, акції, маржинальний облік, деривативи, облігаційні сходинки, пайові фонди, фонди закритого типу, фондові торги, товариства, благодійні подарунки, 1035 бірж та багато інших областей інвестицій, вибуття та планування нерухомості.
Представники часто вимагають виконання адміністративних обов'язків, таких як касирування, відкриття нових рахунків, обробка сертифікатів запасів та інше оформлення документів. Але вони не піддаються такому тиску продажу, оскільки їхні колеги з повним набором послуг, і, як правило, мають або дуже низькі, або відсутні будь-які виробничі квоти.
Банківські брокери: Бути брокером у банку - зовсім інша пропозиція, ніж працювати в Merrill Lynch або Fidelity. Як і більшість дисконтних фірм, багато банків також шукають ліцензованих брокерів з попереднім досвідом, але банківська система настільки не схожа на брокерський світ, що зазвичай новачкам потрібен час, щоб отримати свої підшипники.
Брокери, які працюють у банках, є брокерами з повним набором послуг у технічному розумінні, але їм часто надають меншу виплату за їхніми комісіями в обмін на доступ до клієнтської бази банку. Банківські брокерські позиції колись розглядалися як тупикові робочі місця, які були призначені лише для брокерів, які провалилися в іншому місці, але це сприйняття значною мірою зникло із зростанням цього сегмента брокерської галузі.
У більшості банків та кредитних спілок зараз працюють внутрішні інвестиційні консультанти, які можуть пропонувати страхові товари та послуги, що не є FDIC. Однак все більше банків також очікують, що їх представники вирощуватимуть клієнтів з-за меж банку, і вони працювали над розробкою системи, яка б нагороджувала банківських службовців за звернення клієнтів до них, а також якусь пошукову платформу для залучення нового бізнесу.
Досвідчені брокери розуміють, що їм потрібно бути видимими та представляти персонал банку та працювати над тим, щоб навчити їх робити те, що вони роблять, але також мати змогу залишатися поза їх шляху, коли вони зайняті своїми банківськими обов'язками. Багато з них запропонують оптовим торговцям та іншим постачальникам товарів принести обід для персоналу, а потім пояснити, як їх продукція може принести користь клієнтам банку.
Брокерам у банківському середовищі часто доводиться докладати додаткових зусиль, щоб клієнти зрозуміли, що те, що вони пропонують - на відміну від звичайних банківських рахунків - не застраховане Федеральною корпорацією з страхування вкладів (FDIC).
Банківські брокери також можуть розраховувати працювати з більш консервативним клієнтом, ніж вони будуть зустрічатися в інших місцях, і багато з них сильно покладаються на фіксовану ануїтет та інші продукти з низьким рівнем ризику для створення свого бізнесу. Але банківські брокери зазвичай уникають високих квот продажів і тиску продавати продукцію, з якою стикаються ті, хто працює в інших фірмах з повним набором послуг.
Будівля клієнтури
Де б не приїхав брокер, головна їхня робота полягає у створенні книги бізнесу. Існує багато способів пошуку клієнтів, зокрема:
- Телефонна книга та наказ "посміхнутися та набрати", що означає здійснювати холодні дзвінки, щоб відкрити облікові записи. Перелік попередньо кваліфікованих клієнтів, з яких можна почати зв'язок, щоб розпочати роботу (це може бути надано вашим фірму або купують у фірм, що займаються маркетингом.) Викликати родичів чи друзів, щоб отримати рекомендації щодо членства в організації, наприклад, місцевої торговельної палати, щоб встановити мережу та зустріти потенційних клієнтів.
Суть
Сьогодні у фінансовій галузі є більше можливостей для тих, хто готовий наполегливо працювати і боротися з негативними аспектами (довгі години, високий стрес), які супроводжують початкові етапи кар’єри в цій галузі. Сучасний біржовий брокер має декілька основних напрямків, в яких можна побудувати бізнес, але він повинен отримати необхідні ліцензії, перш ніж практикувати. Весь цей процес може бути трудомістким і дорогим пригоди, але багато хто вважає фінансову винагороду варто первинної боротьби.
