Fidelity Investments запускає нову лінію взаємних фондів нульових витрат для окремих інвесторів. Фірма стверджує, що це індекси фондів ZERO Index Fidelity, що є першими за часом нульовими коштами для самостійних індексованих коефіцієнтів витрат на ринку, йдеться в прес-релізі компанії.
Фірма в $ 7 трлн., Яка є одним з найбільших постачальників індексаційних взаємних фондів. Президент особистого інвестиційного бізнесу Fidelity Кетлін Мерфі описала цей крок як "переписання правил інвестування для досягнення незрівнянної вартості та прямого інвестування варіантів, які потребують та заслуговують люди", за повідомленням.
Вибір фондів Fidelity вимагатиме мінімуму нуля для того, щоб клієнти могли відкривати рахунки, нульові кошти на рахунки та не стягувати плату за внутрішні гроші. Для взаємних фондів Fidelity роздрібної торгівлі та консультантів та 529 планів також буде нульовий мінімум інвестицій. Нарешті, фірма вказує на те, що вона значно знижує та спрощує ціноутворення для існуючих фондів індексу Fidelity.
Першими взаємно-індексованими взаємними фондами з нульовим коефіцієнтом витрат, що продаються окремим інвесторам, є фонд загального індексу ринку Fidelity ZERO (FZROX) та Міжнародний індексний фонд FERELITY ZERO (FZILX). Кошти доступні з 3 серпня 2018 року.
"Вигоди інвесторам різного віку"
Захід Fidelity може бути зусиллям для залучення до суду тисячолітньої інвесторської бази, яка поки що неохоче брала участь у основних напрямках інвестування в тій же мірі, що й старші покоління. Мерфі пояснює, що компанія "намічає новий курс в індексному інвестуванні, який приносить користь інвесторам будь-якого віку - від тисячоліть до бебі-бумерів - і на всіх рівнях і стадіях їхнього життєдіяльності". Вона продовжила, сказавши, що "невблаганна орієнтація Fidelity на підвищення цінності, яку ми надаємо інвесторам, у поєднанні з нашими нагородами платформами та широкими фінансовими та консультаційними послугами, що демонструють очевидні переваги, інвестують у Fidelity". (Докладніше див.: Тисячоліття не інвестують, але вони повинні бути .)
Перехід Fidelity до нульового мінімуму на рахунках, комісіях і зборах за рух грошей також має на меті залучити інвесторів, які в противному випадку можуть відлякати складні правила та системи. Інвестори, які ведуть ці рахунки, більше не стягуватимуть збори за провідники внутрішніх банків, чекові платежі, чекове обслуговування, низьке обслуговування та повернуті чеки. Зміни цієї політики набрали чинності з 1 серпня 2018 року.
Fidelity припускає, що вона "надасть інвесторам найнижчий доступний клас акцій, гарантуючи, що кожен інвестор, незалежно від того, скільки він інвестує, отримає вигоду від найнижчих можливих комісій". Загалом, середньозважена річна вартість активів у складі фондових та індексних облігацій компанії знизиться на 35% внаслідок зміни політики. (Для додаткового читання ознайомтесь: Витрати та витрати фонду .)
