Що таке сім'я фондів
Сімейство фондів включає всі кошти, якими управляє одна інвестиційна компанія. Інвестування в цілому через кошти однієї групи фондів може принести багато переваг.
РОЗВ'ЯЗУВАННЯ Сімейство фондів
Сімейством фондів управляє зареєстрована інвестиційна компанія. Зареєстровані у Комісії з цінних паперів та бірж (SEC) відповідно до законодавства, що регулюється Законом про інвестиційні компанії 1940 року, ці компанії є надійними менеджерами інвестицій, регульованими США
Управлінські інвестиційні компанії можуть запропонувати інвесторам широкий спектр продуктів, включаючи закриті фонди, відкриті фондові біржі (ETF) та відкриті взаємні фонди. Усі кошти, що пропонуються інвестиційною компанією, всебічно складають її сім'ю фондів.
Інвестування в сім'ю фондів
Вкладення коштів у багато фондів в межах сім'ї фондів може забезпечити багато переваг. Сімейство фондів може запропонувати інвесторам «єдину зупинку». Список топ-100 сімей взаємних фондів за активами, що перебувають під управлінням, можна знайти тут.
Рахунок сім'ї фондів
Інвестиційні компанії з управління, такі як Vanguard, пропонують інвесторам широкий спектр варіантів та послуг фонду. Фонди відкритого типу можуть бути придбані та керовані через рахунок Vanguard, що дозволяє інвестору створити комплексний портфель відкритих фондів з різними цілями. Vanguard також надає брокерські послуги, які дозволяють інвесторам купувати фірмові фондові торги (ETF) та будь-які пропоновані закриті фонди. Зрештою, інвестор з Vanguard міг вирішити здійснити всі свої інвестиції з Vanguard, будуючи широкий портфель лише з фондів Vanguard. Цей інвестор зможе отримувати консолідовані звіти про вкладення коштів в одному щомісячному звіті, де відображаються всі їх інвестиції з сім’єю фонду.
Обмін фондами
Інвестори з широко диверсифікованими портфелями через сім'ю єдиного фонду також можуть скористатися обмінами фондів, які, як правило, дозволяються з мінімальною або без комісії. Зробіть це самостійно, інвестори особливо насолоджуються перевагами обміну коштів у сім'ї фондів.
Інвестори можуть використовувати біржові привілеї для переміщення асигнувань у мінливих ринкових умовах. З деякими сім'ями фондів інвестори також можуть автоматизувати обмін, який може бути корисним для планування пенсій. Обмін фондами може допомогти інвесторам зменшити ризик. Біржові привілеї також можуть дозволити інвестору обмінятися на більш консервативні фонди чи грошові фонди, коли вони наближаються до виходу на пенсію.
Інвестиційні дослідження
Переваги інвестування з сім’єю фонду також можуть виходити за рамки вкладених коштів інвестора. Більшість сімей фондів також пропонують інвестиційні дослідження, новини про поточні події та сповіщення про нові продукти та пропозиції. Інвестиційне дослідження сімейства фондів може бути чудовим способом бути в курсі широкого спектру питань особистого фінансування, одночасно підтримуючи обізнаність щодо пропозицій компанії та варіантів інвестицій.
