Що таке шахрайство
Шахрайство - це навмисно оманлива дія, покликана забезпечити винуватцю протиправну вигоду або позбавити права жертви. Шахрайство може статися у сфері фінансів, нерухомості, інвестицій та страхування. Його можна знайти при продажу нерухомого майна, такого як земля, особиста власність, наприклад, мистецтво та колекціонування, а також нематеріальної власності, таких як акції та облігації. Типи шахрайства включають податкове шахрайство, шахрайство з кредитними картками, шахрайство з проводками, шахрайство з цінними паперами та шахрайство.
Шахрайська діяльність може здійснюватися однією особою, кількома особами або бізнес-фірмою в цілому.
НАРУШЕННЯ ВАЛИ Шахрайство
Шахрайство передбачає помилкове подання фактів, чи то навмисно утримуючи важливу інформацію або надаючи помилкові заяви іншій стороні з конкретною метою отримати щось, що, можливо, не було б надано без обману.
Часто винуватцю шахрайства відомо про інформацію, яка не передбачається жертвою, що дозволяє злочинцю обдурити жертву. По суті, особа чи компанія, що здійснюють шахрайство, користуються інформаційною асиметрією; зокрема, що ресурсні витрати на перегляд та перевірку того, що інформація може бути достатньо вагомою, щоб створити перешкоду повністю інвестувати в запобігання шахрайству.
Наприклад, ретельний розгляд страхової претензії може зайняти стільки годин, що страховик може визначити, що більш короткий перегляд гарантовано з огляду на розмір вимоги. Знаючи це, людина може подати невелику претензію на втрату, яка насправді не настала. Страховик може вирішити сплатити претензію, не ретельно досліджуючи, оскільки претензія невелика. У цьому випадку проведено страхове шахрайство.
І штати, і федеральний уряд мають закони, які криміналізують шахрайство, хоча шахрайські дії не завжди можуть призвести до кримінального судового розгляду. Урядові прокурори часто мають суттєвий розсуд у вирішенні питання про те, чи слід справу переглядати, а натомість, якщо це призведе до більш швидкого та менш дорогого вирішення, може відбутися врегулювання. Якщо справа шахрайства перейде до суду, винний може бути засуджений і відправлений до в'язниці.
Хоча уряд може вирішити, що справу про шахрайство можна врегулювати поза кримінальним провадженням, неурядові сторони, які заявляють про шкоду, можуть розпочати цивільну справу. Жертви шахрайства можуть подати позов до винного у відшкодуванні грошових коштів або, у випадку, коли грошових втрат не сталося, можуть подати позов про відновлення прав жертви.
Доведення того, що шахрайство відбулося, вимагає від винного вчинення конкретних дій. По-перше, злочинець повинен надати неправдиву заяву як матеріальний факт. По-друге, злочинець повинен був знати, що заява не відповідає дійсності. По-третє, злочинець повинен був мати намір обдурити жертву. По-четверте, жертва повинна продемонструвати, що спиралася на хибну заяву. І по-п'яте, потерпілому довелося понести збитки внаслідок дії на навмисно неправдиву заяву.
Шахрайство може мати руйнівний вплив на бізнес. У 2001 році в енергетичній компанії, що базується в США, було розкрито масштабне корпоративне шахрайство. Керівники застосовували різні методи для маскування фінансового стану компанії, включаючи навмисне придушення доходів та неправильне представлення доходів. Після розкриття шахрайства акціонери побачили, що ціни на акції впали приблизно від $ 90 до менше $ 1 за трохи більше року. Співробітники компанії знищили свій капітал і втратили роботу після того, як Енрон оголосив банкрутство. Скандал з Енроном був головним рушійним фактором, що лежить в основі положень закону Сарбанаса-Окслі, прийнятого в 2002 році.
