Що таке фінансова довіреність?
Фінансова довіреність (POA) - це юридичний документ, який надає довіреному агенту (його також називають фактичним адвокатом) повноваження діяти від імені головного агента (особи, яка надає повноваження) у фінансових питаннях.
Ключові вивезення
- Фінансова довіреність - це юридичний документ, який надає довіреному агенту повноваження приймати та виконувати фінансові рішення для головного агента. У деяких штатах фінансові довіреності автоматично вважаються "довговічними", тобто вони залишаються чинними після довірителя Лист довіреності автоматично погашується після смерті довірителя.
Розуміння фінансової довіреності
Документ про фінансову довіреність (також званий загальною довіреністю або довіреністю на майно) дає агенту повноваження керувати фінансовим життям довірителя, коли він чи вона не може цього зробити.
Агент може юридично управляти фінансами та майном довірителя, приймати всі фінансові рішення та проводити всі фінансові операції (якщо довіреність конкретно не обмежує їх повноваження). Агент юридично зобов'язаний приймати рішення, відповідні бажанням довірителя, але він має повноваження приймати самостійні рішення, поки цей орган не буде оскаржений і скасований в судовому порядку.
У деяких штатах фінансові довіреності автоматично вважаються "довговічними", тобто вони залишаються чинними після втрати принципалом недієздатності. В інших, якщо довіритель хоче, щоб вони були довговічними, їм потрібно включити цю інформацію в довіреність, крім інших специфік щодо повноважень, які надає довіритель.
Заповнення документа про фінансову довіреність
У більшості держав є прості форми, які потрібно заповнити, щоб хтось став вашим фінансовим агентом. Як правило, документ повинен бути підписаний, засвідчений та завірений нотаріально.
Якщо очікується, що агент веде переговори щодо активів нерухомості від імені довірителя, деякі штати вимагають, щоб цей документ був поданий до архіву в місцевому управлінні земельних справ. Нарешті, у багатьох банків є свої форми, і хоча це не потрібно, це значно спрощує процес, якщо банк буде повідомлений про особу фінансового агента.
Фінансова довіреність автоматично припиняється після смерті довірителя. Це означає, що агент може приймати фінансові рішення для довірителя лише тоді, коли вони живі. Для вирішення фінансових питань після смерті довірителя, виконавця повинні бути призначені за заповітом довірителя.
Приклад фінансової довіреності
Марко планує тривале перебування за кордоном, яке триватиме три роки. Але у нього є фінансові зобов’язання, пов'язані з його майном та інвестиціями в рідне місто. Він готує фінансову довіреність для свого батька, який залишиться в місті, здійснювати фінансові угоди. Сюди входить написання чеків та підписання важливої документації, пов'язаної з його інвестиціями та майном.
