Зростає сукупність доказів, які свідчать про те, що вимірювання прогресу збільшує зміни успішних результатів. Що стосується управління фінансовою консультативною практикою, існує багато різних способів вимірювання успіху, які можуть допомогти забезпечити всіх на правильному шляху., ми розглянемо деякі найкращі показники вимірювання практики фінансових консультацій та кілька порад щодо їх тлумачення.
Активи під управлінням
Активи в управлінні (АУМ) були давно улюбленою метрикою фінансової галузі, оскільки вона безпосередньо пов'язана із загальним доходом фірми. Часто власники бізнесу з часом дивляться на тенденції АУМ, щоб зрозуміти, чи росте фірма чи ні. Ці показники також можна використовувати для встановлення цілей на майбутній місяць чи рік, тоді як кошторис доходу, отриманий від АУМ, може допомогти при створенні річних бюджетів. (Докладніше див.: Основні кроки до створення чудової практики фінансового планування .)
Проблема традиційних показників АУМ полягає в тому, що зростання, як правило, стає зменшуваною цифрою в міру зростання практики. Щоб уникнути цієї проблеми, фінансові консультанти можуть замість цього шукати нові чисті АУМ - або нові активи, що знаходяться в управлінні - за період, менший за втрачені рахунки. Власники підприємств можуть використовувати цей показник, щоб створити послідовну ціль зростання для кожного періоду, а не коригувати його з часом. Він також забезпечує більш реальний погляд на зростання активів.
Середній дохід на клієнта
Активи, що знаходяться в управлінні, не можуть покладатися як єдиний показник для оцінки успішності практики фінансових консультацій, оскільки він вимірює лише вищий дохід. Наприклад, така практика може з часом збільшувати АУМ, але швидко зростаючі витрати можуть знизити рентабельність. Деякі практики можуть навіть виявити ряд збиткових клієнтів, яких, можливо, варто відпустити, а не продовжувати обслуговувати збитки - напрочуд поширене явище. (Докладніше див. У розділі: Радники: коли ви звільняєте клієнта? )
Середній дохід на клієнта (ARPC) - це чудовий показник для вимірювання та покращення норми прибутку з часом. У деяких випадках низький показник ARPC означає, що фінансові консультанти можуть орієнтуватися на занадто малу кількість клієнтів. Ці практики можна вдосконалити, збільшивши ARPC за рахунок додаткових пропозицій товарів і послуг або націлюючи клієнтів на більш високу вартість, які могли б підвищити норму прибутку за рахунок зниження витрат на маркетинг та утримання. (Докладніше див. Підказки щодо заохочення заможних клієнтів .)
Маржа чистого прибутку
Середній дохід на одного клієнта дає чудову ідею валової норми прибутку до постійних витрат, але проблема полягає в тому, що фінансова консультаційна практика все ще може бути збитковою на чистому рівні. Наприклад, бізнес з високими постійними витратами - наприклад, розміщення у дорогому офісному будинку - може ускладнити рентабельність на чистому рівні, навіть незважаючи на те, що фірма може бути високоприбутковою при погляді на валові маржі та показники ARPC.
Чиста норма прибутку може бути обчислена шляхом ділення чистого доходу на загальний обсяг продажів і множення результату на 100 - без сумніву, звичне рівняння для фінансових консультантів. Загалом, фінансові консультативні практики повинні намагатися оптимізувати більш високу норму чистого прибутку, але важливо визнати, що деякі капітальні витрати можуть бути необхідними для довгострокового зростання. Технологічні рішення - прекрасний приклад, оскільки вони забезпечують конкурентну перевагу при високій початковій вартості. (Докладніше дивіться у розділі: Як вірність допомагає радникам викидати невигідних клієнтів .)
Суть
Фінансові консультанти можуть досягти більшого успіху, вимірюючи свій операційний та фінансовий прогрес, використовуючи ряд ключових показників. Незважаючи на те, що радники можуть бути використані для аналізу державних компаній, є деякі нетрадиційні показники, які вони, можливо, захочуть використовувати для вимірювання успішності їх дорадчої фірми, які можуть відрізнятися від інших компаній. Радники повинні бути впевнені, що вони використовують правильні показники та послідовно відстежують їх у часі.
На додаток до цих показників, фінансові консультанти можуть також захотіти розглянути нефінансові показники, як дотики клієнтів, щоб з часом оптимізувати їх репутацію та інші нематеріальні активи. Ці вдосконалення врешті-решт призведуть до більш відчутних переваг, таких як зменшення розміру клієнта, зниження витрат на маркетинг та підвищення прибутковості. (Докладніше див.: Тенденції, що викликають виклики у фінансових радників .)
